Вроде бы ИП - физическое лицо и может заработанными деньгами пользоваться неограниченно в соответствии с законодательством. Только налоги плати вовремя и проблем не будет.
⠀
Но не все так просто.
⠀
Если вы периодически снимаете с расчетного счета наличку или переводите себе на карту - проблемы могут возникнуть не с налоговой, а с банком.
⠀
Банк может начать запрашивать документы-основания для снятия этих денег.
⠀
Да, в соответствии с законодательством о деятельности ИП вы не должны отчитываться за цели их использования. Но, банки этот аргумент не устраивает. Т.к они сейчас прстоянно проверяют своих клиентов по 115-ФЗ (закон об отмывании денег, полученных преступным путем)
⠀
И если вы в установленный банком срок не предоставите пояснения и документы - банк может заблокировать ваш расчетный счет.
⠀
Что делать, чтобы этого избежать:
⠀
• Просчитать сумму, которую вам необходимо выводить со счета ежемесячно и проверить тарифы банка за снятие/перевод на карту. Возможно будет выгоднее и безопаснее открыть еще один счет в другом банке
• Если вам нужно перевести на карту или снять со счета сумму свыше 100 тыс. руб. лучше сначала написать в комплаенс службу банка и уточнить не возникнет ли с этим проблем. Т.к. в одном банке более лояльно могут отнестись, в другом менее..
⠀
• И если сумма для перевода или снятия свыше 600 тыс руб.-то такие переводы уже 100% попадают под контроль Росфинмониторинга, т.е. есть риск приостановления такой операции банком
⠀
Ну и не забываем про пороги для снятия на разных тарифах и комиссии за снятия и переводы на личные карты.
⠀
Чтобы не попадать на блокировки счетов банками и бешеные комиссии нужно изначально просчитать и взвесить в каком банке будет лучше открыть расчетный счет.
⠀
На выбор обычно влияет множество факторов:
⠀
• Количество переводов в месяц
⠀
• Необходимая сумма для снятия/перевода на карту
⠀
• Нужен ли эквайринг и.т.д.
