Всем хороших выходных!
В прошлой статье мы начали говорить о варианте замены депозита инвестиционными бумагами - облигациями.
Сегодня я хотел бы предложить свой список бумаг, которые бы брал в свой портфель, если бы видел в этом необходимость.
Хотя для сильно консервативных инвесторов это хороший вариант для диверсификации портфеля.
Основные критерии, по которым я выбирал бумаги:
1. Максимальная надежность эмитента
2. Срок погашения - в пределах 1-2 лет.
3. Максимальная доходность при прочих равных условиях.
Отдельно прокомментирую, почему смотрю 1-2 года: сейчас ключевая ставка ЦБ находится на исторически минимальном уровне - 4,25%. Доходность облигации - выплачиваемые по ним проценты, т.н. купоны - исчисляются как раз от этого уровня. Лично я не верю, да это и логично, что в случае "шторма" в экономике она останется на этом уровне - ее повысят.
Согласитесь, будет глупо держать бумаги с доходностью 4,5%-5%, когда будут уже такие же надежные бумаги с доходностью от 7% и выше (когда ставку повысят до 6%, например)?
Тело облигации - ее номинал, - будет снижаться. Но 1 год можно подождать и получить выплаты по номинальной цене, чем продавать задешево.
Да и никогда не знаешь, когда могут наличные понадобиться.
Вернемся к конкретным облигациями.
- ОФЗ 25083 (Доходность ~ 4,3%)
Номинал: 1000 р.
Текущая стоимость: 103,299% от номинала.
Купон - 34,9 р.
Количество выплат купонов в год: 2
Срок погашения: 15-12-2021
Если честно, не самая лучший вариант для инвестирования, но интересный в том случае, если у Вас есть средства, но вы не знаете или не хотите во что-то сейчас вкладывать - в итоге, чтобы деньги не лежали просто так, можно взять данные ОФЗ.
Данная облигация - с максимальной ликвидностью, т.е. ее легко продать в любой момент, т.к. спрос на ОФЗ всегда высокий. И НКД получите.
Но я бы не стал держать ее до погашения.
- СберБ Б12R (Доходность ~ 5,4%)
Номинал: 1000 р.
Текущая стоимость: 103,2% от номинала.
Купон - 37,9 р.
Количество выплат купонов в год: 2
Срок погашения: 02-02-2022
Данные облигации я ранее держал в портфеле, когда доходность по ним была еще в районе 7%.
Бумаги крупных государственных корпораций еще называют квазигосударственными - вроде бы и Государству напрямую не принадлежат, а вроде - все-таки принадлежат :)
Дефолт по данным бумагам очень тяжело представить - по сути, надежность такая же, что и у ОФЗ.
- Роснано 2Р1 (Доходность ~ 6,1%)
Номинал: 1000 р.
Текущая стоимость: 103,59% от номинала.
Купон - 45,38 р.
Количество выплат купонов в год: 2
Срок погашения: 01-12-2021
Тоже квазигосударственная бумага. Но все же доверия к Роснано у меня меньше - хотя тоже держал данную бумагу ранее в портфеле.
- ВЭБ 1Р-16 (Доходность ~ 5,7%)
Номинал: 1000 р.
Текущая стоимость: 104,68% от номинала.
Купон - 43,23 р.
Количество выплат купонов в год: 2
Срок погашения: 26-04-2022
И снова квазигосударственная бумага :) Облигаций у ВЭБа много - проблема, которую я вижу по ним, - это низкая ликвидность. Так что с ними надо быть аккуратнее.
- ВЭБ 1P-12 (Доходность ~ 5,35%)
Номинал: 1000 р.
Текущая стоимость: 104,68% от номинала.
Купон - 22,79 р.
Количество выплат купонов в год: 4
Срок погашения: 21-12-2021
Это немного нестандартный выбор - вообще, бумаг гос. корпораций довольно много. Но вот из тех, которые выплачивают купон 4 раз в год - т.е. каждый квартал - к сожалению, немного (даже, я бы сказал, это единственная такая облигация).
+ это - хороший вариант, кто хочет получать выплаты чаще, для жизни или для реинвестирования.
Что ж, вот такая моя подборка. Сразу скажу, что специально не стал брать частные и коммерческие компании - в первую очередь, мы говорим про надежность!
Хотя и среди облигаций коммерческих компаний есть интересные варианты. Рассмотрим в следующий раз!
Еще раз отмечу, что инвестирование - это риск! Вы сами должны принимать решение об инвестировании в тот или иной актив! Указанные облигации - мой собственный выбор, и я не призываю бросать все и срочно покупать их! Не поленитесь провести свой собственный анализ!
Если понравилась статья - подписывайтесь и оставляйте лайк! Не согласны с подборкой или хотите что-то добавить - пишите в комментарии!
P.S. Указанная в данной статье информация - сугубо мнение автора и не является инвестиционной рекомендацией!