Что такое этика финансовых консультантов? Должен ли финансовый консультант быть этичным или просто выполнять добросовестно свою работу?
Наши последние кейсы о структурных продуктах и условиях, написанных самым мелким шрифтом, “вдохновляют” на тему профессиональной этичности. Теперь к сути.
Представим пример (он, кстати, из опыта наших клиентов): приходит клиент в банк к своему финансовому консультанту. У клиента нет финансового образования, опыт последних лет ограничивался только депозитами. Но, к сожалению, депозит закончился, ставки сильно упали. Финансовый консультант, в попытке выполнить свой KPI, получить дополнительный бонус (так как ряд продуктов при продаже клиенту обеспечивает консультанту дополнительный бонус), навязывает клиенту структурный продукт с защитой капитала.
На положительное решение клиента влияют доверие к консультанту, который работает с ним уже несколько лет, поздравляет его и членов его семьи со всеми праздниками; обещание безрисковости инвестиций и будущего дохода.
Но насколько этично навязывать клиенту продукты, для решения по которым у Вас не хватает опыта? Не очень этично, но, к сожалению, так происходит. Поэтому каждый раз, когда Вы получаете предложение даже от самого доверенного вам человека, задумайтесь о следующем:
- Чем руководствуется консультант? Он закрывает план по KPI? Хочет получить бонус? Выполняет директиву главы отдела продаж?
- Понимает ли сам консультант все последствия продукта, который он предлагает? Может ли для Вас он смоделировать не только лучшие сценарии развития событий, но и худшие? Сможет ли откровенно сказать о всех комиссиях, которые Вы платите за покупку продукта и вывод средств?
- Или же все-таки искренне радеет за Ваше финансовое благополучие?
Возможно, Вы столкнулись с похожей ситуацией, поэтому приглашаем Вас на бесплатную консультацию с нашими менеджерами по телефону +7 (495) 646-19-46. Также Вы можете отправить заявку на электронную почту audit@wealthcheckup.ru
#кейс #инвестиции #финансовыйконсультант #инвестор #капитал #бизнесплан #wealthcheck #privatebanking #налоговыйконсультант