Вам совсем не обязательно тратить уйму времени на анализ финансовой отчетности, оценку стоимости компаний и изучение их потненциала, чтобы стать успешным инвестором.
Скорее наоборот, если у вас нет ни времени, ни сил, ни желания заниматься подобными делами именно осознание своей некомпетентности позволит вам достичь отличных результатов. Это может казаться странным, но возможно даже более впечатляющих чем у большинства людей имеющих относительно хорошее понимание процесса выбора компаний в свой портфель.
Цитируя Марка Твена:
"Это не незнание приводит тебя к большим проблемам, а то в чем ты уверен на 100%, но при этом это не является правдой"
Вот как легендарный инвестор Уоррен Баффет считает абсолютное большинство людей должно инвестировать.
1. Инвестируйте в индексы, а не отдельные компании
Несмотря на то что Уоррен несомненно один из лучших в выборе акций компаний-победителей, он не считает что большинство людей должно делать то же самое. Год за годом он склонял американцев к инвестициям в S&P 500 для долгосрочного обогащения.
Инвестируя в индекс S&P 500 вы автоматически приобретаете 500 крупнейших компаний в штатах включая Berkshire Hataway Баффетта и таких его топ позиций как Bank of America, Coca-Cola, Apple и American Express.
В своем завещательном письме Уоррен пожелал чтобы 90% его богатства было инвестировано в индекс S&P 500, а оставшиеся 10% в краткосрочные гособлигации США, что явно подчеркивает непоколебимую приверженность инвестора к своим словам и американскому рынку.
2. Держите комиссии как можно ниже
Большинство фондов доверительного управления уверяют в доставке результатов превосходящих результат индекса. Разумеется за приличную комиссию. Однако на они практике все ровно проигрывают ему в долго сроке. По этой причине Баффетт так любит насмехаться над управляющими таких фондов.
Однажды он поспорил на 1 миллион долларов что индекс S&P 500 сможет побить результат пяти хедж-фондов в течение 10 лет. В конечном итоге он выиграл этот спор и отправил свое вознаграждение на благотворительность.
Однажды Баффетт написал:
"Когда триллионы долларов управляются менеджерами требующих высокие комиссии за свою работу, в результате именно эти менеджеры получают наибольшую выгоду, а не их клиенты"
Поэтому выбирая в какой ETF лучше инвестировать свои средства уделяйте особое внимание на комиссии. Чем они ниже — тем больше денег будет направлено на реинвестирование. В долго сроке даже небольшая разница в пол процента может имеет огромный вес.
3. Погасите все кредиты прежде чем начнёте инвестировать
На крайнем собрании акционеров Berkshire Hathaway в мае 2020 года Баффета спросили о состоянии индустрии кредитных карт, где компания имеет значительную позицию.
Уоррен напомнил историю о своей подруге однажды попросившей его совета о том что ей делать со своими деньгами если она имеет кредит с годовой ставкой в 18 процентов.
Баффетт сказал что она сохранит куда больше денег погасив свой кредит, чем сможет заработать с любой инвестиции.
"Я понятия не имею как заработать 18%" - добавил он.
4. Покупайте равными долями на равных промежутках времени
Сверхпопулярный метод, также известный как Dollar-cost avereging "усреднение долларовой стоимости".
Его суть проста и в то же время эффективна — ты не можешь предугадать движение рынка, поэтому наилучшее время инвестирования это через равный промежуток времени на равную сумму денег. Да, будут времена когда ты переплотишь, но также будут времена когда ты купишь дешево. Итогом твои вложения окажутся по средней стоимости, чего должно быть более чем достаточно для хорошего результата.
В феврале в своем интервью Баффет сказал CNBC:
"Ты не можешь предугадать куда пойдет рынок ежедневно читая новости"
Поэтому когда легендарный инвестор рекомендует индексы типа S&P 500, зачастую он делает это с оговоркой: "Не стоит вкладывать большую сумму сразу, лучше сделать это на протяжении определенного периода времени".
5. Инвестируйте с долгосрочным горизонтом
Не зависимо от того инвестируете ли вы в индексы или пытаетесь найти отдельных победителей самые великие слова мудрости для начинающего инвестора от Уоррена Баффетта в том что не стоит концентрироваться на краткосрочной картине и криков толпы, гораздо важнее видеть ситуацию масштабно, от пяти лет и более.
Было познавательно? Ставь лайк и подписывайся на канал. Здесь этого много.
