1. Ты думаешь, что в инвестициях все просто и ты сможешь САМ!
2. Ты думаешь, что в инвестициях все сложно и тебе в этом не разобраться!
Две крайности, которые не дадут тебе заработать.
Давайте разбираться подробнее!
Ты думаешь, что в инвестициях все просто и ты сможешь САМ!
В настоящее время в России просто бум на инвестиции, об этом не говорит разве только мертвый 😂
Я уже писал ранее, что миром правит Страх и Жадность. Так вот в первом случае, побеждает жадность.
И тут несколько вариантов:
одни, толкаемые собственной жадностью, несут деньги в пирамиды (таким как правило мало и 30% годовых в $! Они хотят столько в месяц! А как работает рынок? Есть спрос - будет и предложение!)
другие, чуть мудрее, и несут деньги на фондовый рынок!
Про тех кому всегда мало, говорить много не будем, их обычно учит жизнь. И если после "покупки опыта" вера и силы еще остается, они примыкают к тем, что мудрее😉
Но и фондовый рынок, не аквариум с золотыми рыбками, он больше похож на непросветное дно океана. Где много хищников, и один страшнее другого. А золотым рыбкам там не место.
Никогда не стоит забывать, что если кто-то стал богаче на фондовым рынке, значит кто-то стал беднее на фондовом рынке!
А если по существу:
Акции компаний в долгосрок всегда будут расти! - именно так кричат со всех сторон брокеры и блогеры.
Но так ли это на самом деле?
Да, действительно, рынок в долгосрочной перспективе всегда растет.
Но, посмотрим на интересные результаты исследований:
Исследование Longboard Asset Management
🔹Компания исследовала 8000 акций, которые входили в индекс Russell 3000 (индекс акций американских компаний) с 1983 по 2006 год.
При среднегодовом росте индекса на 12,8%, половина акций показала доходность ниже 5,1%, и половина — выше 5,1%.
Источник: The Capitalism Distribution, стр. 2
Но самое интересное:
Если бы вы вложились в 39% акций - результат был бы отрицательным.
А если бы в 18,5% бумаг - то результат был бы -75% или еще ниже.
🔹В 2016 году компания представила обновлённые данные, изучив 14 400 акций с 1989 по 2015 год и сравнив их поведение с S&P 500.
Выяснилось, что всю доходность индекса дали 20% лучших бумаг.
Другими словами, если бы Вы упустили 20% лучших бумаг и вложили бы деньги в оставшиеся 80% акций, Вы бы ничего не заработали!
Источник: Defense Wins Championships, стр. 5
Исследование J.P. Morgan Asset Management
J.P. Morgan тоже изучили, как соотносятся отдельные акции и рынок в целом. Была проведена оценка 13 000 акций, входивших в индекс Russell 3000 за 1980—2014 годы.
Источник: The Agony and the Ecstasy, стр. 6
Результаты:
🔸40% бумаг из индекса за все время падали хотя бы на 70% с предыдущего пика, почти не восстанавливаясь после этого
🔸Две трети бумаг за все время своего существования показали результат хуже, чем индекс.
🔸Убыток в итоге принесли 40% бумаг.
🔸В некоторых секторах все было хуже: в секторе ИТ упали и не восстановились 57% бумаг, в секторе телекоммуникаций — 51% акций.
Исследование Vanguard
Специалисты Vanguard тоже не остались в стороне, и проанализировали акции из индекса Russell 3000 за период с 1987 по 2017 год.
Источник: How to increase the odds of owning the few stocks that drive returns, стр. 4
Результаты:
🔸 За весь период 47% акций не принесли доход, а 30% подешевели по крайней мере наполовину.
🔸Самый распространенный результат за все время существования акции — потеря от 50% до 100% денег, вложенных в акцию.
🔸 При увеличении числа акций в портфеле можно было рассчитывать на все более высокий результат.
Большее число акций повышало шансы получить в портфель хотя бы некоторые из тех 7% бумаг, которые за все время своего существования принесли 1000% или больше.
Рассмотрим вторую крайность:
Ты думаешь, что в инвестициях все сложно и тебе в этом не разобраться!
Результатом таких убеждений является то, что люди либо не начинают инвестировать вообще, либо тратят драгоценное время на раздумья.
Господа, решение есть всегда!
В чем-то новом всегда тяжело разобраться. Но это не останавливало нас никогда. Мы шли в школу, а потом и в университет, где нас учили более грамотные люди. На работу без опыта, где был руководитель, либо старший. Мы учимся всегда у более опытных людей. Так что мешает поступить так же? Финансовых консультантов много, остается только выбрать😉
Ведь в конечном итоге плюсы от капитала слишком велики, чтобы ими не воспользоваться.😁
Подведем итоги:
Что же общего во всех этих исследованиях?
👆 Большая часть акций либо не приносит доход, либо приносит убыток.
👆 Более широкая диверсификация повышает шансы выбрать акции, которые показывают хорошую доходность.
👆 Если ты не владеешь такими способностями в анализе компаний, как например Уоррен Баффетт, то шанс выбрать акции, которые будут показывать хороший рост в долгосрочной перспективе очень мал. И дело тут даже не в способностях. Дело в математике, и она не на стороне инвестора.
Как Вы думаете каковы шансы, что Вы выберете именно ТЕ акции?😄
Но терять время не хочется, а капитал создавать нужно. Как же быть?
✅ Обратиться к профессионалам.
✅ Пока Вы учитесь анализу и грамотному выбору акций в свой портфель, что бы разработать и протестировать свою стратегию, используйте фонды, ETF, индексы.
✅ Не жалейте время на обучение. Улучшайте свои навыки!
Как я уже сказал ранее, плюсы от капитала слишком высоки, что бы ими пренебрегать. Остается только создать его!
Хотите узнать как? Пишите!