Как и обещал, поговорим о возможностях простого инвестора на фондовом рыке и о том с какого портфеля можно спокойно начать.
Профессионал и частник, различия
С точки зрения технологий и доступности разных инструментов сегодня практически нет никакой разницы между тем, что может обычный инвестор и профессиональный трейдер на торговом деске (такое офисное место где сидит много серьезных мужиков за кучей мониторов и клавиатур).
Конечно, у деска есть терминалы Bloomber и Reuters, разные аналитики, а также софт для алготрейдинга, но обычному физику это все не нужно. Пожалуй, главное отличие – это скорость распространения информации (в том числе и скорость передачи торговых сигналов), и величина комиссий по операциям. У профессионалов с этим дела обстоят лучше. С другой стороны, у физика есть одно большое преимущество над профессионалами – это финансовая мобильность. В силу небольшого портфеля, физику гораздо проще войти и выйти из позиции.
Структура портфеля с низким риском
Когда Вы определились с брокером, биржами и примерным объемом средств, который готовы вложить, вам нужно понять во что конкретно и с какой периодичностью инвестировать.
Здесь самым сложным моментом является угадать реакцию инвестора на сформированный портфель, который естественно будет раскачивать на рыночных волнах. Поверьте, какие бы психологические тесты Вы не проходили в разных программных приложениях, свой действительный рисковый профиль вы узнаете только из практики, причем он еще может меняться со временем.
Поэтому, если Вы впервые инвестируете сразу значимую для вас сумму, не нужно опускать долю ликвидных коротких и среднесрочных облигаций и депозитов ниже 50% (как в рублях, так и валюте). Еще процентов 20% можно просто оставить в валюте (доллары США и евро). Оставшимися 30% можно спокойно рискнуть, вложив их в ликвидные акции зарубежных и отечественных компаний.
Такой консервативный подход позволит вам без лишних рисков спокойно «влиться в тему» инвестирования и понять сможете ли Вы это выдержать психологически. Естественно нужно избегать заемных средств (так называемых «плечей» или маржинальной торговли), коротких позиций, фьючерсов и опционов.
Короткая позиция - это когда Вы берете бумаги взаймы у брокера и продаете их в надежде на падение. При переносе позиции через день по короткой позиции платяться проценты брокеру (как обычный кредит).
Опционы и фьючерсы - это крайне рискованные срочные инструменты, можно потерять 100% вложенных средств буквально за неделю-месяц.
Управление портфелем
Вообще это крайне сложный процесс, поэтому мы поговорим только об одном из его аспектов, который понятен и доступен большинству частных инвесторов - это переиодичность вложений.
Периодичность вложений влияет следующим образом. Чем чаще Вы добираете бумаги, тем ближе ваша точка входа в рынок к простой средней (при равных суммах инвестирования). Чем реже «докупка», тем дальше от средней ваша точка входа, причем, как в лучшую, так и худшую сторону (зависит от текущей волатильности рынка). Более рискованные инвесторы могу увеличивать периодичность, выжидая моменты просадок рынка и добирать в них, но если рынок не падает, то они ухудшают свою точку входа.
Если исходить из того, что широкий рынок растет со временем, что мы собственно и наблюдаем на истории, то даже описанный консервативный портфель будет на большом горизонте достоверно в плюсе и обыграет депозиты, при этом проседать он будет очень слабо.
Со временем, если Вы заметите, что спокойно переносите просадки портфеля и это никак не сказывается на вашей повседневной жизни, можно уменьшать долю депозитов и облигаций и/или валюты в пользу акций, что повысит потенциальную доходность, но и риск также вырастет. Дальше снова смотрите на свою реакцию, если "бомбит"(нервничаете) - обратно увеличивайте долю облигаций и депозитов или просто валюты. Только таким опытным путем можно подогнать для себя оптимальную структуру портфеля, никто за Вас это не сделает.
*******************************************************************************
Если материал был для Вас полезен, поддержите канал подпиской и лайком - это очень помогает продвижению и мотивирует писать авторский контент, спасибо! Подписаться.
З.Ы. ссылка на инстаграм - там пока немного больше наших статей, но здесь они более подробные.
Как получить небольшой "портфель акций" месяц бесплатного брокерского обслуживания и начальный курс обучения инвестированию можно прочитать здесь (акция до конца октября).
