Подходит к концу первый месяц осени, а значит пора подводить итоги по инвестиционному портфелю. Сентябрь вышел крайне насыщенным на события в экономическом мире - тут и корона во всем мире разбушевалась, и долгожданная коррекция на рынках, и санкции против России... Тем интереснее будет рассказать о том, как реагировали я и мой портфель на эти события 😊
Традиционно покажу детальную структуру своего портфеля, расскажу о новых покупках ценных бумаг и будущих планах.
Ну а о моей точке старта в инвестициях, долгосрочной стратегии инвестирования и первых покупках можно почитать ЗДЕСЬ
Пополнения счёта
В прошлом обзоре своего портфеля за август я аккуратно сделал предположение, что возможно осенью будут проблемы с доходами, и как следствие - с пополнениями инвестиционного счёта. К сожалению, так оно и вышло, и общая сумма пополнений за сентябрь вышла существенно меньше планируемой и составила 41 263 р. О финансовых трудностях, с которыми мы с женой столкнулись после выхода из отпуска я писал отдельно ТУТ.
Дивиденды и купоны
Прошедший месяц был довольно богат на дивиденды. Но перечисление средств на брокерский счёт занимает от двух недель до одного месяца, поэтому большинство сентябрьских выплат еще не пришли. Я обязательно учту их в следующем обзоре своего портфеля. А фактически за сентябрь на мой счёт были зачислены выплаты по следующим эмитентам:
🔹 Exxon Mobil (XOM) - 0.87 $
🔹 Wallgreens Boots Alliance (WBA)- 0.47 $
🔹 Realty Income Corporation (O) - 0.23 $
🔹 Северсталь (CHMF) - 46 руб.
Не густо, но в октябре будет гораздо веселее.
Покупки
После длительной эйфории на рынках в конце сентября наступила долгожданная коррекция. Вторая волна коронавируса, новые локдауны в странах Европы и США, не воодушевляющие отчетности компаний по всему миру отрезвили участников рынка.
Специально к таким событиям я планировал хотя бы немного подготовиться заранее и встретить массовые распродажи на фондовом рынке с хорошей заначкой наличности на руках. Но как-то слишком рано всё началось, и те скудные средства, что у меня были, быстро ушли на покупку подешевевших активов. Больше всего жалею о том, что не было хорошего запаса валюты на такой случай, ибо приходилось покупать доллар по той цене, что была.
Покупок было реально много. В основном старался подбирать просевшие акции качественных компаний с устойчивым положением, понятным бизнесом, хорошей дивидендной политикой и перспективами роста.
В моем портфеле до этого момента почти не было представителей коммунальных компаний из сектора электроэнергетики, и я решил исправить это дело. Были куплены следующие акции:
🔹 Юнипро (UPRO) - 1 000 акций на сумму 2736 руб.
🔹 Энел (ENRU) - 3 000 акций на сумму 2754 руб.
🔹 ТГК-1(TGKA) - 300 000 акций на сумму 3376 руб.
По скольку моя стратегия нацелена на высокодоходные дивидендные акции, я не сильно расстроился, когда пропустил волну безудержного взлёта технологических компаний США этой весной - ведь в основном там акции роста. Но совсем оставаться без технологического сектора в своем портфеле тоже не хотелось. Поэтому я решил воспользоваться тем, что пузырь на рынках подспустили и прикупил на скромную сумму двух представителей данного семейства. Кстати, дивиденды они тоже выплачивают, и весьма недурные:
🔹 Intel(INTC) - 1 акция на сумму 49.6 $
🔹 CISCO(CSCO) - 1 акция на сумму 40.9 $
Также в сентябре из новичков были добавлены следующие акции:
🔹 Башнефть АП (BANEP) - 1 акция на сумму 1322 руб.
🔹 US Bancorp (USB) - 1 акция на сумму 37.6 $
🔹 Ростелеком АП (RTKMP) - 20 акций на сумму 1696 руб.
🔹 Total S.A. (TOT) - 1 акция на сумму 37.7 $
Ростелеком хотел взять давно, но задранные цены не позволяли этого сделать. Взял совсем немного, при снижении цен буду увеличивать позицию.
US Bancorp - крепкий середнячок из банковского сектора США, который по моему мнению в основной своей массе сейчас сильно недооценен, с хорошей дивидендной доходностью и потенциалом для роста.
Отдельно пробегусь по нефтянке. Этой отрасли досталось больше всего, тут и падение цены на нефть, и вторая волна короны и всемирные тренды на озеленение планеты.
В США на акции нефтяных компаний дополнительно давят предстоящие выборы, где пока по предварительным данным побеждают демократы, которые нацелены на сокращение тяжелой промышленности и нефтедобычи. Ну а в России правительство за счет нефтяных компаний решило пополнить государственную казну, отменив налоговые льготы на добычу нефти. Это естественно негативно скажется на бизнесе нефтедобывающих компаний и уже сказывается на ценах их акций.
На просадках помимо Башнефти и Total S.A. немного усреднил позицию по Татнефть АП и Royal Dutch Shell. Таким образом, доля нефтегазовой отрасли в моём портфеле существенно выросла. В ближайшем будущем пожалуй оставлю ее на текущем уровне и понаблюдаю за ситуацией со стороны.
Ниже приведу список акций, которые я докупал в сентябре к уже имеющимся, в рамках усреднения и наращивания позиции:
🔹 Магнитогорский Металлургический Комбинат (MAGN) - 100 акций на сумму 3693 руб.
🔹 ВТБ (VTBR) - 500000 акций на сумму 1763 руб.
🔹 Royal Dutch Shell (RDSA) - 2 акции на сумму 52.5 $
🔹 Татнефть АП (TATNP) - 4 акции на сумму 1860 руб.
🔹 Altria Group (MO) - 1 акция на сумму 40.4 $
Структура портфеля
Новые покупки существенно скорректировали структуру моего портфеля, значительно увеличив долю акций в нём. В будущем я планирую нарастить её до 70-75% и придерживаться этого диапазона. Такие цифры соответствуют умеренной степени риска, подходят моим психологическим и возрастным особенностям, согласуются с целями.
Детальную структуру моего портфеля можно посмотреть ниже, пролистав картинки вправо:
В ближайшем будущем я планирую нарастить долю кэша на случай длительных просадок. Если таковые случатся, то буду стараться увеличивать долю акций в секторе недвижимости, телекоммуникаций, технологий и альтернативной энергетики.
Если же наступит мир во всем мире, жизнь наладится, а сладких цен я не дождусь, то на накопленный кэш буду потихоньку докупать облигации. Как-то так.
Результаты портфеля
Суммарная стоимость моего портфеля к концу сентября равна 256 141 руб. Пополнения на счет составляют 248 927 руб. Таким образом, несложно посчитать, что текущая бумажная доходность портфеля составляет 7 214 руб. или порядка 2.8 %.
Оценивать эти цифры по прошествии 4 месяцев инвестирования смысла нет никакого, ведь активы покупались на долгосрочные горизонты. К тому же многие из них были куплены совсем недавно и еще не успели оказать своего влияния на общий результат.
Подчеркиваю, что многие бумаги покупались на далеких от минимумов уровнях. Тем не менее некоторые из них показывают превосходную динамику и обгоняют рынок. Есть и аутсайдеры.
Сейчас наибольший прирост в портфеле дают акции российских эмитентов. Акции США в значительной просадке, но за счёт роста курса доллара общий результат там тоже неплохой.
В этом и состоит прелесть регулярного инвестирования и диверсификации - не нужно пытаться быть умнее всей планеты, гадать, тратить кучу времени и нервов. Все что нужно - это составить портфель, сбалансированный по классам активов, валютам и странам и дать рынку и силе сложного процента время, чтобы сделать всё остальное.
Если понравился материал не забудьте поставить 👍Подписывайтесь и узнаете к каким результатам приведут меня мои старания через некоторое время
Всем удачных инвестиций без нервов 🙏
