Зачем переводить ИИС от брокера к брокеру, и как это сделать – разбираемся в сегодняшней публикации.⠀
Для чего может понадобиться перевод ИИС к другому брокеру:⠀
- ИИС был открыт наспех, 31 декабря, потому что «надо было срочно открыть» по принципу «Сначала надо ввязаться в серьезный бой, а там уже видно будет». После пришло понимание, что есть более подходящие Вам предложения по тарифам, условиям и разнообразию доступных активов у другого брокера.⠀
- Брокер резко изменил условия торговли не в Вашу пользу: вернул депозитарную комиссию, повысились брокерские комиссии за сделку и т.п.⠀
- Брокер оказался на грани банкротства, и Вы, не дожидаясь финала, решаете перевести активы.⠀
- У Вашего брокера нет возможности выводить купоны и дивиденды на счёт, а Вам очень хочется ощутить реальность пассивного дохода от инвестиций.
Как выполнить перенос ИИС
Перенести ИИС от одного брокера к другому законодательством разрешено. Этот процесс не моментальный, он потребует от инвестора времени, сил, терпения, а также денег на уплату комиссии за перевод активов.
Вариант 1⠀
Если у Вас ИИС пустой или на нём мало активов, рассмотрите возможность открыть новый ИИС.⠀
Последовательность действий в этом варианте:
- Дать поручение брокеру на закрытие счета.
- Продать активы.
- Предоставить реквизиты для банковского перевода.
- Дождаться аннулирования счета (у брокера есть 30 дней для этой процедуры).
- Открыть новый брокерский счёт ИИС.
Недостатки налицо: отсчёт 3-летнего периода обязательного срока жизни ИИС для получения налоговых льгот начинается заново.
Вариант 2⠀
При переводе ИИС от одного брокера к другому брокеру есть 2 пути: перевод всех активов или продажа активов и перевод денежных средств.⠀
В этом случае последовательность действий следующая:⠀
- Открыть счёт ИИС у нового брокера, предоставив паспорт и ИНН.
-Новый брокер выдает перечень документов, которые необходимо запросить у предыдущего брокера.
- После открытия нового ИИС нужно у прежнего брокера составить заявление на вычисление, перевод активов или денег на новый счёт.
- После осуществления перевода взять справку о закрытии прежнего ИИС и предоставить эту справку новому брокеру.
На выполнение указанных действий у Вас в распоряжении имеется 1 месяц. Как известно, у одного гражданина в один момент времени может быть только один ИИС.⠀
Вышеописанная ситуация – единственное ненаказуемое исключение из правила. Но помните: волшебство длится только 30 дней. После истечения 1 месяца налоговые льготы превратятся в тыкву, а «злая мачеха» налоговая служба ещё и штраф может насчитать.
Вопросы к читателям:
Уважаемые читатели-инвесторы, вы довольны тем брокером, где впервые открыли ИИС?
Возникало ли желание перевести ИИС в лучшие условия?
Кто переводил ИИС - поделитесь впечатлениями- насколько волокитно?
Узнайте больше об инвестиционном налоговом вычете для граждан РФ, подписавшись на канал СвободнаЯ, в публикациях по ссылкам:
- Как законно вернуть деньги в свой бюджет - о налоговых возвратах для граждан РФ
- Вся правда о налоговых льготах на ИИС
- Кому на самом деле выгодна налоговая льгота на ИИС типа А
- ИИС типа Б - кому выгодно его открывать
#иис #индивидуальный инвестиционный счет #перевод иис #начинающий инвестор #инвестиции для начинающих
