В чем смысл распределения активов?
Распределение активов (Asset Allocation) — то, как вы делите свой портфель между различными инвестиционными инструментами. Каждый класс активов имеет разные уровни доходности и риска, поэтому и вести себя со временем они будут по-разному. В то время как одна категория активов будет расти в цене, другая может уменьшаться или не увеличиваться так сильно. Для большинства инвесторов это лучшая защита от крупных убытков, если что-то пойдет не так с одним инвестиционным классом или подклассом. Стратегия распределения активов предполагает набор инструментов в соответствии с профилем отдельного инвестора. Так, процент активов в виде, облигаций, акций и тд устанавливается в зависимости от целей и стратегии инвестора, текущего финансового положения и допустимого уровня риска.
Исследования показывают, что более 80% доходности портфеля зависит от правильного распределения активов. В то время как индивидуальный подбор акций и анализ подходящего времени на рынке приносят только 7% доходности.
Кому подходит стратегия распределения активов?
- Если у вас мало опыта в инвестировании. Стратегия не требует глубокого понимания рыночных тенденций и детального анализа фондового рынка.
- Вы предпочитаете менее активное участие в инвестировании. Ваша задача — купить активы в определенном сочетании и только перебалансировать их со временем: покупать одни и продавать другие, если распределение отличается от текущего набора.
- Вы настроены на долгосрочное инвестирование. Чем больше времени вы отводите на работу портфеля, тем более привлекательным станет стратегическое распределение активов: так у рынка будет много времени, чтобы оправиться от потенциальных спадов.
- Вы подвержены влиянию настроений на рынке. Благодаря стратегии Asset Allocation вы будете придерживаться исходного распределения активов независимо от того, какие изменения произойдут на рынке.
Как грамотно составить портфель?
Для достижения ваших личных целей инвестиционный портфель должен учитывать и срок инвестирования, и терпимость к риску, и другие факторы. Составив такой портфель, достаточно будет изредка проверять его состояние, тратя на инвестирование минимум времени. Чтобы освоить основы Asset Allocation, регистрируйтесь на бесплатный вебинар от Академии ГлавИнвест.