Здравствуйте, друзья! Сегодня хочу поговорить о таком важном моменте в торговле, как ограничение рисков трейдера. Кому и зачем это нужно? Все просто: это нужно вам и вашему кошельку👌
Ограничивая риски во время сделок, вы сокращаете себе шансы на потерю депозита. Сводите их к минимуму. Выставляя стопы и тейки вы даёте себе шанс точно заработать, или выйти с минимальными потерями. Думаю, тут понятно: никто не хочет потерять все в первой же сделке, и все хотят заработать.
Когда с этим разобрались, давайте обсудим какие бывают ограничения и как их устанавливать.
Золотые правила риск-менеджмента зависят от вида стратегии, которую вы выбираете.
В долгосрочном инвестировании (от 5 лет) это будет постоянная диверсификация портфеля, поэтапный вход и четкий горизонт инвестирования.
Дальше - конкретнее о каждом.
Диверсификация портфеля используется для торговли на фондовых биржах. Простыми словами, это распределение своих вложений таким образом, чтобы отобранные акции в любой момент перекрывали убытки. Самый элементарный способ воплотить это на своем счёте - купить акции компаний из разных секторов. Из тех, которые не перекликаются друг с другом.
Допустим, вы берете акции 5 компаний. Стоимость бумаг компании из технологического сектора начинает интенсивно снижаться. Чтобы не получить убыток, у вас куплены бумаги из аграрного сектора, которые усиленно растут и перекрывают убыток по техно.
Дальше - больше. Таким образом вы можете скинуть неугодную, падающую бумагу без больших потерь и купить другую, растущую. Как следствие - получить прибыль.
Активное инвестирование, или как его ещё называют - поэтапный вход, состоит в том, чтобы ежемесячно пополнять сумму на своем депозите, докупая акции. Пускай это даже будет 10% от капитала, это уже даст возможность получить больше прибыли в перспективе и снизить риск потери всего депозита.
Видимый, четкий горизонт инвестирования. Так называют способ определения четкого срока инвестиций. Он зависит от ваших целей. Например, можно поставить цель накопить на автомобиль за 100 тыс. $ за 2 года и вложить всего 15к. Постепенно докладывая 10% от суммы и получая ежегодно +-30% прибыли вы достигнете цели. Но портфельные управляющие рекомендуют ставить горизонты от 5 лет из-за цикличности рынка.
Это способы управления рисками для долгосрочного инвестирования. Что же работает для свинг трейдинга(от нескольких дней до нескольких месяцев), дейтрейдинга(торговля внутри дня) и скальпинга(быстрые сделки)?
Погнали разбираться👇👇👇
Выделение конкретной суммы под риск. Торгуя на финансовых рынках, мы рискуем во всех 100% случаев. Для того, чтобы не потерять весь капитал, я рекомендую заранее определить сумму, которую вы готовы потерять. Это нужно на случай, если цена по сделке пойдет не в выгодную для вас сторону. Если в торговле вы используете плечи - это особенно актуально. Не ограничивая риски можно "улететь" на половину депозита, а то и на весь капитал.
Общепринятыми является цифра в 30%. Это часть всего депозита, на который вы можете совершить сделку. Выделите из этой суммы ещё 3% и это будет рекомендуемый размер риска для каждой отдельной взятой вашей сделки. Пример: на депозите 30 000$. Для входа в сделку вы можете использовать 30% = 9 000$. Допустимый риск потери с этой купли/продажи для вас 9 000×3%=270$
Таким образом, вместо того, чтобы потерять весь капитал (30 000$) вы максимум потеряете 270$ - меньше 1% от общей суммы на счету.
Ограничить риски можно с помощью четкого определения стоимости, по которой вы будете выходить из позиции, если цена пойдет не в вашу сторону. Также, можно зафиксировать максимальную или желаемую прибыль и спастись от риска недополучить.
Обеспечить автоматическое закрытие можно со следующими функциями в терминале:
•Stop Loss - позволяет закрыть убыточную сделку на заданном уровне. Помогает избежать большой просадки по счету и слива депозита. Выставляется ниже цены открытия на 50 пунктов. Встречаются брокеры, у которых можно поставить 10 пунктов вниз от цены открытия. Или не ближе 100 пунктов. Ордер можно двигать "вручную" в безубыточном направлении. Или автоматизировать в терминале MetaTrader 4 с помощью функции Trailing Stop
•Trailing Stop - это функция, позволяющая автоматически передвигать стоп лосс в безубыток. Когда прибыль по вашей сделке нарастает - параллельно росту подтягивается стоп лосс вверх. Когда котировки двигаются ещё на несколько пунктов - ордер двигается вместе с ними. Если цена резко развернется, а стоп уже подтянут - сделка закроется по последнему уровню stop loss.
Если цена разворачивается и идёт не в вашу сторону сразу - стоп автоматически не ставится и сделка оказывается не защищённой. Потому, лучше выставлять отдельно стоп лосс и трейдинг стоп.
•Take Profit - ордер для закрытия сделки с фиксацией прибыли. Выставляется в терминале. Закрывает прибыльную позицию по указанным ценам. Позволяет закрыть сделку с желаемым уровнем прибыли. Если цена достигла тейк профита и сразу же развернулась - вы получаете свою прибыль по тейку. Закрытие происходит быстрее, чем вручную.
Собственно вот основные правила риск менеджмента, которые хотел вам донести. Надеюсь, у меня получилось максимально простым языком передать их суть и показать на реальных примерах. Пишите, что из этого вы уже используете?