Всем доброго дня.
Знаете, что такое портфель инвестора? Многие люди ошибочно полагают, что портфель инвестора = брокерский счёт.
Это не совсем верно.
Сейчас уже само понятие "портфель инвестора" - это понятие относительное. Как таковой у многих частных инвесторов вы не увидите дома чемоданчика, в котором лежат в прямом смысле акции, облигации, фонды и прочее.
А ведь совсем недавно, всё было по-другому.
Когда я только пришла в инвестиции, у меня был такой портфельчик. А точнее это был портфель от ноутбука, в котором я хранила документы: это были выписки по пифам, распечатанные реестры по сделкам, распечатки с текущего счета по выплаченным дивидендам. А как еще отслеживать свои инвестиционные инструменты? Ведь не было личных кабинетов, и уж тем более приложений.
Сейчас мой портфель изрядно "похудел", так как у меня остались только номера счетов, в том числе брокерских. В идеале надо бы и номера депозитарных счетов иметь на всякий случай, но пока вроде мои брокеры банкротиться не собираются.
Да, как таковой "портфелей" уже не существует, по этой причине новые инвесторы считают, что портфель инвестора - это брокерский счет.
В действительности же, брокерский счет может являться только частью портфеля, так как сам портфель - это набор инвестиционных инструментов, предназначенных для достижения цели и подобранных под цель портфеля.
Другими словами, в зависимости от того, какая у вас цель - вы подбираете инструменты. И ими могут стать не только акции и облигации, но и например недвижимость, бизнес и что-то еще.
Где должен храниться портфель инвестора?
Например, так как у меня больше нет распечаток по всем совершенным сделкам, но я их стараюсь все отслеживать, то у меня есть блокнот, где я все записываю. Правда здесь "черт ногу сломает" и навряд ли кто-либо когда-либо сможет разобраться в моих записях. Потому что здесь же я записываю те инструменты, которые меня заинтересовали и которые я начинаю отслеживать и изучать, чтобы понять буду ли их брать в будущем.
Поэтому на компьютере у меня есть отдельный файл в ворде, в котором я составляю список инструментов каждого отдельного портфеля. В конце каждого месяца я список редактирую, если были движения.
То есть по сути портфели могут храниться в виде записей в обычной тетрадки.
Что вообще должно быть в портфеле у инвестора?
Все зависит от цели. А так как цели у каждого из нас свои, то и нет единых стандартов о том, какие инструменты включить.
Но, например, компания Атон провела исследование о том, какие инструменты находятся в портфелях крупных институциональных инвесторов, и получилось, что в таких портфелях можно найти, помимо акций и облигаций, и сырье, и недвижимость, и прямые инвестиции и прочее. Причем акции и облигации занимают в среднем третью часть.
Нам, конечно, до таких портфелей далеко, поэтому ограничиваемся тем, на что хватает денег. И в основном такими инструментами становятся акции и облигации на брокерском счете или ИИС.
Но не всегда. Например, у меня в "бюджетном портфеле" есть и крипта и драгметаллы. Об этом в статье Портфель со 100 рублей. 500 дней спустя...
А что у вас есть в портфеле, кроме ценных бумаг? Пишите в КОММЕНТАРИЯХ.
Не забывайте ставить ЛАЙК и ПОДПИСЫВАТЬСЯ на канал.
Всем удачных инвестиций!
Ваша Девушка инвестор.