Классическая схема развода предпринимателей (инициаторов своих бизнес проектов) не сильно изменилась. Скажу больше, что мошенники поумнели, зная по каким причинах их стали вычислять бизнесмены.
Настоящих инвестиционных брокеров мало и за свои услуги они берут много. Так в Европе и Москве эта сумма достигает до 10% от необходимых инвестиций. При чем некоторые берут предоплату.
В одной Швейцарии, где хранятся основные деньги мира брокеров тысячи. Некоторые из них представляют интересы других инвестиционных брокеров и в глаза не видели основных инвесторов.
Так как большинство крупных инвесторов не говорят о себе в открытую, работают через посредников брокеров. А все инициаторы проектов, получившие инвестиционные средства не разглашают, где они взяли деньги для своего бизнеса, то классическая схема развода, в которой иногда появляются публичные юристы со стажем, работает успешно.
В той же Европе, матёрые мошенники арендуют офисы в престижных деловых центрах, дублируют интернет сайты инвесторов, или размещают на сайтах известные логотипы финансовых компаний, или используют в наименовании своей компании слова инвестиционных банков, фондов, чтобы максимально замылить глаза бизнесменам.
БЕСПЛАТНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ НЕ БЫВАЕТ. БЕСПЛАТНО - ЭТО ДОРОГОЕ СЛОВО В БИЗНЕСЕ.
Любой инициатор проекта должен иметь предпринимательский опыт и свои средства для реализации проекта. Нет денег, значит ни один инвестор не станет разговаривать по проекту. Есть деньги, значит вас будут проверять на состоятельность и профпригодность, способны вы, ваши учредители и команда реализовать проект.
Инвестиционный кредит. Классическая схема развода.
Юридическая контора, она же инвестиционный брокер мошенник ищет инициаторов проектов и по предоплате подготавливает залоговые документы для будущего инвестиционного договора, также договор на оказание услуг по привлечению инвесторов, берет деньги выпуск БГ, доработку бизнес плана и другие очень часто придуманные акты, доверенности, командировочные счета для выезда представителей инвестора в район реализации проекта.
Это делает и настоящий брокер и, это всегда стоит денег, а самое главное никто не обещает, что инвестор после проверки инициатора, его залоговых активов, его самого и его партнеров будет финансировать проект. Возможно в отказе, как это часто бывает инициатор сам виноват, что-то скрыл или недоговорил и т.д.. Этим пользуются мошенники, ссылаясь на решение инвестора с которым вы не разу не поговорили.
Как избежать рисков развода?
Это не просто, если мошенники грамотные. Но иногда можно определить по характеру инвестиционного предложения и поступающих писем на почту. Кому-то помогает неудачный опыт. Иногда ряд вопросов и знание всей процедуры получения инвестиций от начала до получения первого транша и дальнейшей работы представителей инвестора при реализации проекта. Хорошо помогает в этом личные встречи, переговоры и время выделенное на переговоры, где анализ деловых переписок, вопросов на встрече подсказывает кто есть кто.
Из моей практики были случаи, когда инициаторы проектов теряли десятки тысяч $, заранее сказав мошенникам, что готовы заплатить за положительное решение по результатам проверки (процедура Due Diligence). Позже получали документ под семи печатями от иностранной аудиторской компании, а приехав в Австрию на подписание инвестиционного договора целовали двери несуществующего офиса. Или инициаторы получали от брокера -мошенника БГ(Банковскую Гарантию) с печатью банка, но когда я показывал документ директору банка, тот рекомендовал обратиться в соответствующие органы по факту мошенничества.
В заключении: Если вам инвестиционный брокер говорит, что он не берёт предоплату за свои услуги, это не значит, что он настоящий. Возможно его основная цель заработать на оформлении документов и второстепенных услугах.