Приветствую всех. С момента старта моего регулярного инвестирования уже прошло 5 месяцев, пора подводить итоги по портфелю за октябрь.
Здесь, на канале я регулярно рассказываю о своих результатах, успехах и неудачах, шагах на пути к финансовой независимости. Рассказываю честно, все как есть. Моя цель - показать, что инвестирование - это совсем не про легкие деньги и сказочное богатство по щелчку пальца. Но в то же время инвестирование доступно абсолютно каждому и способно дать ощутимые плоды, если подходить к нему с правильной стороны.
Подписывайтесь и узнаете к каким результатам приведут меня мои старания через некоторое время. Также я веду ГРУППУ ВКонтакте, если читать там вам удобнее, то wellcome.
Ну, а теперь к делу :)
Октябрь вышел "веселым" на события. С одной стороны очень порадовали рекордные месячные выплаты по ценным бумагам (спасибо #СБЕР), а с другой - почти весь прирост съела коррекция начавшаяся в конце месяца.
Пополнения счёта
В октябре семейные финансы чуть выправились после отпуска, пополнения счета были куда регулярнее, чем в прошлом месяце. До плановых уровней конечно еще не дотягиваем, но думаю в ближайшем будущем это изменится.
Всего в октябре было пополнений на сумму 22 655 руб.
Дивиденды и купоны
В прошлом обзоре портфеля за сентябрь я писал, что в октябре придет много выплат по ценным бумагам. Так оно и вышло.
Весьма приятно по несколько раз за неделю видеть сообщения о поступивших выплатах. Особенно, когда там более или менее внушительная сумма :)
Всего за октябрь на счет были зачислены дивиденды по следующим эмитентам:
🔹 Royal Dutch Shell - 0.27 $
🔹 ММК - 121 руб.
🔹 Детский Мир - 75 руб.
🔹 Русгидро - 143 руб.
🔹 Kite Realty Trust - 0.17 $
🔹 Altria - 0.78 $
🔹 ВТБ - 116 руб.
🔹 Philip Moris - 1.16 $
🔹 МТС - 89 руб.
🔹 Realty Income - 0.16 $
🔹 Legget & Platt - 0.36 $
🔹 СБЕР - 1870 руб.
🔹 Total S.A. - 0.54 $
🔹 Татнефть АП - 89 руб.
🔹 Simon Property Group - 0.91 $
🔹 ФосАгро - 33 руб.
Ну и по облигациям от Тинькофф пришло 461 руб.
В общей сложности вышло 2 997 рублей и 4.35 $.
Больше всех конечно же порадовал СБЕР. Вообще, пока это моя самая удачная покупка по прибыли в портфеле.
Покупки
В октябре я старался подкопить кэш на случай обвала на фондовых рынках из-за второй волны коронавируса и выборов США. Но все же некоторые покупки были, ибо будет ли этот обвал и когда - не знает никто. Львиная доля покупок пришлась на нефтегазовый сектор, здесь были докуплены следующие акции:
🔹 Exxon Mobil - 1 акция на сумму 32.57 $
🔹 Total S.A. - 2 акции на сумму 62.32 $
🔹 Татнефть АП - 3 акции на сумму 1216 руб.
🔹 Лукойл - 1 акция на сумму 4013 руб.
🔹 Башнефть АП - 2 акции на сумму 2321 руб.
🔹 Газпром - 10 акций на сумму 1567 руб.
В целом нефтегазовый сектор сейчас по-прежнему находится под сильным давлением, и наибольшие просадки в портфеле у меня именно по нему. Но при этом почти у всех этих компаний достаточно устойчивое состояние и щедрые дивиденды. А в случае внедрения вакцины и восстановления экономики нефтегазовый сектор достаточно быстро восстановится в котировках.
Также на совсем небольшие суммы были докуплены акции компаний, которые можно назвать "полу-защитными" в случае повторных карантинов и рецессии в экономике.
🔹 МТС - 10 акций на сумму 3126 руб.
🔹 ФосАгро - 1 акция на сумму 2826 руб.
🔹 Ростелеком АП - 20 акций на сумму 1637 руб.
🔹 AT&T - 1 акция на сумму 26.79 $
🔹 Московская биржа - 10 акций на сумму 1424 руб.
Ростелеком, AT&T, МТС представляют телеком-сектор, выручка этих компаний почти не зависит от пандемии, и даже может увеличиваться в условиях закрытий стран на карантин. Также компании платят очень неплохие дивиденды. Ну а коррекция на рынках в конце октября позволила прикупить их намного выгоднее.
Акции Московской биржи также являются защитными, ведь будь то подъем или спад на рынках - биржа всегда получает свой доход в виде комиссионных. К тому же сейчас биржа запускает все новые и новые иностранные бумаги, доступные для торгов. Я думаю в скором времени это отразится на прибыли компании, и на котировках тоже.
Структура портфеля
Общая стоимость портфеля перевалила за 280 000 руб. Детальную структуру моего портфеля можно посмотреть ниже, пролистав картинки вправо:
Новые покупки существенно увеличили долю нефтегазового сектора в моем портфеле, сейчас она превышает 20%. В ближайшем будущем, если не будет значительных снижений по акциям компаний из этого сектора, докупать их не планирую. Если же сезон распродаж продолжится, то придется добирать, ибо цены на акции нефтяных компаний при всех их проблемах во многих случаях все равно остаются очень привлекательными в долгосрочной перспективе. Ну не верю я, что в ближайшие 20-30 лет мир полностью откажется от нефти и ее производных - что самолеты начнут летать на солнечных батареях, пластмассу заменят на экологически чистые материалы и т.д.. Да, за этим будущее. Но не так скоро, как многие думают, как по мне.
Доля кэша в портфеле совсем небольшая, но в запасе лежит порядка 20 000 руб. на случай просадок и распродаж, я просто пока что не учитываю их в общем портфеле.
В планах по портфелю наращивать долю акций в секторе недвижимости. Пока на дворе кризис и коронавирус, цены на многие REIT'ы находятся на очень привлекательных уровнях. Многие из них даже в непростых условиях локдаунов продолжают выплачивать хорошие дивиденды и даже увеличивать их. При снятии ограничений и локдаунов, восстановлении экономики таких возможностей для покупок уже может и не быть, так что буду докупать, небольшими частями, как обычно.
Итоги
Суммарная стоимость моего портфеля к концу сентября равна 280 879 руб. Пополнения на счет составляют 271 582 руб. Таким образом, несложно посчитать, что текущая бумажная доходность портфеля составляет 9 297 руб. или порядка 3.4 %.
Оценивать эти цифры по прошествии 5 месяцев инвестирования смысла нет никакого, ведь активы покупались на долгосрочные горизонты. К тому же многие из них были куплены совсем недавно и еще не успели оказать своего влияния на общий результат.
Многие активы из портфеля показывают отрицательную динамику, есть и хорошие прибыльные позиции. Но главное, что несмотря на кризис и начавшуюся коррекцию на рынках, портфель остается в зеленой зоне и продолжает выполнять свою основную функцию - генерировать стабильный денежный поток в виде выплат по ценным бумагам.
А новые покупки по низким ценам в октябре пойдут моему портфелю только на пользу, и уже в ближайшем будущем поток выплат еще увеличится.
Если понравился материал, не забудьте поставить 👍 и подписаться на канал
Всем удачных инвестиций без нервов 🙏