Что необходимо делать самому, а для чего стоит привлекать финансового консультанта?
Задача любого, кто стремится к надежному финансовому будущему, состоит в грамотном, эффективном управлении личными финансами.
Что вы можете делать сами:
Вести учет доходов и расходов
Минимизировать, а лучше не влезать в долги и кредиты
Разумно тратить, оптимизировать расходы
Формировать финансовую подушку
Создавать накопления
Определить свои цели, спланировать:
– краткосрочные цели в течение года (одежда, отпуск),
– среднесрочные цели: покупка квартиры, авто, ремонт.
Быть примером для своих близких, семьи, детей; передавать им свой опыт и знания.
Для чего стоит привлекать независимого финансового консультанта (НФК)?
Для углубленного личного финансового планирования.
Это затрагивает такие аспекты, как:
– личное пенсионное планирование
– инвестиции
– стратегии пассивного дохода, стратегии ренты
– медицинское страхование
– защита капитала и страхование рисков
– наследственные вопросы
– планирование финансовых династий
и др.
Такое углубленное личное финансовое планирование включает в себя массу нюансов, а не только доходность, пассивный доход. Принимаются во внимание особенности вашей жизненной ситуации, ваши приоритеты, видение целей, мечты и многое другое.
Например:
- состав семьи, возраст детей, есть ли дети от других браков
- официальный брак/нет
- сроки достижения целей
- распределение активов
- активы в одной стране или нескольких
- где вы являетесь налоговым резидентом
и многое другое…
У НФК есть знания, глубокое понимание, как подбирать финансовые инструменты, какие бывают планы, когда и что будет лучше в каждой конкретной ситуации.
Кроме того, у НФК международного уровня есть знания как по РФ инструментам, так и по иностранным. И он подбирает оптимальные варианты, которые действительно выгодны, подходят вам и наиболее соответствуют целям.
...Я всегда был за качественный, глубокий профессиональный подход к тому, чем занимаюсь.
И это одна из ключевых вещей, которой меня научили еще в Бауманке – делать круто, лучше всех то, что решил делать.
Я делаю это качественно. Этому учу наших консультантов, и они делают своё дело тоже круто.
Хотите в нашу команду? Бронируйте место по ссылке в шапке профиля моего аккаунта в инстаграм @ilyafinance.
