Анализировать свои сделки по акциям, облигациям можно у самого брокера, можно выписывать их в Excel. Но что, если у вас несколько брокеров или несколько счетов (например, на ребенка или отдельно брокерский и ИИС)? Сегодня рассмотрим сервис, который может упросить анализ сделок с нескольких счетов
Сервис обещает, что он будет лучше, чем интерфейс анализа у брокера или Excel. Давайте это проверим
Первый плюс, который я заметил - это возможность импортировать свои сделки из брокера, а не вводить их вручную
На главной странице можно увидеть полную информацию по моему портфелю. Список всех моих акций, общая стоимость активов, среднегодовой доходности, а также различные графики по секторам и категориям
Помимо этого, для каждой бумаги можно посмотреть ее подробную информацию: время владения (удобно, если держать бумаги дольше 3 лет для вычета), доходность, прибыль с учетом дивидендов
Отдельно отмечу показ стоимость покупки с учетом комиссий брокера. Удобно понимать насколько выгодной была сделка (сами брокеры редко когда пишут комиссию при покупке)
В разделе "Сделки" можно увидеть историю покупок и выплат дивидендов и купонов
Любую сделку можно добавить и вручную. Если сделок очень много, то проще воспользоваться импортом
В разделе "Аналитика" можно сравнить портфель с индексом или вкладом, увидеть прибыльные месяцы, а также оценить эффективность каждой бумаги (это может помочь при ребалансировке)
Из дополнительных возможностей могу отметить инструмент с начислениями, где можно посмотреть, когда и кто выплачивал дивиденды и купоны
И календарь предстоящих событий
Функция составного портфеля позволит объединить все счета всех брокеров в единую базу и показать общую доходность
Мобильное приложение достаточно удобное и функциональное:
Цены:
Бесплатный: позволяет учитывать до 7 бумаг в 1 портфеле
Стандарт (1188р/год): любое количество бумаг, 2 портфеля. Без иностранных акций
Про (2388р/год): без ограничений на количество портфелей + операции с валютой
Итоги:
Данный сервис я не могу рекомендовать всем и каждому.
- Если у вас много счетов, вы трейдер или совершаете регулярно сделки (от 1 в месяц), то данный сервис может помочь структурировать все данные в одном месте (особенно, если до этого вы считали все в экселе)
- Но если вы занимайтесь инвестициями не регулярно или хватает информации и статистики от брокера, то нет смысла платить от 1200 рублей в год. Но всегда можно пользоваться бесплатной частью сервиса
Если вам понравилось и хотите попробовать, то оставляю ссылку здесь, также дарю промокод на первую покупку со скидкой в 20%: MQJ72HXU5Z
