Как мы рассмотрели в предыдущей статье, одним из основных и наиболее доступных способов инвестиций в драгоценные металлы на российском рынке является покупка ETF. В основном они доступны прямо на мосбирже и являются фондами на золото.
В этой статье рассмотрим три основных доступных на сегодняшний день неквалифицированным инвесторам ETF:
FXGD - FinEx Gold ETF
Наверное, самый старый и самый популярный ETF на золото на российском рынке.
Особенности
Комиссия: 0,45%
Текущая цена: 976,61 RUB
Дивиденды: не применимо
Структура:синтетическая репликация цены золота через казначейские облигации США
Прочее: сейчас переходят на физическое золото через банк City. (источник)
VTBG - ВТБ Фонд Золото. Биржевой
Относительно новый ETF от государственного банка. Выглядит надежно.
Особенности
Комиссия: 0,66%
Текущая цена: 1,23 RUB
Дивиденды: реинвестируются
Структура: SPDR Gold Shares, US78463V1070 59.90%
Денежные средства и проче, Денежные средства и прочее 10.04%
Золото в слитках, номер слитка К055922, вес 13.101 кг. 9.58%
Золото в слитках, номер слитка В008816, вес 13.047 кг. 9.54%
Золото в слитках, номер слитка В036527, вес 12.947 кг. 9.47%
Прочее: в целом, вы тоже покупаете почти на 60% западную ETFку и немного кэша, немного физического золота. Плюс немного приплачиваете за управление этим хозяйством ВТБ.
TGLD - Тинькофф Золото
Относительно новый ETF с интересной структурой от самого технологичного банка РФ.
Особенности
Комиссия: 0,74%
Текущая цена: 5,98 RUB
Дивиденды: реинвестируются
Структура: iShares Gold Trust, IAU 84.80%
Денежные средства, 15.20%
Прочее: фактически, вы покупаете немного денег и паи ETF, которая недоступна простым русским инвесторам - iShares Gold Trust. Плюс приплачиваете немного комиссии за это :)
В остальном - базовый актив известный на западном рынке, надежный.
Итоги
Что же выбрать?
Каждый должен решать для себя. Все три фонда немного разные.
Однако минимальные комиссии у FINEX и при этом они переходят на обеспечение физическим золотом. Это просто напросто даже звучит круто!
Вот график сравнения результатов всех трех фондов (такой короткий период, потому что ВТБ и Тинькофф только открыли фонды)
Однако, у финекс не только по причине минимальных комиссий такой перфоманс.
Посмотрите на его сравнение с бенчмарком:
Так что из всех трех фондов, я бы взял его по причине минимальных комиссий и высокой точности к бенчмарку. Тут нет каких-то непонятных облигаций или кэша. Это чисто золото ( тем более, уже начат переход к физическому золоту).
Удачных инвестиций!
Не является инвестиционной рекомендацией.