Всем доброго времени суток.
Недавно опубликовала статью, в которой я утверждала, что на российском рынке нет фондов выплачивающих дивиденды.
Читатели мне напомнили, что один такой фонд у нас есть.
Поэтому сегодня решила разобраться, что это за фонд и нужен ли он в портфеле.
Пока на российском фондоврм рынке торгуется всего один ETF, который платит дивиденды своим держателям.
ITI Funds RTS Equity UCUITS ETF SICAV - так называется этот фонд. На Московской бирже торгуется под тикером RUSE.
Этот ETF отслеживает динамику российского индекса РТС, в состав которого входят те же компании, что и в индекс Мосбиржи, но расчитывается он в долларах.
По этой причине индекс Московской биржи и индекс РТС выглядят абсолютно не одинаково. И если первый растет и показывает хорошую динамику, то второй пребывает в минусе.
Управляющей компанией фонда RUSE является ITI Funds. Компания специализируется на развивающихся рынках. В 2018 году были запущены пока два на данный момент биржевых фонда ITI Funds Russia-focused USD, инвестирующий в российские евробонды и ITI Funds RTS Equity ETF, отслеживающий динамику индекса РТС.
Компания предлагает держателям фондов "выгодные и прозрачные инструменты", а также "высокий уровень защиты инвесторов за счет соответствия Европейскому регулированию и контролю со стороны независимых администраторов, кастодианов и аудиторов". Или простыми словами, фонды соответствуют европейским стандартам.
Комиссия фонда RUSE составляет 0,65% в год. За время своего существования фонд выплачивал дивиденды дважды: в декабре 2018 года в размере 50,49 рублей и в декабре 2019 года в размере 87,84 рубля.
Ну а самое интересное - это налоги.
Так как компания является зарубежной, то при перечислении дивидендов в ITI Funds удерживается налог в 15%. При перечислении дивидендов конечным держателям, т.е. инвесторам фонда RUSE, налог не взимается. Но его должны уплатить сами инвесторы в размере 13%.
В итоге мои мысли по этому фонду таковы: индекс РТС падает уже на протяжении длительного времени, так как рубль слабеет по отношению к доллару. По этой причине, брать себе в портфель убыточный актив, даже если он платит дивиденды, мне кажется не целесообразным. Лучше брать или фонд на индекс МосБиржи, который растет, или дивидендные акции.
А как вы думаете, стоит ли держать в своем портфеле фонд, который платит дивиденды?
Дополнительно по теме:
Составлять ли портфель только из фондов? И как получать их них пассивный доход?
Не забывайте ставить ЛАЙКИ, оставлять КОММЕНТАРИИ и ПОДПИСЫВАТЬСЯ на канал.
Всем удачных инвестиций!
Ваша Девушка инвестор.