Очень полезно для тех, кто только начинает заниматься вложениями.🤓
⠀
1️⃣ Аудит финансовой ситуации.
Выпишите все свои доходы, расходы, имущество, кредиты и т.д. Очень важно быть предельно честным и не пытаться смотреть на реальный ход вещей через розовые очки. Пока вы не наведёте порядок в собственном бюджете, нет смысла говорить об инвестициях.
⠀
2️⃣ Закрываем "плохие" кредиты и "дорогие" обязательства.
"Плохие" кредиты - это когда мы берём в банке деньги, на что-то не первой необходимости, и оно не способствует получению нового дохода. Это пассивы и от них нужно избавляться, как можно быстрее, потому что так мы сможем сэкономить на процентах больше, чем имели бы с большинства инвестиций.
⠀
3️⃣ Формируем подушку безопасности.
Причём важно не только сформировать, но и сохранить её на долгие годы. Мы создаём себе подстраховку на самый экстренный жизненный случай, а он может прийти внезапно и без предупреждения. Как мы уже говорили, хороший вариант – 3-6 месяцев суммы ваших расходов.
⠀
4️⃣ Определяем финансовые цели + риск-профиль.
Категорически нельзя заниматься инвестициями просто так, только для того чтобы было. Вы должны понимать какие конкретно цели преследуете, от этого будет зависеть стратегия и подбор инструментов для вложений. В целом, весь ваш финансовый план строится и отталкивается именно от этого пункта.
⠀
5️⃣ Определяем % долей по классам активов в вашем портфеле от ликвидных и надежных, до доходных. Это один из ключевых моментов. Если вы в нем допустите ошибку, то дальше чтобы вы не делали будете получать ненужный результат. Верно и обратное, что если вы правильно определили % долей и инструменты, то неизбежные ошибки при реализации все равно не помешают достигнуть целей.
⠀
Продолжение смотрите в фото ниже
Какой шаг, самый трудный для вас?
