Формируем портфель ценных бумаг на ИИС, часть 2

Вспомнил тут одну фишку для ИИС первого типа - при открытии брокерского счета (ИИС) в анкете необходимо указать для получения доходов свой банковский счет - это позволит Вам получать доходы (купоны) по облигациям на Ваш банковский счет. Налоги по купонам будут удержаны брокером, как налоговым агентом.

Купоны, как подтвержденный доход с уплаченным налогом, могут быть внесены на Ваш ИИС с целью получить налоговый вычет.

До конца 2020 года налогом на доходы физических лиц не облагаются купоны по ОФЗ и корпоративным облигациям, выпущенным после 1.01.2017 года.

С 1.01.2021 года все купоны и вклады будут облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%.

Сегодня у нас новая акция, а именно МРСК СЕВЕРО-ЗАПАДА АО.

Эмитент: ПАО «МРСК Северо-Запада» (бренд «Россети Северо-Запад») – основной оператор, оказывающий услуги по передаче электроэнергии и присоединению к электросетям в семи регионах Северо-Запада. Уставный капитал составляет 9,5786 млрд рублей.

Территория обслуживания

Республика Карелия, Республика Коми, Архангельская область, Вологодская область, Мурманская область, Новгородская область, Псковская область.

Площадь обслуживаемой территории 1,4 млн кв. км.

Население обслуживаемой территории 5,8 млн чел.

Акции обыкновенные - рекомендация покупать по цене ниже 0,05 рублей за акцию. Цель роста - 0,05 рублей рублей за акцию.

Теперь наш портфель состоит из акций привилегированных ОАО Мечел на сумму (на 27/10/2020 - 66,70 *600 = 40 020), акций обыкновенных ПАО «МРСК Северо-Запада» на сумму (на 29/10/2020 - 0,04845*830 000 = 40 213,50) и денежных средств - 319 766,50 рублей.

Или так:

Денежные средства - 319 766,50 руб.

Ценные бумаги

ОАО Мечел АП - 600 штук.

ПАО «МРСК Северо-Запада» АО - 830 000 штук.

До новых встреч, замечания и предложения пишите в комментариях.