Сразу к сути, как устроен процесс по возврату денег в ваш кошелек:
Существует 2 вычета по ИИС, подробнее о них, в чем их отличие - здесь.
Необходимо определить какой из вычетов вы хотите получить: на взносы (далее тип вычета А) или на доход (тип вычета В), начнем с типа А (на взносы).
Итак, что необходимо сделать для получения вычета на взносы?
1. Необходимо собрать следующие документы:
- документ от открытии и наличии счета ИИС (Договор об открытии и ведении счета; договор (уведомление, заявление, соглашение) присоединения к условиям открытия и ведения ИИС. Коротко, то, что у вашего брокера или управляющей компании называется договором или фактом заключения таких договорных отношений.
- документы, которые подтверждают факт зачисления и нахождения средств на ИИС, как правило, это «отчет брокера»; далее платежное поручение, в котором указано с какого счета были перечислены деньги на ИИС или приходно-кассовый ордер, если деньги были внесены наличными. Список этих подтверждающих документов налоговая может изменить, поэтому, перед тем, как подавать все документы я захожу на сайт налоговой и смотрю – изменилось что-то или нет.
Отчет брокера мне приходят на электронную почту, которую я указала при открытии счета. Если отчет случайно удалили, можно заказать повторный в онлайн-банке, либо проконсультироваться, как получить другим способом у вашего брокера.
- справка из бухгалтерии по форме 2НДФЛ (показать, что у вас есть официальный доход, который облагается налогом, который вы уплачиваете государству)
- заполненная декларация по форме 3НДФЛ
2. Обратиться в налоговый орган по месту вашей прописки с подготовленными документами.
3. Ожидать возврат налога: 3 месяца длиться камеральная проверка (по общим правилам), далее в течение следующего месяца происходит перечисления суммы налогового вычета (как правило средний срок поступления денег после проверки налоговой 4 месяца).
Возврат налога по типу вычета В (на ваш доход)
1. Здесь наоборот, сначала мы обратимся в налоговый орган по месту регистрации за документом, который подтверждает, что у вас в период действия договора ИИС других ИИС не было и ранее вы по данному ИИС не обращались в налоговую, чтобы получить вычет А (на взносы по этому ИИС).
Справка предоставляется по истечении 30 дней в налоговом органе также по месту регистрации.
2. После этого обращаемся с полученным документом к брокеру или управляющей компании, пишем заявление по его форме, уточняем, сколько нам ждать для получения полного вывода средств, и уходим счастливые домой.
Хорошей Вам прибыли и экономии на расходах!
