Источники финансирования террористических организаций меняются: оказаться вовлеченными в преступные схемы может любой из нас.
Еще в 2015 году Фонд разработки финансовых мер для борьбы с отмыванием денег подготовил масштабный отчет, посвященный финансированию терроризма: многие из предсказаний финансистов за эти пять лет, к сожалению, сбылись.
Среди них - риски финансирования террористических организаций через «благотворительные» счета и НКО. Самое тревожное: часть из тех, кто направлял свои средства на поддержку терроризма, пребывал в уверенности, что деньги пойдут на пожертвования детскому дому или на гуманитарную помощь жителям Африки.
Вода или оружие
Террористы использовали счета для денежных переводов по следующим наименованиям: «Пожертвования для детского дома в Танзании», на деятельность НКО Africa Fountain («Африканский фонтан»)... Это произошло в Швейцарии: государственным органам (и простым жертвователям) объясняли: деньги будут лично привезены в Танзанию для строительства колодцев с питьевой водой. Однако речь шла об «обналичке» средств для исламистской организации.
Похожая ситуация произошла в Нидерландах: местные власти установили связь между благотворительными и религиозными НКО и боевиками-террористами. Были аналогичные случаи и в России.
Пожертвования поступали из иностранных государств, а затем переводились через банковские счета фондов, которые преследовали несхожие цели и занимались другими видами деятельности, но возглавлялись или были связаны с одним и тем же человеком. В итоге деньги снимались с банковских счетов, что затрудняло отслеживание их конечного использования. Тратились на вооружение и подготовку боевиков.
Доверяй, но проверяй
Чаще всего подобные организации собирали пожертвования в социальных сетях, и схема была примерно одна и та же: сначала - призыв о помощи, затем - счет для отправки денег, перевод средств на иные счета в иностранных государствах, «обналичка» и направление боевикам. Назначение сбора средств - образование для детей, гуманитарная помощь, лечение, строительство храмов или мечетей. Этот метод террористы не изобрели, а позаимоствовали у мошенников, которые направляли собранные средства себе в карман.
Как понять, что вы имеете дело с мошеннической организацией, а не с настоящим фондом? Во-первых, необходимо обратить внимание на учредительные документы - они (если речь о социальных сетях) должны быть опубликованы, и указанные в них данные должны легко проверяться простым поиском в интернете. На настоящий фонд «Дари добро» можно найти ссылки как в официальных СМИ, так и на правительственных сайтах. На ненастоящий фонд ссылок вы не найдете, с ним не сотрудничают органы социальной защиты, учреждения здравоохранения и/или образования.
Во-вторых, мошеннические организации не выкладывают отчеты о проделанной работе, вы не сможете найти фотографии поставленной гуманитарной помощи или детей, которые вылечились благодаря сбору средств. Сбор есть, а отчета о проделанной работе нет. А в том случае, если он есть, нет детальной расшифровки тех затрат, которые были понесены некоммерческой организацией, так что проверить их не представляется возможным.
В-третьих, сбор средств мошенниками чаще всего строго анонимен - вы не знаете, кому вы их переводите или собираете. Ситуация может усложняться тем, что деньги собираются не на счет в банке, а на электронный кошелек или биткойн-счет. Если вы сталкиваетесь с подобным: подумайте дважды, прежде чем переводить средства.
Что может грозить
Финансирование терроризма наказывается лишением свободы на срок от восьми до пятнадцати лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до семисот тысяч рублей либо в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до четырех лет либо без такового или пожизненным лишением свободы.