С сегодняшнего дня рассмотрим наиболее часто используемые мошенниками схемы при "выдаче займа и кредита".
Обычно такие лица представляются частными кредиторами или представителями вымышленных банков (в этом случае просто посмотрите на сайте Центробанка РФ, есть ли такой банк, затем игнорируйте жулика).
Итак, очень часто задают такого рода вопросы:
Добрый, я нашла частного кредитора, он просит оплатить за перевод через золотую карону %,от суммы, а потом он вышлет деньги и договор.
Доброй ночи,я хочу совершить сделку с частным кредитором.Он мне отправил договор на заем ,но перед тем как передать мне заем он требует подвердить мою платежеспособность перечислив ему 5000 рублей.как мне быть ? договор у меня на руках в электроном виде
Добрый день! Я искала частный займ 250 тыс.руб на сайте https://dengi-podraspisku.ru/dengi-v-dolg-moskovskaya-oblast.html (из-за просрочек банки не выдают) и одна кредитор предложила его, но одним из условий займа оплата комиссии за банковский перевод по системе "Unistream" от 2500руб. Что меня сразу насторожило. Она пишет, "Никакой предоплаты у меня нет,это всего лишь комиссия за перевод денежных средств (о ее существовании Вы можете уточнить в любом банке, поддерживающему систему денежных переводов "Unistream").Вычесть предоплату из суммы займа я также не могу,т.к. в договоре должна фигурировать реальная сумма займа, а также потому,что большая часть суммы может уйти на комиссии." Можно ли доверять такому кредитору, отправлять сканы документов (паспорт и СНИЛС)?
Таким образом, как не сложно догадаться схема состоит в следующем:
1.Найти человека который ищет займ (просто в сети, или через своих людей в МФО или банке).
2.Сделать привлекательное предложение (часто, для правдоподобности, условия не сильно отличаются от обычных банковских).
3.Попросить определенный перечень документов от клиента и одобрить кредит (причем, если клиент отказывается следовать указаниям такого кредитора, часто следуют угрозы того, что его данные будут использованы в незаконных целях, для открытия юрлиц или взятия кредита, как правило, это пустые угрозы). Данный этап впрочем не обязателен для мошенников, некоторым просто лень заморачиваться такими сложностями.
4.В качестве подтверждения платежеспособности (варианты: оплата комисии за перевод, оплата налога, оплата за вывод с виртуального счета и т.п., фантазия у данных лиц богатая) требуют провести разовый платеж на небольшую (относительно суммы кредита) сумму.
5.Если клиент переводит требуемую сумму, обычно требуют еще (например оплату курьеру за доставку наличных) и так продолжается пока "лох" платит.
Иногда суммы таких платежей достигают суммы предполагаемого кредита, и это не выдумки, а к сожалению, действительность. Люди действуют как под гипнозом.
Итак, если вас перед выдачей займа, просят перевести какой-либо предварительный платеж, вы общаетесь с мошенниками. Любое нормальное кредитное учреждение просто удержит сумму комиссии или страховки из подлежащей выдачи вам суммы займа.