Для чего может возникнуть надобность переноса ИИС:
✔️ ИИС был открыт наспех, 31 декабря, потому что надо было срочно. «Сначала надо ввязаться в серьезный бой, а там уже видно будет». После пришло понимание, что есть более подходящие Вам предложения. А всё уже, раньше надо было.
✔️ Брокер резко изменил условия.
✔️ Брокер на грани банкротства, Вы, не дожидаясь этого, решаете перенести активы.
✔️ У Вашего брокера нет возможности выводить купоны и дивиденды на счет, а очень хочется.
❗️ Перенести ИИС от одного брокера к другому можно, но процесс это не простой: потребует от Вас времени, сил, скрупулезности и некоторого количества нервных клеток.
❗️ Если у Вас ИИС пустой или на нем мало активов, возможно, проще открыть новый. Последовательность действий в этом случае такова:
- - дать поручение брокеру на закрытие счета ➡️
- продать активы ➡️
- предоставить реквизиты для банковского перевода ➡️
- дождаться аннулирования счета (у брокера есть 30 дней для этого) ➡️
- открыть новый брокерский счёт.
Минусы очевидны: трехлетний период необходимого срока жизни ИИС для налоговых льгот начинается заново.
▪️Именно при переносе ИИС есть два варианта: перенос всех инструментов или продажа активов и перенос денежных средств. В этом случае последовательность следующая:
- открыть счет у нового брокера, предоставив паспорт и ИНН ➡️
- новый брокер выдает перечень бумаг, которые необходимо запросить у предыдущего ➡️
- после открытия нового ИИС необходимо у предыдущего брокера составить заявление на вычисление, перевод активов или денег на новый счет ➡️
- после осуществления перевода получить справку о закрытии предыдущего ИИС и предоставить ее новому брокеру.
И на всё это у Вас ровно месяц. Как мы знаем, у одного человека может быть только один ИИС. И выше описанная ситуация – единственное исключение, но волшебство длится 30 дней. После налоговые льготы превращаются в тыкву, а злая мачеха налоговая ещё и штраф может выкатить.