Всем привет, коллеги! ✌️
Без долгих вступлений я бы хотел высказать мысли на тему того, можно ли жить с трейдинга, - свои мысли, а также мысли, которые мне вложили в голову умные люди, зарабатывающие торговлей не один год, - зарабатывающие по-настоящему, а не в сториз Instagram 😂 Приступим, заваривайте кофе ☕️
Для начала, определимся, что мы понимаем под трейдингом в контексте данного вопроса.
Лично для меня, это внутридневная и позиционная торговля от нескольких дней до нескольких недель, максимум месяцев. Всё, что дольше - это ни разу не трейдинг, а уже инвестиции, с получением дивидендов, купонов и всем вот этим вот, ну либо можно считать это долгосрочным трейдингом. Конечно, свои цели по тем же акциям можно высиживать месяцами и годами (привет инвесторам Магнита (MGNT)), но прибыль будет получена только при закрытии сделки, дивиденды платят, скажем, 2 раза в год, а кушать хочется уже сегодня 🤷♂️ Конечно, это не проблема для людей, у кого в дивидендные "фишки" и бонды загнано условно от 30-50 млн. руб. (по текущим ставкам), но много ли таких среди нас? Статья эта явно не для них, поэтому вернёмся в реальный мир 🙂
Также, ни для кого, кто хоть немного знаком с рынком, не секрет, что на рынке присутствуют как проф.участники - брокеры, аналитики, так и профессиональные трейдеры и управляющие активами. Все они так или иначе живут с рынка, но мы поговорим больше о нас, обычных частных трейдерах-любителях, которые, тем не менее, должны стремиться стать профессионалами.
Итак, можно ли жить с трейдинга? Если кратко - то да, можно, и я знаю как минимум 3-х таких людей. Как говорила незабвенная Верочка из Служебного Романа:
Нет ничего невозможного для человека с интеллектом.
Но, если подумать и погрузиться в эту тему более глубоко, то возникают нюансы, о которых мы поговорим ниже.
Р = Реальность
Многие новички, кто приходят на рынок, имеют абсолютно ложное представление о доходности в трейдинге. Их мозг одурманен всевозможной рекламой от гуру, примерами успешных сделок и невероятными процентами доходности. Они думают, что на рынке все всем бесплатно раздают много денег, и в этом их проблема. На рынке одни отнимают деньги у других.
Реальность же состоит в том, что нормальная доходность в трейдинге при соблюдении всех правил риска, составляет ~5% в месяц, и это 60% годовых. Не 10% в день, не 100% в месяц, не 1000% в год. 5% в месяц, 60% годовых. Это означает, что в среднем нужно зарабатывать 0,25% от депо в день - это не так много, как кажется, но нужно делать это стабильно и соблюдая все риски. Это хороший, нормальный результат 👍
С = Стабильность
Далее, эти 60% годовых необходимо делать стабильно. Да, вы можете с ходу заработать 10% в день, и даже 100% в месяц - повезло, всякое бывает (дуракам новичкам везёт). Но попробуйте их потом удержать, попробуйте не лудоманить (читай, не торговать) месяц в первом случае и 11 месяцев в во втором? Мало кто на такое способен, захочется же сразу ещё заработать, раз так хорошо получилось, и неизбежно начнётся слив - невозможно торговать всё время в профит 🤷♂️ Нужно делать результат стабильно, аккуратно, соблюдая риски, не пускаясь в авантюры. Можно позволить себе "похулиганить", но только на уже заработанную прибыль.
К = Капитал
И вот, мы подошли к самому интересному - к тому, что фактически отделяет большинство трейдеров от того момента, когда они смогут начать считать трейдинг своим основным источником заработка. И это, конечно же, Капитал (или Депозит) 💵
Невозможно, учитывая вышесказанное, начать с 10 000 руб., и через месяц превратить их в 10 млн. руб. Точнее, инструменты такие есть (опционы), и в теории всё возможно, но вы реально считаете, что именно вы на такое способны и именно вам рынок даст эту возможность в этот момент? Глупо рассчитывать на это. А все те, кто трубят вам в соцсетях о космических возможностях с экранов ваших гаджетов, - обычные околорыночники и шарлатаны (немного этой темы я касался тут).
Достаточный капитал - это то, что вас кормит. То, что позволит работать чётко и стабильно, не превышая риски (это 5-й раз, когда я упомянул слово "риск" 😂), и поможет уйти с основной работы по найму. А теперь проиллюстрируем это на реальном примере.
Итак, трейдинг должен покрывать ваши жизненные потребности, ваши расходы на жизнь. Предположим, что вы хотите иметь 100 000 руб. в месяц для качественной жизни (не хочу никого обидеть, но нужно как-то уравнять Москву и регионы). Простая математика нам говорит о том, что 100 000 руб. - это 5% от депозита в 2 млн. руб. Всё. Это всё, что нужно знать.
Чтобы зарабатывать трейдингом в среднем 100 000 руб. в месяц, не "бороздя просторы нашей Вселенной на космических кораблях", нужен депозит в 2 млн. руб. Хотите 500 тысяч - нужен депозит в 10 млн. руб., и так далее. Всё просто 😎
Поэтому, как говорит один мой очень хороший знакомый и коллега, трейдер на деле, а не на словах:
Трейдинг не для бедных, если это не игрушки для вас.
В = Время и Д = Деньги
Далее, когда все "воздушные замки" были безжалостно развеяны и пришло понимание, что к чему, встаёт вопрос банального времени. И тут есть 2 основных момента.
Во-первых, не все из нас могут вот так запросто взять, и выделить 2 млн. или 5 млн. руб. на торговлю. У кого-то их просто нет, кому-то не хочется их выдёргивать из других активов. Причины могут быть разными. Нужно время, чтобы собрать Капитал - как торговлей, так и просто принося деньги на рынок. Это может занять годы, рынок может отнимать деньги, и к этому надо быть готовыми. Для понимания сроков нужно воспользоваться обычным калькулятором сложных процентов, где можно примерно прикинуть, как быстро приходим к цели по депозиту и на каких условиях.
Например в расчёте выше видно, что при старте с депо 200 000 руб., доходности 5% в месяц и ежемесячном пополнении депо на 20 000 руб., к депо в 3 млн. руб. можно будет прийти плюс-минус за 3 года. Это реальные цифры, и с ними можно работать.
Во-вторых, но не второе по значимости - собственно, сама торговля. То, что вы делаете на рынке каждый день. То, как вы работаете с риском. То, как вы боретесь с самими собой.
Сказать про стабильные 60% в год легко, но попробуйте их сделать 🙂 Опыт не может быть положительным, поэтому на обучение, на поиски профитной торговой системы или наставника, который сможет её дать, методом проб и ошибок, уйдёт уйма времени. Времени и депозитов, к сожалению. По статистике брокеров, 95% трейдеров не доживают до этого момента 🙁 Трейдинг - это сложная работа, трейдинг - однозначно не для всех.
Поэтому, не лишним будет задуматься, - для вас ли этот путь? 🛣
Для наглядности, можно также подумать над одной интересной картинкой, которая как-то попалась мне на просторах сети:
- 1: Линия постоянной прибыльности
- 2…6: моменты, когда трейдер меняет систему
- 7: “Да всё, короче, хватит! Рынок - это лохотрон!”
- 8: “Ага! Я понял!”
Никогда не бросайте работу по найму, пока ваша красная линия находится ниже Линии 1.
П = Подушка безопасности
Рынок не даёт деньги постоянно, и даже если вы выполняете план на год, могут быть убыточные периоды и это нормально. Поэтому необходимо всегда держать (и своевременно пополнять) подушку безопасности, которая позволит комфортно себя чувствовать в непростые моменты и свободно покроет от 3-х месяцев расходов. Про подушку давно и подробно писал тут.
В заключение
Итак, что в итоге? Трейдинг - один из самых увлекательных видов деятельности на нашей планете. Став успешным трейдером, вы можете жить и работать в любом уголке земного шара, быть независимым от рутины, и ни перед кем не отчитываться 🌎 Но, глядя на внешнюю привлекательность, мало кто осознает, какой объём работы и дисциплины скрывается за этим 💪 Как сказал кто-то,
Трейдинг — самый трудный способ заработать легкие деньги.
Чтобы добиться успеха, придется много и упорно работать. Потребуются время, сосредоточенность и целеустремленность. Если бы трейдинг был легким, то все бы им зарабатывали - это достаточно логичная мысль. И на самом деле, успеха добивается лишь малая часть трейдеров, - большинство же терпят убытки. Профит к победителям поступает из кармана проигравших, в то время как индустрия трейдинга и околорынок зарабатывают деньги на всех нас.
Закончу цитатой великого трейдера Пола Тюдора Джонса II:
Секрет того, чтобы быть успешным с точки зрения трейдинга – неутомимая, бессмертная и неутолимая жажда информации и знаний. Вы приспосабливаетесь, развиваетесь, конкурируете или умираете.
Всем профита! 💰💰💰