Российская валюта слабеет, и скорее всего, в ближайшие годы ничего не изменится. Как защитить свои сбережения от падения курса рубля и выгодно вложить их с минимальными рисками
Здравствуйте, на связи Андрей Меркулов.
В последнее время только и разговоров, что о падении рубля к доллару (сейчас курс вплотную подошел к отметке 80 рублей за одного “американца”). И хотя правительство регулярно говорит о мерах по укреплению рубля, статистика - вещь упрямая. Мои ровесники помнят доллар по шесть рублей, скачок до 30, потом до 60, чем дальше, тем хуже выглядят перспективы… Еще совсем недавно доллар стоил 60, а сейчас - почти 80 рублей, и неизвестно, в какой точке российская валюта нащупает дно.
В течение последних 10 лет рубль в среднем терял более 10% в год, и нет предпосылок, что дальше будет иначе. Скорее всего, российские деньги будут и дальше дешеветь.
Что делать, если доход мы получаем в рублях, и эти деньги фактически сгорают на глазах? Инвестировать деньги так, чтобы доход шел в валюте. Показываю конкретный инструмент, которым пользуюсь сам. Он даем возможность покупать доходную недвижимость за границей на любую (даже самую минимальную сумму), не выходя из дома. Этот инструмент называется REIT.
Real estate investment trusts или REIT — фонды, которые владеют недвижимостью и зарабатывают на ней за счет перепродажи или сдачи в аренду, а еще покупают ипотечные ценные бумаги у банков. Они привлекают деньги у акционеров и выплачивают им дивиденды, как любая публичная компания.
Почему я покупаю именно REIT
Те, кто давно читает мои посты (здесь, на сайте, в Инстаграме, ВКонтакте или Телеграме), знают, что я с 2014 года занимаюсь инвестициями в доходную недвижимость. За это время мы с командой запустили 34 доходные студии. Но в последнее время я активно добавляю в свой портфель в REIT, и вот почему:
- Не нужно крупных вложений, как на покупку квартиры, дома или апартаментов (даже с учетом ипотечного кредита на максимальную сумму). Если есть 10 долларов - можно инвестировать 10 долларов.
- Не нужно тратить время, ездить, смотреть, договариваться, торговаться, делать ремонт, решать вопросы с жильцами. Никакого геморроя, случайно прорванных труб, испорченной мебели, внезапно съехавших арендаторов. Вообще ничего - вы просто покупаете с телефона и живете спокойно. Это полностью пассивный доход (сдача реальной недвижимости - в лучшем случае полупассивный. А иногда приходится принимать самое активное участие в решении разных проблем).
- Доход в долларах. Тут без комментариев)
- Это самая доходная стратегия на фондовом рынке за последние 47 лет. По результатам исследования JPMorgan, за последние 20 лет REIT обогнали золото и S&P 500.
- Это ликвидные активы, которые легко продать в любой момент за несколько минут - также легко и быстро, как вы их купили.
- Это надежные активы - 50 лет REIT увеличивают дивиденды, более 10% ежегодно
Какую недвижимость купить
Выбор компаний на рынках США - огромный. Их отличает сфера, уровень доходности и масштабы.
Например, есть Federal Realty Trust (FRT), работает 1962 году, 52 года стабильно увеличивала дивиденды, и даже во время финансового кризиса в 2008 года не снизила обороты. Ежегодный возврат на инвестиции более 11% + потенциал роста > 90%.
Сейчас цена REIT сильно упала из-за пандемии и глобального падения фондового рынка США. Но эта компания имеет сильный баланс, профессиональный менеджмент, а ее кредитный рейтинг - выше, чем у РФ. Надёжная компания, которая актуальна для тех, кто вообще не готов к рискам и хочет спокойно накопить на пенсию.
Другая компания - Macerich (MAC), там работает 110 000 сотрудников. Генерирует 1,1 млрд долларов налоговых поступлений от продаж и 225 млн долларов налогов на имущество. Обе этих компании можно купить у российского брокера.
В чем подвох?
Подвохов нет, надо только уметь выбирать компании с потенциалом роста цены и надежной выплатой дивидендов. Все просто, прозрачно и надежно, потому что:
- Это крупные компании, имеющие огромную капитализацию в миллиарды долларов.
- Их рейтинг надежности выше, чем у российских облигаций федерального займа
- Дивиденды растут на 10% ежегодно
В своем Инстаграме я подробно пишу и провожу эфиры:
🔸 Как оценивать REIT
🔸 Почему профессиональные инвесторы не покупают себе REIT и какие ошибки они допускают
🔸 Критерии выбора REIT
🔸 Как формировать сбалансированный портфель: стабильные дивиденды + быстрый рост
REIT - актив, который можно купить без крупных первоначальных вложений, его легко понять, легко купить. При этом он приносит высокий доход в валюте.
А вы слышали о REIT, может быть, уже пробовали туда инвестировать? Если есть вопросы по этой теме, пишите здесь или в мой Инстаграм.
Дисклеймер: Все описанное в моих статьях отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией или руководством к действию.
Источник: www.hiterbober.ru