1.Списания на счет физ. лиц с назначением оплаты: за товары, услуги, зп и т.д.
⠀
Как бы не было смешно, но это одна из самых распространенных ситуаций
⠀
Реальная история
Сотрудники получали не официальную часть зп на свои карты с назначением - зп за такой-то месяц
2.Снятие наличных с карты сразу после поступления
⠀
Вторая по популярности операция
Налоговая видит в этом обналичивание
⠀
3.И третья - ИП, запутавшись, делает переводы не со счета физ. лица, а с расчетного счета ИП
⠀
4.Транзитные переводы
Когда деньги день в день сразу отправляются дальше от одного клиента к другому
⠀
5.Систематические поступления на карты
И это не зп, а поступления от физ. лиц
⠀
6.Поступления и списания от компаний из черного списка
У Росфинмониторинга есть черный список компаний
⠀
Поэтому тщательнее проверяйте своих контрагентов
⠀
7.Переводы свыше 600 т.р.
Платежи от этой суммы автоматически попадают на мониторинг
⠀
Но, вот лично со мной случалась ситуация, когда Сбербанк не давал мне перевести деньги на мой же счет в ВТБ
И это к сожалению были не 600 тысяч
⠀
Они каждый раз заставляли меня подтверждать операцию
Через 3 месяца сказали, сделайте шаблон и переводите нормально, без подтверждения
⠀
Но! Чтобы сделать шаблон в приложении Сбербанка, нужно было позвонить в банк, назвать кучу своих данных и все подтвердить
Видимо я все таки попала в какой-то список
⠀
Делитесь, кому-нибудь везло также как мне?