Всем доброго дня! Сегодня хотелось бы начать с короткого рассказа или истории из жизни почитанного в одном из телеграмм каналов:
22 миллиона долларов Энн Шайбер
Энн Шайбер (Anne Scheiber) работала рядовым аудитором в налоговой службе США (IRS). Её доход никогда не превышал 3 150 $ в год. В 1944 году, когда она выходила на пенсию у неё был запас акций на 5 – 10 тыс. $. Однако после смерти в 1995 году в её завещании было выделено 22 миллиона на благотворительность.
История Энн наглядный пример, как дисциплина, грамотная работа с дивидендными компаниями и время способны создавать капиталы с небольших сумм.
Энн была одной из 9 детей. Её отец скончался молодым, потеряв деньги на инвестициях в недвижимость. Девушка была вынуждена начать работать бухгалтером в 15 лет. Выделяя деньги с зарплаты на обучение, она получила высшее образование. Несмотря на квалификацию и отличную работу, Энн понимала, что как еврейка она не добьется профессионального роста. Из-за дискриминации, царившей в то время, её так и не дали повышение по службе.
Однако её наблюдательность помогла ей сделать открытие. Перебирая толстые налоговые декларации богачей, она подметила, что они, как правило, владеют большим количеством акций, приносящих дивиденды. Она поняла: надёжный способ разбогатеть - это инвестировать.
Проведя собственное исследование, Энн сосредоточила внимание на сильных франшизах, которые постоянно увеличивали прибыль и дивиденды. Она читала годовые отчеты так же пытливо, как проверяла налоговые декларации во время своей работы в IRS. Молодая девушка стала покупать акции, а затем десятилетиями реинвестировала дивиденды. Она никогда их не продавала, чтобы не платить налоги и комиссионные. Даже во время медвежьего рынка 1972-1974 годов, и во время краха 1987 года она не расставалась с активами, потому что была уверена в своих компаниях. У неё был диверсифицированный портфель почти из 100 отдельных ценных бумаг под такими торговыми марками, как: Coca-Cola (KO), PepsiCo (PEP), Bristol-Myers (BMY).
По словам её адвоката, она откладывала около 80% своей зарплаты. Её упорство ещё более впечатляет, когда узнаешь, что брокерская фирма, где у неё был открыт счёт, рухнула в 1930-х годах, унеся с собой её деньги. Это было до страховой защиты SIPC. Однако Энн пришла в норму и продолжала инвестировать всю оставшуюся жизнь.
Акцент на крепкий бизнес и умелое использование дивидендов привели её из нищеты к богатству. На момент смерти её портфель ежегодно давал 750 000 долларов дивидендов. Она пожертвовала всё своё состояние университету Иешива (Yeshiva University's), хотя сама его никогда не посещала.
«Когда-нибудь, намного позже, после того как я умру, появятся женщины, которым не придется заботиться о себе». Говорила Энн Шайбер, завещая свои деньги на стипендию для женщин.
Вот несколько уроков, которые нам стоит сделать, анализируя её поступки:
1. Вкладывайте в ведущие бренды
2. Уделяйте внимание растущим доходам
3. Анализируйте бизнес, который вы понимаете
4. Регулярно инвестируйте
5. Реинвестируйте дивиденды
6. Никогда не продавайте акции
7. Минимизируйте налоги и комиссии
8. Будьте экономны
9. Используйте свои деньги, чтобы принести пользу другим людям
Теперь о ситуации с моими инвестициями!
Вчерашний день прошел без особых изменений, поэтому хочу подвести итоги сразу за 2 дня работы и показать последние сделки в портфеле. Начнем с ПИФов, итак:
С учетом пополнения портфеля ПИФов, согласно ранее принятого плана, доходность естественно снизилась (т.к. увеличилась сумма в портфеле). Напомню, портфель был пополнен на 2700 рублей, 9 ПИФов получили по 300 рублей, средства переводил в субботу 29.08.2020, средства были зачислены и поступили в ПИФы в среду - 2.09.2020г, что соответствует регламенту.
Доходность в портфеле ПИФов продолжает радовать и составляет 14,13%, т.к. ПИФы являются одним из самых защищенных инвестиционных продуктов, то глобальных скачков и изменений практический не происходит.
Сегодня рассчитал свои финансовые запасы и обнаружил, что могу выделить дополнительные средства в данный портфель, поэтому провел внеплановое пополнение, направил на каждый ПИФ по 100 рублей! В данный момент, это наверно один из самых доступных продуктов на инвестиционном рынке, т.к. минимальное пополнение может составлять от 100 рублей!
В целом, такая стратегия меня более чем устраивает, особых финансовых затрат нет, а рост портфеля, доходность и возможность планирования говорит о постоянстве и стабильности.
Основную задачу, играть роль подушки безопасности, накапливать средства и прирастать в % портфель отлично выполняет. На сегодняшний день портфель ПИФов достиг 10% объема от основного инвестиционного портфеля и по моим расчетам к январю 2021 году должен еще прирасти и составит около 35 - 40% от общего портфеля.
Всю неделю доходность по основному портфелю колеблется от +0,5 до +1.5%, ежедневно, на открытии Российского рынка портфель прирастает и снижается по итогу дня. Цифры, в разные моменты, скачут от 490.000 до 505.000 рублей, но волатильность в 1- 1,5% считаю нормой и особого значения данному факту не предаю!
Аналогично портфелю ПИФов, сегодня пополнил основной инвестиционный счет, сумма пополнения составила 15.000 рублей!
Графика или расписания пополнения основного счета у меня нет, пополняю ежемесячно на сумму свободных средств, но придерживаюсь правила, направлять на все свои инвестиции не менее 20 - 30% от официальных доходов и не менее 50% от побочных заработков!
Итоги, по объемам проинвестированных средств подвожу в конце каждого месяца и добавляю соответствующую доходам сумму в тот или иной портфель.
Сегодня, в основной инвестиционный портфель были куплены бумаги 4 американских компаний. Стоимость покупки составила 8500 рублей или 119 долларов, все компании в до конца 2020 года планируют выплатить дивиденды по данным акциям, дивидендная доходность каждой купленной акции составляет более 3,5% годовых.
Так как у меня нет возможности разово инвестировать в портфель крупные суммы и есть четкое понимание, что в портфеле для снижения рисков всегда должна ребалансировка, а так же отталкиваясь от того, что я стараюсь соблюдать Мани менеджмент (money management) и не вкладываю более 5% от портфеля в одну компанию, то основная масса акций в моем портфеле стоит до 50$ за единицу.
Более подробно о моем способе выбора акций расскажу в одной из следующих статей, он у меня довольно простой и возможно не самый надежный, но в основной своей массе направлен на покупке акций с хорошей дивидендной доходностью.
Ниже представляю 8 лидеров и аутсайдеров на фондовом рынке за 3.09.2020 среди Российских и Американских акций.
Как вы можете заметить на скринах, особенно это видно на акциях американских компаний, доходность за 1 день может составить например 40%, но в тоже самое время может быть и аналогичный убыток.
Не знаю как раньше, но на сегодняшний день, рынок акций США более волатилен и на нем чаще происходят критичные взлеты и падения в разрезе единичных ценных бумаг, это настораживает больше всего.
Хотя с другой сторы, есть очень много трейдеров которые торгуют самостоятельно, внутри дня и для кого то это отличный шанс заработать!
Ниже хочу показать выплаты и поступления средств в основной дивидендный портфель за 2 - 3.09.2020г. Средства поступили в виде выплат дивидендов по акциям и купонного дохода по облигациям.
Напомню, что в мой портфель в данный момент входит более 100 акций и более 30 облигаций, поэтому выплаты поступают практический ежедневно, чем я и пользуюсь, вкладываю их обратно в работу, тем самым заставляя работать в режиме сложного процента!
Всем профитной недели, хороших и прибыльных сделок!