Актуальная статистика судебных дел:
по состоянию на 17.08.2020 г. в Арбитражный суд Краснодарского края подано 34 319 заявлений, количество рассмотренных дел 21 938, количество завершенных дел 17 747, них: гражданские 14 557 (69%), административные 6 029 (29%), банкротные 492 (2%).
Львиную долю дел, рассматриваемых Арбитражными судами, составляют дела о взыскании дебиторской задолженности, например, за 2019 г. Арбитражными судами рассмотрено почти 1 млн. дел о нарушении договорных обязательств.
Дело о взыскании дебиторской задолженности при правильно оформленных документах выиграть не сложно. Однако часто бывает так, что исполнительный лист о взыскании суммы есть, а толку нет – долг так и остается не погашенным.
Сегодня поговорим о том, как эффективно работать с дебиторской задолженностью.
С чего начать:
1. Проанализируйте ваши долги на предмет их значимости (по суммам), а ваших должников на предмет их «жизнеспособности» и вашего к ним доверия.
- Крупные долги с минимальным уровнем доверия к контрагенту и/или при наличии информации о его плачевном финансовом состоянии – нужно срочно взыскивать через суд – чем меньше период просрочки, тем больше шансов на фактическое получение долга.
- Небольшие долги и долги контрагентов с высоким уровнем доверия – нужно провести переговоры с контрагентом и согласовать приемлемые сроки погашения задолженности. После – оформить договоренности (в виде соглашения о погашении долга либо гарантийного письма).
Целесообразно получить гарантии погашения задолженности – например, заключить с контролирующим должника лицом договор поручительства.
2. Если контрагент долг признает, однако фактическое его погашение затруднительно (ввиду отсутствия денежных средств), возможны альтернативные варианты закрытия долга:
- новация (замена одного обязательства другим) – например, ваш покупатель (дебитор) занимается строительством, а вам необходимо выполнить строительные работы, заключаете соглашение о новации, на основании которого обязательство по погашению задолженности заменяете на обязательство по выполнению СМР. В данном случае важно четко определить виды, стоимость работ и т.д., поэтому лучше заключить отдельный договор подряда и сделать на него ссылку в соглашении о новации;
- взаимозачет встречных требований (по сути этот инструмент близок к новации) – как в предыдущем примере: заключаете отдельный договор подряда, по которому у вас образуется кредиторская задолженность, после – подписываете соглашение о взаимозачете по договорам.
В чем отличие взаимозачета от новации? Во-первых, новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным обязательством, если иное не предусмотрено соглашением сторон. Это значит, что прекратится начисление неустойки и штрафных санкций по первоначальному договору. Во-вторых, взаимозачет предполагает однородность встречных требований;
- уступка права требования (продажа долга другому лицу), данный вариант возможно использовать в рамках погашения вашего долга перед третьим лицом. Таким образом вы получаете двойную выгоду: закрытие дебиторки и кредиторки одновременно, не выводя из оборота денежные средства.
3. Если вы решили идти в суд – еще до подачи претензии тщательно проанализируйте документы и подготовьте правовую позицию, принимая во внимание возможность предъявления встречных требований вашим контрагентом.
Что проверяем:
- правоспособность контрагента – актуальные сведения в ЕГРЮЛ,
- наличие подписанного договора, условия об ответственности за нарушение срока исполнения обязательств,
- наличие подписанных первичных документов, актов сверки, гарантийных писем и правильность их оформления, при отсутствии каких-либо документов либо неправильном их оформлении постарайтесь получить соответствующие документы до предъявления претензии (проверенный аргумент – для сдачи отчетности),
- срок исковой давности,
- исполнение вами своих обязательств по договору.
4. Подготовьте и направьте претензию контрагенту. Это обязательно.
Содержание претензии:
- наименование «Досудебная претензия»,
- описание обстоятельств и требований,
- расчет задолженности и штрафных санкций,
- реквизиты для перечисления денежных средств, срок рассмотрения претензии,
Направить претензию необходимо заказным письмом с уведомлением с описью вложений по юридическому адресу контрагента (согласно выписке из ЕГРЮЛ). Квитанцию и опись нужно сохранить. При наличии в договоре дополнительных способов отправки и/или адресов – продублировать отправку в соответствии с условиями договора.
Срок рассмотрения претензии определяется согласно договору, при отсутствии такого условия в договоре – 30 дней исчисляется с момента отправки.
5. После истечения срока рассмотрения претензии можно идти в суд. Одновременно целесообразно подать заявление о применении обеспечительных мер, которое позволит увеличить шанс на фактическое взыскание денежных средств после рассмотрения дела.
Подготовить исковое заявление необходимо с учетом возможных контраргументов контрагента и возможности предъявления им встречных требований.
Почему это важно учесть?
Потому что, если не учесть контраргументы, по итогу можно получить гораздо меньше того, на что вы рассчитывали, подавая в суд, либо не получить вовсе.
Пример из личной практики:
ООО «СМУ Лифтстрой» (истец) обратилось с исковым заявлением к ООО «АВАНГАРД» (ответчик) о взыскании 552911 руб. 42 коп. задолженности и 52390 руб. 25 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами (уточненные требования). Задолженность ответчика возникла на основании договора подряда.
После изучения договора и обстоятельств его исполнения юристами со стороны ответчика (юристы компании «Бизнес и Право») были найдены основания для предъявления встречных требований: об обязании истца устранения недостатков выполненных работ, а также о взыскании неустойки за нарушение срока выполнения работ.
Встречные требования ответчика были удовлетворены, в результате чего, во-первых, были устранены недостатки, во-вторых, сумма удовлетворенных требований истца сократилась практически в два раза относительно первоначально заявленных. Кроме того, процесс затянулся практически на 2 года, что дало возможность поработать деньгам в обороте на ответчика.
Более тщательная проработка правовой позиции позволила бы ООО «СМУ Лифтстрой» сократить время на фактическое получение денежных средств, а также расходы, которые были понесены на оплату юридических услуг.
6. Что делать после получения исполнительного листа?
Один вариант – направить заявление о возбуждении исполнительного производства приставам.
Второй вариант – направить исполнительный лист с заявлением о его исполнении в банк, в котором у должника открыт расчетный счет. Для этого сначала на основании заявления уточняем в ИФНС сведения об открытых контрагентом расчетных счетах, затем – направляем исполнительный лист в соответствующий банк. Срок исполнения 1-3 банковских дня. В случае, если у контрагента более 1 расчетного счета, исполнительный лист придется предъявлять поочередно в каждый банк.