В мире интернета онлайн мошенники плодятся, как грибы. И способы их обмана все разнообразнее.
Жажда легкой наживы и чрезмерная доверчивость - вот два основных свойства человеческой натуры, которые используются при совершении афер как в интернете, так и за его пределами.
Расскажу реальный случай.
Наверняка в такой истории побывал еще кто-то.
Однажды приходит смс о переводе 150 руб. от (имена условные) от Андрея Сергеевича Н., номер карты …..1144
Поступлений таких я не ожидала и имя такое мне не знакомо.
Сразу для себя сделала вывод, что кто-то что-то напутал и наверняка позвонит.
ЭТО первое ошибочное мнение!!!!
Перевод был спланированный и был началом пути в цепочке мошенников.
Сразу хочу обозначить почему выбор пал на меня.
Мошенниками приобретается сим карта на подставное лицо и их мошенническая цепочка формируется их лиц с похожим номером, но с разницей в одной (любой) цифре.
У них на это и расчет, что есть основание у получателя ошибочного платежа проявить им доверие.
Звонить они как раз будут с номера телефона, похожего на ваш, где лишь одна из цифр другая.
С объяснением, что при переводе ошиблись в одной цифре и просьбой вернуть полученные денежные средства.
Вроде как ситуация не вызывает подозрения.
Так и получилось. Буквально мин через 20 раздается звонок, где молодой человек объясняет, что делал перевод жене и ошибся в одной цифре. Просьба вернуть по номеру телефона.
Поскольку во время звонка я находилась за компьютером, то сразу же вошла в онлайн сбербанк и сделала возврат. Единственное за что себя хвалю! Что сравнила ФИО отправителя и ФИО получателя. Все сошлось.
Андрей Сергеевич Н., номер карты …..1144
Со спокойной душой сделала возврат и забыла про эту историю.
На тот момент я и не могла предположить, что это был первый шаг. Меня проверяли.
Почти через три недели ко мне поступает новый платеж, но уже более в крупной сумме. Отправитель какой то новый незнакомый человек.
На этот раз начали закрадываться какие-то сомнения.
Опять так же минут через 20 раздается звонок с номера, который звонил ранее и опять та же история о не правильно набранном номере при переводе.
И опять хвалю себя! Что обратила внимание, что на этот раз отправитель был совершенно с другим ФИО и другим номером карты. ( вижу последние 4 цифры)
Сразу позвонила на горячую линию в Сбербанк, сообщив об ошибочном зачислении.
Работник банка проконсультировал, что ни в коем случае не возвращать самой.
В таких случаях отправитель обращается в банк, и уже банк связывается с получателем и высылают ему смс с кодом для возврата.
В чем же суть этой схемы?
Сторон в этой схеме три.
1. Мошенник
2. Получатель денег (с почти похожим номером телефона)
3. Новый участник! Это покупатель чего либо.
Мошенник (1) размещает объявление о продаже чего либо.
Находится покупатель (3). Которого просят сделать предоплату на телефон с почти схожим номером с мошенником. Получателю (2) Как только покупатель сделает перевод звонят Получателю (2) о якобы ошибочном зачислении и просят произвести возврат
Получатель (2) ни чего не подозревая возвращает полученные средства мошеннику (1), практически становясь-посредником.
В итоге:
Мошенник (1) получил перевод и пропал.
Получатель (2) получил перевод и сразу его вернул
Покупатель (3) оплатил заказ и остался ни с чем.
В этой цепочке получается Получатель (2) стал пассивным участником мошеннической схемы.
В итоге при подаче заявления в полицию у Покупателя есть все шансы на возврат этого платежа с Получателя.
Поэтому будьте очень внимательны и не поддавайтесь на телефонные звонки.
Моя же история еще не закончена. Перевод отправлять на почти схожий номер мошенника я отказалась.
После чего, конечно посыпались звонки с угрозами и обращением с заявлением на меня в полицию.
Хотя я сама готова сообщить об этой ситуации в правоохранительные органы.
Пока жду звонка от реального покупателя или от сотрудников банка.
Возможно с вами были похожие случаи. Делитесь!
Ставьте лайки, если это информация была для вас познавательной и полезной.
#телефонные мошенники #деньги #осторожно