Мошенники размещают на сайте фейк-скан лицензии. При сверке со справочником ЦБ РФ вы либо не найдете такой банк по регистрационному номеру документа, либо обнаружите, что номер принадлежит другой кредитной организации.
Название сайта может напоминать адрес настоящего банка. Мошенники могут копировать фирменный стиль банков, которые когда-то работали, но уже закрылись. Качество дизайна у таких сайтов обычно низкое, ведь цель мошенников – быстро заработать, а не тратиться на хороший дизайн. Разделы вроде «Руководство», «Наши офисы», «Контакты» могут и вовсе не открываться.
Вы вряд ли найдёте на сайте информацию, которую обязаны публиковать банки на своих ресурсах: уставные документы, #финотчётность .
Также часто #лжебанки не имеют юрлица и вообще какой-либо правовой формы. А значит, вычислить мошенников будет практически невозможно.
Всегда проверяйте лицензию банка в справочнике регулятора. Если такая компания есть в списке, убедитесь, что адрес сайта организации и адрес официального сайта банка, который указан в реестре, совпадают. Позвоните в банк по телефону, указанному на официальном сайте, и попросите подтвердить одобрение кредита.
Не оставляйте свои личные данные на сомнительных сайтах и не передавайте их «онлайн-сервисам по подбору кредита».
Помните: настоящий банк никогда не предложит сделать перевод через другой банк, тем более проводить операцию через карточный счет.
По материалам Финансовой культуры
Источник BIS Journal