Всех с прошедшими праздниками и, наконец-то, со стартом начала рабочего года! Старый 2020 год закончен, постараюсь подвести итоги.
Начну с того, что на конец декабря 2019 года мой портфель составляли ПИФ на облигации рынка РФ, ОФЗ. На данный момент, 97% моего портфеля, акции американского рынка, точнее - акции из списка S&P500. Остальные 3% в деньгах (доллары США).
Причина перехода была одна - это график доходности портфеля, ниже он представлен на картинке выше. Начало перехода была в дату покупки долларов США и приобретения первых акций (первой была акция компании VISA 30.12.2019).
За период с декабря 2019 по декабрь 2020 года я пополнял свой портфель на сумму 119 000 рублей, пополнения были мелкими суммами и в разные даты. Чаще, я покупал доллары и приобретал акции в один момент, который был выгоден мне для покупки акций. На протяжении этого периода я избавлялся от ПИФов и ОФЗ, для выгодного вложения капитала.
За этот период общий капитал портфеля вырос с 195 000 рублей до 464 000 рублей.
Естественно, в итоговой сумме были и мои пополнения (119 000 рублей). Из итоговой суммы нужно вычесть все комиссии они мне обошлись в 413 рублей.
За этот период я успел получить дивидендов на 4 300 рублей. На данный момент (10.01.2021) я имею активы, которые дадут за год дивидендов на сумму 120 долларов США или 8890 рублей (по данному курсу обмена валют). Естественно, что будет налоговый вычет. Я оформил документы W-8ben, которые уберегут меня от повышенного налога на дивиденды (около 30%), теперь с меня берут 10% в США и 3% в РФ я должен платить каждый последующий год.
На данный момент (10.01.2021), я имею сумму в 462 700 рублей на балансе брокерского счета по моим активам (столько стоит мой портфель). Из этой суммы 100 450рублей роста портфеля (та сумма, на которую вырос мой портфель ценных бумаг), это 27,7% годовых. Плюсом, я должен указать налоговый вычет, который придет по счёту ИИС (информация по ссылке) в июне 2021 года. Его размер будет 14 000 - 15 000 рублей, это возврат налогов, которые я уплатил с заработанных денег на основной работе!
Вывод:
В цифрах - Я имею 51 актив на этом брокерском счёте, они будут приносить в будущем году 120 долларов пассивного дохода. Стоимость моих активов оценивается в 462 700 рублей, из них 100 000 рублей или 27,7% роста.
По целям - К моему сожалению, цели на конец 2020 года в 500 000 рублей стоимости портфеля не были достигнуты, я не виню сложную ситуацию с кризисом и пандемией, сложности в жизни...По моему мнению, это недостаток опыта и знаний. "Век живи - век учись!"
Если вам понравилась или была полезной статья, то ставьте палец вверх, оставляйте свои комментарии и подписывайтесь на канал, спасибо за внимание, удачи в финансах !
Ссылки на статьи моего канала, которые могут вас заинтересовать: 1) Демотивирующий рассказ, который мотивирует.
2) Как отличается доход опытного инвестора и новичка.
3) Что станет с компаниями США, если доллар рухнет.
4) Нестандартное мышление сделает вас богаче.
5) 5 шагов, чтобы стать "Богаче".
При написании статьи были использованы следующие источники:
1) Открытые источники в интернете.
2) Мой личный опыт.