«Подумайте хорошенько. А теперь вспомните основное кредо нуль-А, которое гласит, что во Вселенной не может существовать двух идентичных предметов...Еще в глубокой древности любой студент философского факультета знал, что два одинаковых кресла отличаются друг от друга миллионами мельчайших деталей, которые невозможно различить невооруженным глазом. В человеческом мозгу количество всевозможных путей прохождения одного нервного импульса составляло десять в степени двадцать семь тысяч. Причудливые модели памяти, сложившиеся в результате жизненного опыта, невозможно было повторить искусственно даже с малой степенью точности. С аксиомами не спорят, а история неуловимо доказывала, что не существует на свете двух одинаковых животных, снежинок, камней или атомов.»
Альфред Ван Вогт. Мир нуль-А.
Пытаясь строить финансовые прогнозы, да и любые другие необходимо четко понимать две вещи: во вселенной не может существовать двух идентичных предметов и, как следствие этого, не может существовать двух одинаковых ситуаций. Как говорил Гераклит «в одну реку нельзя войти дважды.» Дело в том, что во второй раз и ты и река будут уже другими. Было время когда я покупал акции Аэрофлота по 90 рублей и продавал по 100. Цена ходила в этом диапазоне и несколько раз мне даже удалось повторить этот трюк получая неплохой профит. Но, как вы сами понимаете, это не могло продолжаться вечно и, однажды купив их по 90р, кто-то сидит с ними до сих пор. Суть в том, что опыт хоть и необходим, но все-таки сильно переоценен. Он зачастую мешает нам. Тяжело входить в акцию по более высокой цене, чем входил в нее раньше, даже если фундаментальные показатели говорят о том, что покупка выгодная. Или, выбирая из двух компаний, человек наверняка выберет ту с которой у него в прошлом сложился положительный опыт. Но это в корне неверный подход. Подходя к конкретной ситуации нужно опираться только на факты и знания. А «чуйку» лучше оставить для «фартовых» ребят - это не лучший друг инвестора.
Еще один пример того как опыт играет с людьми плохую шутку – альпинизм. Практика показывает, что в горах чаще гибнут опытные альпинисты, а не новички. Просто потому, что новички всего боятся и ведут себя осторожнее старожил. А бывалые благодаря опыту могут и наплевать на какие-то «формальности». Хотя на финансовых рынках ситуация немного другая, там старожилы успели набить шишек, слава Богу это не смертельно в отличии от скалолазания, а новички как раз испытывают излишнюю самоуверенность, особенно когда только что купленная акция окрасилась в зеленый цвет. На мой взгляд самая хорошая практика для начинающего инвестора это купить несколько акций голубых фишек и просто держать их в портфеле как минимум год. Посмотреть, как движется цена, почувствовать себя акционером, получить дивиденды. Это помогает обрести спокойствие и избавиться от ненужной суеты.
В 2008 году редакция делового журнала «Финанс» решила провести эксперимент: поручить обезьяне Лукерье выбрать восемь акций из числа тех, что входили в индекс Московской биржи. В портфель Лукерьи вошли: Сбербанк (прив.), Лукойл, Полюс золото, Роснефть, АвтоВАЗ, Газпром нефть, Уралсвязьинформ (прив.), Сургутнефтегаз (прив.). Спустя год обнаружилось, что портфель показал результаты лучше, чем у 94% управляющих фондов. В 2018 году бывший главред издания Олег Анисимов подвёл итоги эксперимента. По его подсчётам, в виде дивидендов Лукерья заработала бы 1 млн рублей, а стоимость её портфеля выросла с 1 млн рублей до 7,5 млн рублей. Результаты обезьяны оказались лучше, чем у самых крупных фондов.
Конечно я не призываю делать выбор основываясь на предсказаниях обезьяны. Я просто хочу сказать, что спешка нужна только в двух случаях: при ловле блох и при поносе, но точно не нужна в инвестициях. Здесь нужно сесть, несколько раз все хорошенько обдумать, а потом подумать еще раз.