Новости 26 октября, согласно сообщениям зарубежных СМИ, Федеральная резервная система и сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Казначейства США(FinCEN)обратились за комментариями к предлагаемому положению, которое снизило порог отчетности по оффшорным сделкам, установленный законом О банковской тайне (BSA), с $ 3000 до $ 250, известного как "правило путешествия" (правило обращения).Кроме того, криптовалютные транзакции, как в США, так и за ее пределами, также должны быть сообщены, учитывая, что правило расширяет определение валюты и включает в себя криптотермины.
В 2019 году биткоин вырос до $ 366 млрд., а в августе 2020 года-до $ 312 млрд.ФРС и FinCEN объяснили, что виртуальные активы будут определяться как“валюта”в соответствии с новыми предлагаемыми правилами, включая "конвертируемую виртуальную валюту"(CVC)и цифровые активы в качестве законного платежного средства.FinCEN впервые упомянул CVC в своем руководстве, опубликованном в 2013 году, и стоит отметить, что это также первое агентство в США, которое открыто объясняет, как управлять криптографией.
Правило Travel, стандарт, предложенный американскими регуляторами в 1996 году,требует, чтобы финансовые учреждения при переводе средств на сумму более 3 000 долларов США сообщали информацию, полученную от обеих сторон, чтобы идентифицировать обе стороны сделки;однако из-за анонимности криптоконверсий это правило было бы менее реалистичным, если бы оно применялось сразу в этой области.
В мае 2019 года международная межправительственная целевая группа по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) рекомендовала государственным-регуляторам требовать, чтобы цифровые валютные биржи также применяли правила путешествий,в частности, информация, которая должна быть записана и передана вместе с этими транзакциями, должна включать имя и адрес клиента,сумму транзакции,дату исполнения и данные получателя транзакции.
В соответствии с руководящими принципами FATF, FinCEN выпустила руководство в мае 2019 года, в котором говорится, что переводы на основе CVC небанковских финансовых учреждений могут попадать под правила архивирования и обращения записей.
Хотя это не указано в правилах, по крайней мере одна отраслевая группа утверждает, что криптотермины не применяются к этому правилу, поскольку криптографические транзакции не считаются”деньгами”в рамках критериев, определенных единым коммерческим кодексом (UCC).Чтобы компенсировать это, в регламенте будет четко указано, что как платежное поручение, так и платежное поручение включают в себя любую инструкцию, направленную получателю на отправку CVC или любого цифрового актива со статусом Fiat.
UCC определил валюту как”средство торговли, которое в настоящее время разрешено или принято национальными или иностранными правительствами“, и, чтобы устранить ее неоднозначную формулировку, предложение будет "четко указывать, что платежи и обращение включают в себя любую директиву, отправленную получателю для передачи CVC или любого цифрового актива со статусом Fiat".”
Ожидается, что правила будут официально опубликованы в федеральном бюллетене во вторник, 27 октября, и у заинтересованных сторон будет всего 30 дней, чтобы ответить на общественное мнение, прежде чем агентство опубликует окончательные правила.
