Вы ищете своего следующего торгового партнера? Узнайте в этой полной статье, Как найти лучшего Форекс-брокера и каковы 7 ключевых факторов, которые следует учитывать. Один из верных способов сократить обширный выбор брокерских услуг и опционов-это начать процесс ликвидации, а последние обзоры можете прочесть у нас на сайте gain-money-with-fx.ru
В то время как в отделе хлопьев в местном продуктовом магазине, это может быть довольно сложно выбрать правильный хлопья. Однако, если вы выбираете, основываясь на следующих трех критериях (”ничего слишком сладкого“,” ничего похожего на кроличью еду “и” что-то, что имеет разумное количество клетчатки"), вы быстро поймете, что у вас есть три варианта из возможных пятидесяти.
То же самое верно и для брокеров. После того, как вы выбрали правильный критерий, вы в конечном итоге массово устраняете, выбивая объем, чтобы вы могли вернуться к более приятному выбору, выбору между несколькими. Критерии для брокеров можно сформулировать в нескольких простых вопросах:
Зарегистрирован ли брокер в уважаемом органе (Великобритания, ЕС, США, Австралия или Южная Африка)?
Есть ли у брокера механизмы обеспечения безопасности средств для защиты вашего капитала?
Является ли спред брокера или транзакционная стоимость достаточно низкими или спред может быть дополнительно уменьшен за счет скидок от CashBackForex.com-что?
Какие типы технологий исполнения он использует (MM, STP, ECN или гибридные)? Насколько они честны и надежны?
Какие типы счетов и активов предлагает брокер?
Какие инструменты и учебные материалы предоставляет брокер?
Какой тип поддержки клиентов он предоставляет?
Давайте теперь подробно рассмотрим каждый из этих ключевых факторов и проанализируем, насколько они важны, чтобы помочь вам принять правильное решение о выборе вашего следующего форекс-брокера.
Лицензирование И Регулирование
Любая финансовая компания, принимающая средства частного инвестора или осуществляющая торговлю финансовыми продуктами, должна быть лицензирована и регулироваться надзорным органом. Когда онлайн-торговля стала доступна для розничного сектора, несколько брокеров воспользовались отсутствием правил для защиты инвесторов. Вскоре после этого были созданы органы власти для лицензирования брокеров, введения эффективного регулирования и надзора за этой торговой деятельностью. Эффективное регулирование означает, что брокеры являются коммерчески жизнеспособными, а риск клиента минимизирован, в то время как защитные системы максимизированы.
В настоящее время “золотым стандартом” в отношении правил форекс-брокеров является FCA (Financial Conduct Authority), ранее FSA (Financial Services Authority) в Великобритании. FCA предлагает максимальную защиту инвесторам, включая компенсационную схему в размере до 50 000 фунтов стерлингов в случае невыполнения брокером своих обязательств (включая банкротство). Государственные регуляторы обеспечивают важные механизмы защиты клиентов брокеров, которых они регулируют. Ключевые характеристики, среди них:
Fit and proper requirements-требует от сотрудников компании выполнения определенных обязательств, включая проверку криминального прошлого и соответствующий опыт и образование для их должности.
Практика справедливой торговли-эффективно регулируемый брокер должен быть честным и правдивым в отношениях с клиентами, иначе они столкнутся с последствиями. Брокеры не могут манипулировать котируемыми ценами таким образом, который был бы несправедливым по отношению к клиентам, например "охота за стоп-лоссами", предоставляя разным клиентам разные ценовые котировки.
Стандарты бухгалтерского учета-эффективно регулируемая компания должна соответствовать стандартам бухгалтерского учета и регулярно проходить внешний аудит.
Разрешение споров-предоставляет клиентам маршрут подачи жалоб.
Прозрачная история регулирования - обеспечивает публичную запись регулятивных действий, предпринятых против компании, потенциально обеспечивая ценное представление о культуре и добросовестности брокера.
Ограничения кредитного плеча-ограничивает количество и размер сделок, которые трейдер может открыть в отношении собственного капитала своего счета. Эти типы ограничений не очень эффективны в защите клиентов. Тем не менее, в некоторых случаях это может помешать трейдеру потерять деньги так же быстро, как и в противном случае.
Достаточность капитала-регулируемый брокер должен соответствовать первоначальным требованиям достаточности капитала, чтобы стать лицензированным и регулируемым, а затем, как правило, поддерживать процент выше депозитов клиента.
Юридическое раскрытие информации-это может включать, например, требование к брокеру отображать в хорошо видимой области уведомление о том, какой процент трейдеров несет чистый убыток при торговле с ними. Это может быть ценной информацией для некоторых потенциальных трейдеров, которые могут не осознавать, что шансы могут быть против них.
При таком большом количестве финансовых органов по всему миру мы можем классифицировать несколько регулирующих органов по их важности и эффективности их регулирования. При выборе вашего следующего форекс брокера убедитесь что он лицензирован и регулируется по крайней мере одним из этих органов:
Ступень-1 регуляторов: на условиях FCA Великобритании, CySEC на Кипре
FCA Великобритании является независимым государственным органом, наделенным законодательными полномочиями в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года, регулирующим деятельность как розничных, так и оптовых фирм финансовых услуг в Великобритании. Миссия регулятора состоит в том, чтобы заставить финансовые рынки работать хорошо, намереваясь защитить потребителей, повысить целостность рынка и стимулировать конкуренцию.
Кипрская CySEC является финансовым регулятором Республики Кипр, учрежденным в соответствии с разделом 5 Закона О Комиссии по ценным бумагам и биржам (учреждение и обязанности) 2001 года. Целью CySEC является обеспечение защиты инвесторов и содействие устойчивому развитию рынка ценных бумаг посредством осуществления эффективного надзора.
Регуляторы уровня 2: ASIC Australia, NFA USA
Австралийский ASIC является независимым государственным органом Содружества, созданным в соответствии с законом об австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC Act), выполняющим большую часть своей работы в соответствии с Законом о корпорациях. ASIC имеет действующие требования к достаточности капитала и требует от владельцев лицензий наличия внутренней процедуры управления рисками и обучения персонала.
НФА США - это общепромышленная саморегулируемая организация для американской индустрии деривативов. Назначенная CFTC в качестве зарегистрированной фьючерсной ассоциации, НФА каждый день стремится защитить целостность рынков деривативов, защитить инвесторов и обеспечить выполнение членами своих регулятивных обязанностей. NFA предлагает доступную и эффективную арбитражную программу, чтобы помочь клиентам и членам клуба разрешать споры, связанные с фьючерсами и Форекс. НФА также предоставляет регулирующие услуги назначенным контрактным рынкам (DCM) и фондам исполнения свопов (SEF)—каждый из которых несет саморегулирующиеся обязанности по мониторингу торговли на своей платформе.
Регуляторы уровня 3: Южно-Африканская FSCA (Financial Services Conduct Authority). FSCA является южноафриканским регулятором поведения на рынке и надзорным органом за финансовыми учреждениями, предоставляющими финансовые продукты и финансовые услуги, финансовыми учреждениями, имеющими лицензию в соответствии с законом о финансовом секторе, включая банки, страховщики, пенсионные фонды и рыночную инфраструктуру.
Регуляторы уровня 4: FSA Сейшельские острова, IFSC Белиз
ССА Сейшельских островов создана в соответствии с законом 2013 года Об управлении финансовых услуг. Основные обязанности регулятора включают лицензирование, надзор и развитие небанковских финансовых услуг на Сейшельских островах с помощью надежного режима регулирования.
Белиз IFSC, как регулятор финансового рынка, осуществляет сертификацию и контроль над участниками рынка, а также гарантирует эффективность, честность и прозрачность работы своих грантополучателей.
Сохранность денежных средств клиента
Очень важный фактор, который следует учитывать при выборе форекс-брокера. Так же важно, как лицензирование и правила; безопасность средств клиента, или, ваши деньги. Все регуляторы уровня 1 имеют на месте и обеспечивают строгие механизмы безопасности для лицензированных брокеров в отношении безопасности средств их клиентов. Наиболее важными механизмами, используемыми для защиты средств инвесторов, являются:
Страхование вкладов-это страховая схема, предназначенная для компенсации вкладчикам их вкладов в случае неплатежеспособности брокера.
Сегрегация денег-гораздо меньшая защита, чем вышеописанная, но все же уместная, это требует от брокеров держать депозиты клиентов на отдельном банковском счете, чем операционный капитал компании. Брокер, как правило, должен ежедневно отслеживать и отчитываться о значениях депозитов клиентов. Брокер не должен использовать депозиты клиентов для какой-либо другой деятельности.
Защита от отрицательного баланса-защищает трейдеров от возникновения отрицательного баланса и причитающихся брокеру денег.
Редко какие брокеры такое пролагают, но мы нашли нескольких и рассказали у нас на сайте, вот один из них https://gain-money-with-fx.ru/articles/novyij-broker-united-asset-finance-vpechatleniya-i-otzyivyi
Убедитесь, что некоторые из этих механизмов (если не все) включены брокером в качестве дополнительного уровня безопасности для вашего торгового счета.
операционные издержки
Стоимость спреда может показаться слишком маленькой по сравнению с ожидаемой прибылью, но спреды могут складываться очень быстро. Чем больше сделок вы совершаете, тем больше растут транзакционные издержки, и в конечном итоге разница в спреде между брокерами может сделать или сломать систему. Скальперская система, например, может быть особенно чувствительна к спреду, будучи прибыльной только в том случае, если спред чрезвычайно низок.
Тем не менее, любая система может быть уязвима для спреда с течением времени; 200+ сделок позже в жизни системы, разница в спреде может сделать разницу между прибыльной системой и той, которая борется за жизнь.
Спред должен быть главным фактором для каждого трейдера. Вместе с любыми комиссиями, добавленными к нему (в случае ECN-брокера), представляют собой транзакционные издержки совершения сделки или затраты на ведение бизнеса в качестве трейдера.
Стоимость сделки для Неэкн-брокеров
Стоимость Сделки = Спред (Bid-Ask)
Важно отметить, что ECN-брокеры часто предлагают лучшие спреды, чем все другие типы брокеров, но будьте осторожны: они могут иметь более низкие спреды, но в то же время также взимать комиссию, и эта комиссия должна быть добавлена к спреду, чтобы узнать истинную стоимость сделки.
Стоимость сделки для ECN брокеров
Стоимость Сделки = Спред + Комиссия
Пять лет назад ожидание спреда было бы на 1-2 пункта выше для каждой из пар. Любой брокер, который в настоящее время не двигает свои спреды ниже, либо не использует преимущества новых технологий и/или остается жадным. В любом случае, они отстраняются от участия в конкурсе.
В чем разница между” как низко “и” типичным " ценообразованием спреда?
Спреды” как можно ниже", рекламируемые на некоторых брокерских сайтах, практически неуместны и вводят в заблуждение, поскольку вы обычно даже не можете войти или выйти на этих уровнях. Спред GBP / USD может быть "всего лишь" 1 пункт, но только на несколько секунд в день. Не так вводит в заблуждение, но и не так точна публикация “типичных спредов". Разные брокеры определяют “типичный спред” по-разному, и каждый из них должен быть исследован.
Однако на рынке Форекс существует вторичная транзакционная стоимость, и это проценты овернайт (также называемые свопом или ролловером). Если вы не знаете, что такое эта вторичная стоимость, пожалуйста, прочтите нашу статью What is Swap Rate in Forex, где мы также поговорим о трех различных стратегиях, которыми вы можете торговать, чтобы избежать уплаты каких-либо ставок свопа.
Чтобы узнать, насколько конкурентоспособен ваш брокер в отношении ставок свопов овернайт, ознакомьтесь с нашей страницей инструмента сравнения свопов форекс-брокеров. Мы перечисляем всегда обновляемый курс свопа для нескольких брокеров.
Технологии Исполнения И Надежность
Что делает брокера надежным? В одном предложении: быстрое время исполнения при открытии и закрытии сделок с минимальным проскальзыванием.
Ненадежный брокер будет иметь непростительные задержки в открытии и закрытии позиций, что часто приводит к отрицательному проскальзыванию. Ненадежный брокер также будет иметь непростительно потерянные связи, которые препятствуют сделкам, которые должны были открыться, или бесхозные сделки, которые должны были закрыться.
Каковы ключевые особенности честного брокера?
Низкие спреды и низкие комиссионные ставки
Истинные и конкурентоспособные ставки свопов
Никаких ценовых ре-котировок или очень мало
Никакого проскальзывания или очень мало при закрытии сделок
Шипы низкий спред во время новостей
В отличие от этого, нечестный брокер увеличит спред и комиссионные сверх допустимых уровней, представит дорогостоящие ставки свопов, а также может использовать “грязную” тактику для создания всплесков спреда, задержек исполнения, реквотирования и отрицательного проскальзывания на клиентских счетах. Ни один брокер не должен делать ничего из этого, потому что есть много денег на столе в одной только скромной наценке спреда, но жадность и нечестность мотивируют слишком многих брокеров участвовать в вышеупомянутой тактике мошенничества.
Новички ошибочно сравнивают своего брокера с супермаркетом, где вы платите ту цену, которую видите, а не со свободным рынком, где брокеру нужно найти кого-то, кто примет ваш заказ. Брокеры маркет-мейкеров сами будут контрагентом вашего ордера, но брокеры STP/ECN должны будут найти наилучшие доступные цены у своих партнеров по ликвидности (или, в случае ECN-брокера, анонимных пулов ликвидности).
Электронные технологии маршрутизации сделали этот процесс согласования цен невероятно быстрым, но он никогда не может быть таким быстрым, как мгновенное и плавное автоматическое исполнение цен, как это видно на демо-версии. Задержки типа S/D (спрос / предложение) и результирующее проскальзывание наиболее часто наблюдаются в периоды высокого спроса (например, после новостного события, когда тысячи ордеров конкурируют одновременно по одной и той же цене, заставляя большинство сделок входить или выходить слишком поздно) или в периоды низкого предложения (например, Сиднейская сессия, когда большинство банков закрыты, а большинство трейдеров не торгуют, заставляя ваш ордер немного подождать, пока брокер ищет совпадение).
Брокерские технологии исполнения на розничном рынке Форекс можно широко разделить на два типа: мажоритарные брокеры-маркетмейкеры (MM-Brokers), которые являются поставщиками ликвидности, и миноритарные брокеры STP/ECN, которые направляют ваши ордера в пул поставщиков ликвидности (банки). Мы будем обсуждать каждый тип отдельно только в отношении скорости выполнения.
Что такое маркет мейкер форекс брокер
Теоретически, Брокер маркет-мейкера (MM-Broker) может быть самой быстрой формой исполнения, потому что брокер принимает другую сторону торговли внутри компании, вместо того чтобы направлять ее (или потоковые цены) от поставщиков ликвидности, как это было бы с брокерами STP/ECN. По определению, маркет-мейкер является контрагентом по всем позициям своего клиента, и поэтому он предлагает двустороннюю котировку (две ставки: покупка и продажа), которая отражает банковский курс.
В то время как MM-брокер может компенсировать противоположные позиции клиента (или хеджировать через свой LP) в бэк-офисе, они обычно первыми принимают другую сторону сделки клиента (Примечание: это может быть очень прибыльным для них, так как вероятность того, что большинство трейдеров потеряют 95% времени).
Все чаще MM-брокеры (как и сами MM-банки) переходят к исполняемым потоковым ставкам вместо запроса моделей транзакций котировок; это позволяет клиентам нажимать на живые ставки, которые обновляются в режиме реального времени, а не запрашивать сделку по курсу, который был сделан “хорошим” в течение некоторого времени и, возможно, старым. MM-брокеры с исполняемыми потоковыми ставками могут обрабатывать сделки за миллисекунды.
Более крупные ордера, превышающие 5 стандартных лотов, могут испытывать большую задержку, поскольку MM-брокер решает, как компенсировать этот больший риск, внутренне решая, может ли он быть компенсирован против других клиентских позиций, хеджирован через партнерскую LP или хеджирован против капитала брокера. Однако, как правило, большинство мелких трейдеров, торгующих микро-лотами, могут обнаружить, что они могут быть заполнены быстрее с честным MM-брокером, чем с брокером STP-ECN (хотя технология bridge быстро закрывает разрыв).
Что такое ECN / STP Forex брокер
С брокером STP / ECN они договариваются о наилучшей доступной цене bid и ask от поставщика(ов) ликвидности, вместо того чтобы действовать как один из них, и это может быть как плюсом, так и минусом.
С другой стороны, их бизнес-модель заключается в том, чтобы выступать в качестве посредника по вашему заказу, пытаясь найти и доставить лучшие цены из пула поставщиков ликвидности, и за это они взимают надбавку к спреду и/или комиссию. Поскольку они не принимают другую сторону вашей сделки, они менее заинтересованы в том, чтобы вы проиграли, чтобы они могли выиграть.
С другой стороны, поскольку брокер STP / ECN не является прямым контрагентом по ценам, которые они создают для вас (как в модели MM-Broker), а вместо этого выступает в качестве посредника цен, поставляемых поставщиками ликвидности, он может быть подвержен более реальным условиям задержки.
Иногда рынок может двигаться очень быстро, и в эти быстрые времена ваш рыночный ордер может страдать от миллисекундных задержек и фрактального проскальзывания, поскольку он изо всех сил пытается идти в ногу с быстро меняющимися ценами, поступающими от поставщиков ликвидности. Он не может просто заполнить вас по цене, которую вы видите, как с MM-брокером, который создает искусственный рынок (хотя рынок, который зеркально отражается от банковских ставок).
Важное соображение:
Качество и скорость исполнения могут варьироваться между STP/ECN брокерами в зависимости от двух факторов: 1) глубины пула ликвидности и 2) сложности технологии моста. Чем больше число и разнообразие поставщиков ликвидности (будь то в форме контрактных LPs или анонимных LPs, образующих пул ECN), тем проще для мостовой технологии в любой данный момент передать лучшую ставку от одного поставщика и лучший спрос от другого.
Но не все технологии программного моста созданы равными. Некоторые из них гораздо более изощрены, чем другие, в поиске (и потоковой передаче) лучшей ставки с одного LP и лучшей заявки с другого LP.
Работая с почти нулевым необработанным спредом STP / ECN брокером с глубокими пулами ликвидности и сложным мостовым программным обеспечением, они могут заработать много денег на любом спреде, который они решат поставить нам, и поэтому с большей вероятностью попытаются снизить спреды, чтобы победить своих конкурентов и завоевать больше клиентов.
Типы Счетов И Торгуемые Активы
Разнообразие-это необходимость. Если один рынок недостаточно привлекателен, или если цена актива застряла в диапазоне торговли, всегда хорошо иметь больше вариантов, более торгуемых инструментов. Или просто, поскольку не все рынки ведут себя одинаково, иметь выбор доступных для торговли активов, с которыми вы чувствуете себя более комфортно. Вместе с традиционными валютными парами брокеры теперь предлагают возможность торговли инструментами, которая казалась невозможной еще пять лет назад.
С любым современным Форекс-брокером в настоящее время вы можете торговать не только на валютном рынке, но и на большом разнообразии CFD на сырьевом рынке, включая мягкие и энергетические, драгоценные металлы, индексы и акции, а также криптовалютные кроссы.
Тем не менее, на более традиционных рынках брокеры предлагают более классический тип счета с более высоким кредитным плечом и меньшими размерами лотов. Например, при контрактах CFD на сырьевые товары, индексы и акции минимальный размер лота может быть существенно больше по сравнению с валютным рынком, что требует более сильного собственного капитала счета, а кредитное плечо также может быть ограничено и ограничено.
Типы счетов для начинающих
Вы также должны учитывать доступность вашего первоначального фонда. Если у вас нет достаточного капитала для начала своей торговой карьеры или у вас ограниченный бюджет, проверьте, предлагает ли форекс-брокер мини-или, еще лучше, микро-счет, который требует низких стартовых средств. Это хороший способ попрактиковаться в реальной торговой среде, позволяющий вам приобрести опыт работы на рынке и овладеть им, не подвергаясь большим рискам (потеряв все свои средства). Чтобы лучше понять, почему этот ключевой фактор так важен, ознакомьтесь с нашей полной статьей What are The Benefits of Micro and Nano Lot Brokers для дальнейшего чтения.
Инструменты и учебные материалы по Форекс
Еще одним важным фактором, который следует учитывать при поиске лучшего Форекс-брокера, является наличие у него торговых инструментов и учебных материалов. В настоящее время Лучшие брокеры предлагают множество бесплатных и дополнительных материалов, от инструментов построения графиков до профессионально разработанных индикаторов Metatrader.
Как правило, вы также можете найти несколько брокеров, предлагающих ежедневные отчеты технического анализа, подкасты и даже торговые сигналы. Если вы новичок (даже если вы опытный трейдер) на этом рынке, важно быть в курсе тенденций, настроений рынка, геополитических событий, которые могут развиваться в любое время и изменить направление тренда.
Попробуйте выбрать брокера, который публикует ежедневный технический анализ вместе с торговыми сигналами. Хотя они не могут взять на себя вину, если что-то пойдет не так с вашими торговыми решениями, это всегда богатый источник информации, который может помочь вам на долгом пути вперед и помочь вам понять, как движутся рынки. Чтобы получить доступ ко всем этим учебным материалам, просто Откройте торговый счет у одного брокера, который его предлагает.
услуги заказчикам
При выборе брокера вы также должны учитывать их поддержку обслуживания клиентов. В какой-то момент у вас могут возникнуть проблемы с вашим торговым счетом, будь то отложенный депозит, проблема с выводом средств или при подаче документов и так далее.
Важно, чтобы брокер “говорил " на вашем языке. Также важна скорость и доступность работы службы поддержки клиентов, а также то, как вы можете с ними связаться. Несколько брокеров уже предлагают многоязычную поддержку через прямой телефонный звонок, электронную почту и чат.
