Получить налоговый вычет по расходам на страхование жизни, как и большинство социальных вычетов, можно двумя способами: путем подачи декларации 3-НДФЛ в налоговую инспекцию и у своего работодателя.
Напомню условия, при которых вы можете претендовать на этот вычет:
- Вы являетесь страхователем по договору
- Застрахованное лицо и выгодоприобретатели - вы, ваш супруг, дети или родители
- Договор страхования заключен на срок не менее пяти лет
- В качестве страховых рисков указаны смерть застрахованного и/или дожитие до определенного возраста
У вас есть доход, с которого вы уплачиваете налог 13%
Какие документы понадобятся для получения вычета через налоговую инспекцию?
- Заверенная копия договора страхования
- Заверенная копия лицензии страховой компании (если в договоре не указаны ее реквизиты)
- Документы, подтверждающие оплату страхового взноса - это могут быть чеки, квитанции, выписки из банка, справка страховой компании
- Если вы страхуете супруга, детей или родителей - документы, подтверждающие родство
- Если в договоре страхования помимо рисков смерти застрахованного и/или дожития до определенного возраста указаны иные риски, понадобится справка страховой компании о распределении страхового взноса. Иногда такое распределение указано в самом договоре, тогда справка не нужна
- Справка о доходах 2-НДФЛ (не понадобится, если вы подаете декларацию через личный кабинет, и сведения о ваших доходах уже поступили в налоговую инспекцию)
- Декларация 3-НДФЛ
- Заявление она возврат налога
Как заверить копии документов для налоговой?
Этот вопрос актуален в том случае, если вы подаете документы в бумажном виде.
Законом не предусмотрено обязательное нотариальное заверение документов, их можно заверить самостоятельно. Для этого на каждом листе копий документов нужно написать следующее: "Копия верна"/Ваша подпись/Расшифровка подписи/Дата.
Какие документы понадобятся для получения вычета через работодателя?
Работодателю необходимо предоставить заявление и уведомление из налоговой инспекции о вашем праве на вычет. Чтобы получить уведомление в налоговую направляют все те же документы, что и в случае получения вычета через ИФНС, за исключением трех последних пунктов. Дополнительно необходимо заполнить заявление о подтверждении права на вычет.