Пошаговая инструкция подключения Системы быстрых платежей (СБП) в приложении Сбербанка и Тинькофф для переводов без комиссий

Привет. Сегодня мы поговорим о  том, как можно осуществлять переводы без комиссий - как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей - это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

• Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
• Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
• Далее – «Все настройки».

В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:

• Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
• Нажать «Подключить».
• Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

• Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».

Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).

• Далее – «Контакты и переводы».
• Переключить тумблер «Система быстрых платежей».

Нажать «Подключить».

• Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

• «Настройки»,
• «Основные настройки»,
• переключение тумблера «СБП» ,
• подтверждение действия паролем из СМС.

Как пользоваться услугой

Чтобы отправить деньги со Сбербанка клиенту того же или иного финансового учреждения, которое также является участником Системы быстрых платежей, следует:

• Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
• Выбрать «Платежи».
• Далее – «Другие сервисы».
• Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
• Указать номер телефона получателя.
• Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
• Ввести сумму перевода.
• Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

• Выбрать раздел «Платежи».
• Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
• Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
• Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
• Указать сумму перевода.
• Нажать «Перевести».

Лимиты

На официальном сайте Системы быстрых платежей sbp.nspk.ru есть информация о лимитах использования данной услуги.

Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия - не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 000 рублей.

Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.

В Сбербанке установлены следующие правила:

• Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
• Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
• При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
• При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.

В Тинькофф свои условия:

• За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
• Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
• В сутки допускается до 20 транзакций.
• Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.

Банки-участники СБП

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

• Альфа-банк.
• ДОМ.РФ.
• УРАЛСИБ.
• Русский Стандарт.
• ВТБ.
• Газпромбанк.
• МТС-банк.
• Открытие.
• Почта Банк.
• Промсвязьбанк.
• Райффайзенбанк.
• Ренессанс Кредит.
• Росбанк.
• Россельхозбанк.
• Совкомбанк.
• Точка «ФК Открытие».
• Юникредит Банк.
• АБ Россия.
• Абсолют Банк.
• Авангард.
• Автоградбанк.
• Автоторгбанк.
• Ак Барс Банк.
• АКИБАНК.
• АКТИВ.
• Алеф.
• Алмазэргиэнбанк.
• Аресбанк.
• БайкалИнвестБанк.
• БАЛТИНВЕСТБАНК.
• СКС.
• Акцепт.
• ВБРР.
• Венец.
• Зенит.
• Кремлевский.
• ОРЕНБУРГ.
• ПСКБ.
• Развитие-Столица.
• Снежинский.
• Братский АНКБ.
• БыстроБанк.
• Веста.
• Газэнергобанк.
• Гарант-Инвест банк.
• Датабанк.
• КБ СОЛИДАРНОСТЬ.
• Кредит Урал Банк.
• Кубань Кредит.
• Кузнецкбизнесбанк.
• ЛОКО-банк.
• НОКСБАНК.
• РНКБ Банк.
• Рокетбанк КИВИ Банк.
• Санкт-Петербург.
• Северный Народный Банк.
• Сибсоцбанк.
• СКБ-банк.
• СМП банк.
• Транскапиталбанк.
• ФИНАМ.
• ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК.
• Энерготрансбанк.

Как отключить СБП

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

• Войти в мобильное приложение.
• Выбрать «Профиль» – «Настройки».
• В разделе «Другие» нажать «Система быстрых платежей».
• Отдельно отключить Входящие и Исходящие переводы.

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

• Войти в мобильное приложение.
• Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
• Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
• Нажать «Отключить».
• Подтвердить действие паролем из СМС.

Что дает СБП и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

• Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
• Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
• Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
• Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Это на сегодня все.

Источник статьи официальный сайт канала Onlinebankir.ru. Оцените качество статьи, рекомендуйте ее к прочтению друзьям из соцсетей, оставьте комментарий. Подпишитесь на канал.До скорой встречи!

Используйте свои займы рационально! Оставайтесь с нами!