Здравствуй дорогой читатель и добро пожаловать на канал. Здесь мы обсуждаем жизнь, финансы, семейный бюджет, право, финансовую грамотность и экономические вопросы.
Недавно на нашем канале мы обсуждали портфель из 5 российских дивидендных акций, которые может приобрести начинающий инвестор.
- У начинающих инвесторов, в том числе и у меня возникает вопрос: а сколько компаний и инструментов лучше держать в портфеле?
В портфель на сумму 50 000 рублей можно положить до 5 видов бумаг. Если сумма инвестирования превышает 50 000 рублей, лучше будет сформировать более диверсифицированный портфель, например из акций 10 компаний.
Конечно, сумма может определяться инвестором самостоятельно. Наиболее оптимальным вариантом, при котором можно обеспечить сохранение разумного баланса между отраслями экономики, как раз получится сумма от 5000 рублей на бумагу.
Эксперты в финансовом секторе чаще всего рекомендуют как можно сильнее диверсифицировать свои вложения.
Кстати, современное портфельное инвестирование основано на теории американского экономиста, опубликовавшего выводы своей диссертации в журнале еще в 1951 году. Подробнее можно прочитать в Википедии.
Диверсификация активов в целом достаточно разнообразна и представлена на картинке:
Диверсификация на фондовом рынке. Если кратко, то существуют рисковые активы и консервативные. Чем больше в портфеле рисковых активов, тем больше вероятность, что при неблагоприятных условиях в экономике, например в кризис, цена ваших активов будет падать сильнее. Соответственно, чем в портфеле меньше рисковых активов и больше консервативных, то в тех же условиях, цена ваших активов будет терять в цене меньше, портфель в целом меньше "просядет".
Пример:
Рисковые активы - это акции.
Консервативные активы - облигации, золото.
Поскольку диверсификация портфеля делается с той же самой целью, что и диверсификация других активов, обязательно необходимо учитывать отраслевой и территориальный принцип. Благо, что с недавнего времени и на Мосбирже есть возможность приобрести акции американских компаний.
Поэтому, ростовой портфель на сумму 50 000 - 100 000 рублей и состоящий из 10-20 бумаг можно разместить следующим образом:
ПРИМЕР возможной диверсификации ПОРТФЕЛЯ (средний уровень риска):
1. Российские длинные облигации 5%
2. Американские короткие облигации 5%
3. Акции российских компаний нефтегазового сектора 5%
4. Акции американских нефтегазовых компаний 5%
5. Золото в рублях 5%
6. Золото в долларах 5%
7. Индекс на европейский рынок 10 %
8. Акции американских телекоммуникационных компаний 10%
9. Акции российских банков 10%
10. Акции российских металлургов 5%
11. Индекс на американский рынок 5%
12. Индекс еврооблигаций российских компаний 10%
13. Акции российских из иных секторов 10%
14. Акции американских компаний иных секторов 10%.
Стоит учесть, что для примера представлен ростовой портфель, который по плану инвестора должен пополняться и расти в цене. Здесь не так важны дивиденды, поскольку изначальная сумма не велика и не подходит для пассивной дивидендной стратегии.
Поддержите труд автора, поставьте лайк. Оставляйте комментарии, подписывайтесь на мой канал. Мне всегда интересно ваше мнение!
Читайте также:
Почему женщинам обязательно нужно откладывать деньги
Кто манипулирует фондовым рынком. Ожидание коррекции
Фиксация прибыли по ETF и акциям. Стратегия продавай, когда в плюсе
Дорогие читатели, оцените труд автора, поставив Палец Вверх. Также, мне всегда интересно узнать ваше мнение, напишите его в комментариях, это помогает развивать мой блог.
