В предыдущей моей статье мы разбирали, что лучше добавить в дивидендный портфель: акции роста или надежные дивидендные активы. Остановились на быстрорастущих акциях, которые платят хоть какие-то дивиденды.
Сегодня в этой статье я попытаюсь вместе с вами отобрать самые лучшие активы в IT сектор портфеля.
Для этого я нашел почти все акции Information Technology сектора, которые платят стабильно хоть какие-то дивиденды. Кстати, важное уточнение, отобрал специально только те акции, которые вы можете купить у российского брокера, поэтому любую из этих акций вы можете себе купить.
Список на картинке ниже. Цена, естественно, примерная, так как она постоянно меняется, добавил для того, чтобы вы примерно понимали стоимость компании.
Для начала я бы хотел обратить внимание на мультипликатор P/E, обычно я отбираю компании не больше 20 p/e, но в данном случае надо понимать, что это компании IT сферы, поэтому эта цифра может быть достаточно большой. Однако я думаю, порог в 40 P/E будет достаточный даже для технологических компаний.
После отбора уж самых переоцененных компаний у нас остается уже список поменьше. Компании с P/E больше 40, слишком переоценены, поэтому покупать их сейчас не хочется.
Теперь так как мы стараемся добавить в наш портфель лучшие активы нам нужно понять насколько каждый актив хорошо растет. Для этого мы сравним графики роста компании за последние 10 лет с графиком роста специального ETF фонда IT сектора. Это делается для того, чтобы отобрать активы рост которых за последние 10 лет лучше роста "среднего", с ним мы и будем сравнивать. Ведь если наш актив растет хуже среднего, тогда проще купить среднее и не "напрягаться".
Черно-красной линией изображено движение акции, а красным пунктиром движение ETF-фонда. Я привел вам все графики. Вы можете сами посмотреть, что я вас не обманываю и сами оценить положение акции. (квадраты показывают подходит нам компания или нет)
Итак, после визуального отбора у нас осталось 9 акций для потенциальной покупки. Все наши акции растут быстрее среднего, а значит все они выше среднего, хотя бы в плане роста.
Теперь надо среди всех лучших, отобрать самых лучших (извините за тавтологию). Тех кто будет дальше расти и платить нам дивиденды с более высокой вероятностью. Грубо говоря теперь мы будем отбирать более "надежные" компании.
Кстати, я оставил компанию ADP, хоть и её рост в 2020 году был ниже среднего, потому что она является дивидендным аристократом и уже более 44 лет увеличивает и выплачивает дивиденды акционерам. При этом компания имеет неплохой рост, кроме 2020 года, но думаю компания оправиться от просадки. Я бы даже сказал уже оправляется
Для начала обратим свое внимание на выплаты дивидендов. Отсеем тех кто плохо платит дивиденды или недобросовестно увеличивает выплаты. Ведь у нас портфель все таки дивидендный, поэтому важен не только рост, но и дивидендные выплаты.
Ну лично для меня важны также и выплаты, так как я хочу создать пассивный доход с дивидендов. Если же для вас это не особо важно, то вы в принципе можете уже выбирать из тех компаний которые получись.
Например компании ACN, MKSI не особо стабильно платят дивиденды. Первая компания вообще платила 2 иногда 3 раза в год и только последний год заплатила 4 раза + резко сократив дивиденды, поэтому она нам не подходит.
Вторая компания совершенно непредсказуемо увеличивает дивиденды, иногда раз в год, иногда раз в 2-3 года, такое нам тоже не подходит.
Также стоит отметить компании, которые недавно начали выплачивать дивиденды, пока к ним претензий нет, но маленький срок все таки менее надежен.
Хорошее
Ну и конечно хочется сказать не только плохое, но и хорошее, поэтому постараемся отобрать компании с наиболее стабильными выплатами дивидендов.
Для начала это конечно Microsoft, компания 19 лет подряд выплачивает и увеличивает дивиденды, это огромный и отличный показатель, однозначно + за это.
Automatic Data Procesing - уже упоминал эту корпорацию, история в 44 года выплат говорит нам о очень хорошей надежности компании. Кстати, в последние годы она начала сильнее увеличивать выплаты. Это, конечно, не значит что так будет и дальше, но при этом дивидендная доходность уже возросла.
Итог:
Итого из визуального отбора по росту и выплатам дивидендов + небольшой оценки P/E у нас получается следующий список из 7 компаний.
В принципе, вы можете воспользоваться и этой таблицей, однако я планирую выпустить 2 часть, где по дополнительным критериям более подробно разберу компании с 1 по 5 место (возможно по 7) и решу какие из них (1-2 компании) добавлю себе в портфель.
Если вам понравилась статья и вы хотели бы увидеть вторую часть, подписывайтесь на канал, нажимайте "нравится" и пишите свое мнение в комментариях. Кстати, пишите ваши критерии для отбора дивидендных акций, возможно некоторые из них, я использую во 2 части.