Сегодня поговорим о том почему у одних получается зарабатывать на фондовом рынке, а у других нет.
Финансовая живучесть инвестора
Ключевым моментом в инвестировании является финансовая живучесть инвестора. Об этом уже было упомянуто в посте про «защиту от рыночных ловушек», но, видимо, все равно не понятно, поскольку многие мне говорят: «А вот, сосед купил акции Тесла 2 года назад….». Таких соседей на вашем инвестиционном пути будет множество, причем каждый раз новый. И каждый год будет новая «Тесла», которую надо было купить пару лет назад.
Почему так происходит? Все просто, люди видят только успех окружающих, они в упор не хотят видеть истории катастроф (читайте пост «Упущенные возможности»). Кроме этого многие люди не любят ждать и не понимают собственно откуда берется финансовое благосостояние.
Откуда берутся деньги у человека
По сути всего два принципиальных источника благосостояния человека (кроме труда):
1) переоценка актива, т.е. когда Вы купили «дешево» и продали «дорого» ("спекулятивный" доход);
2) либо некий относительно фиксированный платеж от участия в бизнесе (дивиденды) или рента (проценты от депозита, облигаций, имущества).
Отсюда два принципиальных пути развития инвестора:
1) выстраивание долгосрочного, в меру диверсифицированного портфеля и постоянное реинвестирование (т.е. вложение доходов от портфеля и от труда обратно в рынок);
2) либо, так называемая, «ловля шансов».
Первый путь он тернист. Человек должен работать над собой, бросать вредные потребительские привычки, что-то там еще инвестировать регулярно – «СкуШнА», короче.
Второй путь он «прекрасен и весел» – это путь среднестатистического «хомяка» длится в среднем год (от пары месяцев, до пары лет). Конечно, есть люди, которым повезло, но как правило, такие люди также быстро все теряют. Достаточно вспомнить о судьбе победителей в лотереях, сорвавших джекпот.
Почему неопытный инвестор быстро уходит с рынка
Все просто. Неопытный инвестор ("хомяк") приходит на фондовый рынок и, как правило, начинает с повышенных рисков - это основная причина. В чем это выражается на практике:
1) Спекуляция - "буду покупать на дне и продавать на маковке";
2) Низкая диверсификация - "покупается пару акций в надежде, что стрельнет вверх";
3) Очень большая диверсификация и потеря контроля, большие удельные транзакционные издержки (комиссии, сборы депозитария и т.п.) - "куплю все акции в мире и сам буду все контролировать";
4) Огромные "плечи" (финансовый рычаг) - огромный риск;
5) Покупка акций на большую для инвестора сумму в одной точке - не выдерживает психика от большой просадки.
Как правило, любой из этих пунктов в разной степени, но почти достоверно приводит к тому, что инвестор все закрывает и уходит с рынка.
Если отдельно коснуться вопроса «ловли шансов», т.е. стратегии предполагающей, что Вам повезет на большую сумму и быстро, то можно сказать, что она имеет право на существование. Но она предполагает, что победитель больше никогда не рискнет выигрышем, и никогда не будет отыгрываться, а на это способны единицы. Поэтому не нужно этим заниматься.
Спекуляция тоже не вариант для большинства, поскольку у большинства нет ощутимого конкуретного преимущества на рынке, повышающего ваши шансы. Это может быть технология, редкая информация и т.п.
*******************************************************************************
Если материал был для Вас полезен, поддержите канал подпиской и лайком - это очень помогает продвижению и мотивирует писать авторский контент, спасибо! Подписаться.
З.Ы. ссылка на инстаграм - там пока немного больше наших статей, но здесь они более подробные.
Как получить небольшой "портфель акций" месяц бесплатного брокерского обслуживания и начальный курс обучения инвестированию можно прочитать здесь (акция до конца октября).