Как собрать всепогодный портфель Рэя Далио?- Ранее я уже писал статью как собрать такой же портфель. Итак давайте продолжим
1. Ну во первых, нужен защитный актив - Золото 7,5% Защитный инструмент, который включают в любой диверсифицированный портфель. Золото растет в условиях кризиса и при росте инфляции.
Как его купить:
- RU: Инвестиционные монеты - отсутствует НДС при покупке, достаточно ликвидны, но нужно правильно хранить, чтобы не испортить внешний вид царапиной. Большие спреды - разница между ценой покупки и продажи в банке.
- RU вариант 2: Обезличенный металлический счет, можно оформить онлайн. Ликвидность высокая, но также большие спреды.
- USD: ETF “FXGD - долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальным спредом. Максимально точная привязка к цене золота дает инвестору полноценно участвовать в росте цен на 'желтый металл'. Устройство фонда позволяет вкладывать в золото и выходить из вложений с минимальными издержками (без НДС) в отличие от банковских металлических счетов, монет или слитков. Инструмент привязан к доллару, но на Московской бирже котируется в рублях.
Комиссия фонда - 0,45%.
- USD вариант 2: Биржевой фонд 'ВТБ – Золото' инвестирует в золото посредством покупки международного SPDR Gold Shares ETF. Торгуется БПИФ на Московской Бирже под тикером VTBG. Недавно ВТБ объявил о предстоящей замене “бумажного” золота на физические слитки. Теперь его активы будут инвестироваться в золото с физическим хранением в России (Банке ВТБ). Это первый в России биржевой фонд, активы которого будут обеспечены реальными золотыми слитками.
Комиссия УК - 0,66%
🛢7,5% - товары
Это широкий спектр сырья - металлы, энергоносители, медь, кофе и т.д.. Они становятся востребованным активом в условиях подъема экономики. Цены на них растут вместе с инфляцией, поэтому товары позволяют защитить капитал от обесценивания.
Как купить:
- Через фьючерсы на Московской бирже.
- Для обычных частных инвесторов вполне может подойти набор акций сырьевого сектора.
- А можно ли проще? Можно:
Купить паи БПИФ Tinkoff All-Weather Index - который составлен по правилам вечного портфеля Рэя Далио.
Это наиболее приближенное воплощение всепогодной стратегии, представленное в виде паев фонда на российском рынке.
В фонде по 25% распределено между акциями, долгосрочными облигациями, золотом и краткосрочными облигациями с наличными.
На Московской бирже есть три фонда:
- В рублях (TRUR)
- долларах (TUSD)
- евро (TEUR)
Вознаграждение и затраты УК — 0,99%.