Привет, друзья! Немного отвлекусь от основ инвестирования и расскажу вам кейс из практики. Я вам уже рассказывал, как важно выбрать надёжного партнёра для инвестирования, будь то банк, брокер, управляющая или инвест компания. А теперь расскажу чем чреват выбор не самого честного контрагента. Конечно же, история вымышленная. Если вы вдруг узнаете себя или свою компанию - это не вы 😉
⠀
Итак, на дворе лето 2018 года (тепло, птицы поют). На клиента выходит одна из многих компаний (неизвестная, но активно желающая заработать как можно больше денег). Предложение достаточно простое - вы нам деньги, мы вам доход. Клиента активное управление не интересует, но ему рассказывают про возможность участия в IPO компаний и обещают прекрасный доход.
Клиент подумал-подумал и решился, перевёл небольшую для него сумму (около 3 млн рублей) и выбрал компанию для участия. Ситуация осложнилась тем, что сотрудником компании который все предлагал клиенту являлся его родственник. Поэтому и доверие возросло в несколько раз. Как вы думаете, что могло пойти не так?
⠀
А я вам расскажу. IPO успешно прошло, но по условиям размещения сразу после эмиссии клиент акции продать не мог. Он начал ждать, но за это время акции сильно упали. Ну что же, вот и поучаствовал, подумал клиент и стал ждать пока акции вырастут обратно.
⠀
Возвращаемся в 2020 год. Опять лето (2 года прошло). Акции выросли и клиент решил их продать и вывести деньги со счета. И тут начинается самое интересное. Вся коммуникация ведётся через электронную почту с какими-то третьими лицами (уже настораживает). Клиент написал - акции продали, клиент собрался выводить средства - ему пишут, что нам для этого компетенций не хватает. Обращайтесь туда где оформляли все. Клиент обращается - ему говорят, да-да, все прекрасно, сейчас выведем средства. Заполняют заявление, клиент уходит.
⠀
И вот на этом моменте начинается цирк. У клиента спрашивают - а откуда у вас эти деньги? Не в момент внесения их на счёт, а в момент вывода. Предоставьте справки, рекомендации и т.д. К клиенту приходит понимание, что происходит что-то странное. И вот на этом моменте клиент начинает поднимать документы, которые он подписывал.
⠀
Оказывается, договор он подписывал не с российской компанией, а с кипрской! Клиент понимает это только сейчас и это его главная ошибка. Приходный ордер тоже от иностранной компании (на русском языке!). Что тут странного, бывает, скажут некоторые из вас. И я соглашусь, но читайте дальше! Клиенту говорят ждать, все выведут. Проходит две недели - ответа нет.
⠀
Клиент подключает меня и мы начинаем разбираться. Оказывается, компания с которой у него подписан договор и которая отвечала на его сообщения подала заявление на ликвидацию ещё в 2018 году! Через месяц после внесения средств им на счёт. Сотрудники российской компании об этом клиенту не сказали ни два года назад ни когда он обратился для вывода в этом году.
⠀
Логичный вопрос, что делать? Клиенту предлагают подписать три договора (все очень странные и с разными иностранными структурами). И тогда, по словам сотрудников российской компании все точно выведут. При этом акции клиента уже якобы проданы (интересно кем, если кипрская компания ликвидирована/в стадии ликвидации, а с другими он документы не подписывал).
⠀
Соответственно сейчас перед нами стоит задача разобраться во всей этой схеме и решить что делать дальше. Стоит ли подписывать документы или стоит переводить урегулирование в юридическую плоскость?
⠀
Как вы считаете, какие главные ошибки сделал клиент в этой ситуации и что-бы вы посоветовали? Пишите в комментариях