Всем привет, дорогие друзья. 26 августа Тинькофф Капитал запустил три новых биржевых фонда. Это фонд на индекс биржы Nasdaq, фонд на золото и фонд на индекс Мосбиржы.
И давайте вместе с вами разберем эти фонды, отметим плюсы и минусы, комиссии, и сравним их с другими фондами.
Итак, первый фонд это Тинькофф NASDAQ Технологии. C тикером TECH. В него входят 40 акции крупнейших IT компаний, таких ГУГЛ, Apple, Facebook, Microsoft, Baidu, Cisco, Intel и другие. Что касается диверсификации по странам то 70% приходится на компании из США и примерно по 3% приходится на Китай, Израиль и Нидерланды. Размер комиссии за вознаграждение УК составляет 0,7% и 0,09% комиссия на покрытие расходов фонда. Итого полная комиссия - 0,79% от среднегодовой стоимости активов. Важно, что данная комиссия уже включена в стоимость пая и не списывается отдельно. А еще если торговать фондом через Тинькофф брокера, то комиссии за совершение сделки не будет, что на мой взгляд является отличной новостью для краткосрочных спекулянтов. Для сравнения комиссия в аналогичном фонде от Finex FXIT составляет 0.9 % и плюс комиссия брокера за сделку. Но надо учитывать, что фонд Тинькофф в отличии от Finex торгуется в долларах, и вам надо будет предварительно конвертировать рубли в доллары, а это дополнительная разовая комиссия. Минимальный лот фонда составляет всего 8 центов. У FXIT от Finex это 9000 рублей. Если бы фонд образовался в 2006 году, то среднегодовая доходность составила бы 13,1%.
Давайте перейдем к следующему фонду. Фонд на золото. TGLD. Фонд инвестирует в физическое золото через акции ETF iShares Gold Trust. Таким образом получается, что фонд инвестирует в другой фонд. ETF iShares Gold Trust у российских брокеров доступен только для квалифицированных инвесторов, поэтому для инвестиций в него через Фонд Тинькофф обычным инвесторам придется платить двойную комиссию: 0,74% общая комиссия в Тинькофф и 0,25% в ETF iShares Gold Trust. Итого 0,99%. Для сравнения в ETF FXGD от Finex комиссия всего 0,45%, но правда данный фонд инвестирует не в физическое золото и у него есть небольшая погрешность слежения за ценой на золото. А у биржевого ПИФа ВТБ на золото комиссия составляет 0,9% (Это уже с учетом комиссии ETF, в который инвестирует ВТБ). Среднегодовая историческая доходность с 1990 года составляет 4,5% -немного, но это и понятно, золото - это защитный актив. Минимальный лот также 8 центов.
Следующий фонд это фонд на индекс Мосбиржы. TMOS. Инвестирует в акции крупнейших Российских компаний. Этот фонд уже торгуется в рублях и минимальный лот - 5 рублей. В состав фонда входят акции 35 компаний. При чем большие доли (около 12%) занимают акции Сбербанка, Газпрома и Лукойла. На данный момент фонд состоит на 100% из акций. Наибольшую долю 40% занимает отрасль - Энергетика. (Было бы странно наверно увидеть здесь другую отрасль). Затем 20% Сырьевая промышленность, 19% - финансовый сектор (Понятно за счет кого - за счет сбера)). И остальные отрасли занимают не больше 6%. Общая комиссия 0,79%. Для сравнения у аналогичных фондов от ВТБ с тикером VTBX - 0,78%. У SBMX от Сбербанка - 1%. У FXRL от Finex - 0,9%. Среднегодовая историческая доходность с 1997 года составляет 18%.
Кстати за сделки с этими фондами Тинькофф также не берет комиссии, а комиссии про которые я говорил уже включены в стоимость пая.
Итак мы разобрали 3 новых фонда от Тинькофф. И какие же можно сделать выводы? Давайте выделим преимущества:
- Первое: как и у любых фондов небольшой суммой можно вложиться сразу в весь рынок с большой диверсификацией. Что нельзя сделать покупая акции отдельных компаний не имея внушительной суммы денег на руках. Я например не могу позволит себе купить 1 акцию ГУГЛ в 1500 долларов, потому, что она условно займет половину моего портфеля, что недопустимо по правилам диверсификации... Хотя наверное акции ГУГЛ себе такое могут позволить)
- Второе - Для Фондов на НАСДАК и МОСБИРЖУ комисии ниже чем у конкурентов
- Третье. В связи с тем, что дивиденды реинвестируются в фонде. Мы при продаже пая можем воспользоваться налоговой льготой на трехлетнее владение ценной бумагой. А в случае если бы мы покупали отдельные акции, нам бы пришлось платить налоги на дивиденды.
- Четвертым важным плюсом является то, что Тинькофф не берет комиссию за сделку.
Ну а к недостаткам как и во всех других фондах можно отнести то, что в состав фонда входят не только перспективные хорошие акции, но и все остальные, которые мы бы может не захотели покупать в случае выбора отдельных акций.
А вообще появление новых фондов является еще одним плюсиком в копилку компании ТСS Group, акции которых я держу в своем портфеле. И они составляют целых 10% от портфеля. Тем самым я осознано нарушаю правила диверсификации, потому что вижу в них серьезную перспективу роста.
Друзья, напишите какие фонды вы купили или планируете купить после прочтения этой статьи. Ставьте лайк если понравилось. Если Вам больше нравятся видеоформаты, прошу добро пожаловать на мой Ютуб канал. Благодарю за внимание. Всем удачи и до новых встреч.