Общественности наиболее хорошо знаком такой вид финансового мошенничества, как финансовая пирамида. Он имеет долгую историю, встречается и в зарубежной, и в российской практике. Можно с полной уверенностью диагностировать, что предложение представляет собой финансовую пирамиду, если оно имеет следующие особенности:
- предлагается доход, превышающий обычную процентную ставку, при этом компания не является понятным участником финансового рынка, это не банк, не инвестиционный фонд;
- в основе работы схемы лежит механизм выплаты новым вкладчикам за счет средств предыдущих участников;
- финансовой операции о деятельности компании нет в открытом доступе, или она не соответствует российскому законодательству о бухгалтерском учете либо существенно искажена;
- компания не имеет никаких лицензий, в ее деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства;
- компания недавно вышла на рынок;
- компания активно рекламирует свою деятельность в СМИ или пользуется вирусной рекламой в социальных сетях
