Как самому составить портфель из отдельных акций? Первая рекомендация - не составляйте такой портфель, если вы новичок, без опыта или профильного образования. Покупайте индексные фонды. Капитал будет целее.
Если желание ощутить себя аналитиком больше страха потерять деньги то:
▪️Cоставьте портфель из 12-16 акций отдельных компаний, разных секторов и рынков с стабильными финансовыми показателями.
Чем меньше в портфеле акций - тем больше колебания отдельной бумаги будут влиять на портфель, волатильность портфеля будет выше.
Покупка 30-50 бумаг сглаживает влияние бумаги на портфель. Вес отдельной бумаги в портфеле слишком мал. Портфели из 50 и из 500 бумаг будут вести себя почти идентично. Лучше купить индексный фонд и не платить комиссию за покупку отдельной бумаги.
▪️ Обратите внимание на денежные потоки (выручка, EBITDA, прибыль, собственный капитал, долги) Рост или падение этих показателей укажит на проблемные компании, их не стоит включать в портфель.
▪️ Сравните с конкурентами. Даже если компания хороша, возможно конкурент лучше. Мы хотим владеть лучшими бумагами.
▪️ Оцените новостной фон, почитайте отчеты, в том числе прошлые. В них найдете прогнозы менеджмента на будущее. Сравните обещания с прошлых отчетов с текущими реалиями. Достигла ли компания намеченных целей?
▪️ Какие перспективы компании?. Есть ли куда развиватся в будущем? Какая доля рынка? Выпускает ли компания новые продукты? После такой проверки включайте компанию в портфель.
▪️ 20-30% от портфеля держите в валюте, для покупки бумаг при значительной просадке на 30% и более.
▪️ Раз в год пересматривайте список компаний с портфеля на соответсвие условиям. Слабые компании заменяйте сильными, если произошли фундаментальные изменения в их бизнесе.
📈 Разметка такого портфеля может выглядить так:
▫️ 30% - кеш, подушка безопасности;
▫️ 50% - акции США, 8 бумаг разных секторов по 5-6%;
▫️ 20% - акции развивающихся рынков 4-6 бумаг по 3-4% ;
Больше полезных материалов в телеграм 👉 Деньги работают
Подпишись.
