Инструменты (Классификация активов)
Мы добрались до самого сладкого, ура!
Существуют различные инструменты на рынке. Их можно условно разделить на 3 большие группы. Это деление можно производить по-другому, по другим признакам или детализировать до бесконечности - можно посветить этому целую статью или книгу и все равно останется, что сказать. Поэтому я лишь затрону базовые вещи, чтобы мы могли друг друга понять.
Главным правилом здесь является обратно пропорциональная зависимость ликвидности от количества иксов: чем больше иксов вы можете получить, тем меньшей суммой вы сможете зайти в этот актив или тем меньшую сумму вы сможете вывести по итогу.
Максимальные иксы
Как правило, это монеты с маленькой капитализацией, находящиеся за чертой top100. Такие монеты зачастую торгуются на одной третьесортной бирже или нескольких.
Какие-то монеты может разрабатывать один энтузиаст в свободное время, какие-то создаются небольшими компаниями без громкой рекламы, какие-то - плоды труда фанатичных шифропанков, ярых приверженцев децентрализации, криптовалют и просто идеологически настроенных людей.
Сюда же можно отнести различные мутные проекты: неприкрытые пирамиды/схемы Понци, прикрытые пирамиды/схемы Понци, проекты под ключ, которые продаются в ДМ или которыми пользуются сами группы мошенников-разработчиков - такие проекты либо никогда не запустятся, либо в один день сеть будет взломана/сольется премайн/из разряженного воздуха появится огромное количество монет и тд.
Сюда же можно отнести непонятные биржевые монеты (например, на йобите), реинкарнации старых проектов, заброшенные проекты, контракты и фьючерсы на еще незапущенные проекты, контракты на сплиты сети.
Всякие маленькие POS монетки с нодами/мастернодами с хорошим годовым процентом.
Сейчас зарождается новая ниша токенов-прослоек типа @RepublicCrypto и я уверен, что часть этой ниши уйдет в руки скамеов для новых каруселей.
Еще одним интересным подразделом в будущем может быть альтернативный рынок ICO. Сейчас ICO сильно перегибают с KYC, документами, регуляторами и прочим, а сами проекты разрабатываются одной командой, полностью централизованы и по указке могут быстро обнулить все ваши сбережения или вынудить вас их продать по невыгодной цене. Очевидно, что появятся анонимные ICO на децентрализованных платформах, которые будут напоминать старые добрые нерегулируемые и анонимные ICO, к которым мы все привыкли. Часть из них, конечно же, будут организованы скамерами.
Такие монеты могут как уже быть на рынке, так и только проводить свое "супер секретное", "не хайповое", "для своих", "альфа-пре-early birds-до Рождества Христова" ICO.
Главный плюс таких проектов: если оно стрельнет, то сделает это так, что у вас заложит уши. На этом все плюсы заканчиваются.
А вот минусов достаточно. Как бы вам не казалось, что вы особенный, что у вас счастливая рука или что вы нарыли настоящее сокровище (поверьте, эти проекты очень мастерски преподносятся черным лебедем, где люди заняты делом, а не маркетингом и используются прочие уловки мошенников из методичек по социальному инженерингу), статистически проекты не дают иксов, а депо оказывается слитым. Даже купив 100 проектов по чуть-чуть, в 99,99% случаев ни один из них не стрельнет, а если стрельнет, то на какой-нибудь бирже в далекой галактике, о которой вы никогда не слышали, и пока вы зарегистрируетесь на ней, курс уже давно упадет ниже значений до пампа. А если и успееете зарегистрироваться, то ввод будет закрыт или сеть магическим образом заглохнет. А на остальных биржах это движение не будет отыграно. Если вообще остальные биржи будут.
Второй по популярности вариант - это взлом счетов ICO, взлом сети, премайн, бэкдоры, увеличенная тем или инным образом эмиссия и тд. Самое страшное, что это очень быстрые и спланированные акции, которые могут происходить даже не у вас на глазах, а, например, когда вы спите или пошли на воскресную мессу. После этого монета может быть заброшена, ноды свернуты, а разработчики уйти в закат.
Третья проблема: такие проекты имеют низкий болевой порог и очень хрупкие. Даже если у проекта благие цели, разработчики могут поссориться и разбежаться или еще и нагадить друг другу.
Проект может столкнуться с нерешаемой для себя проблемой, например, у разработчиков будет недостаточная квалификация или решение будет стоить тысячи человеко-часов.
Маленькие компании могут потратить все средства или потерять их из-за неудачного манименеджмента при даунтренде.
Проект может просто наскучить, в конце концов, и студент, закончив свое обучение, просто пойдет работать по специальности, получив свой опыт и проведя весело время.
Кто-то может захотеть забрать с рынка "синицу в руках" и увидев в какой-то момент жирный ордер, слить свои запасы и потерять всякий настрой на работу дальше.
В целом, такие проекты нестабильны, хрупки, зависят от чьего-то настроения и тп.
Все-таки нужно понимать, что любая разработка и кодинг это довольно нудное занятие, даже если ты вершишь революцию. За яркой картинкой, сулящей приключения и веселье, оказываются серые будни и вечное нытье кого-то, кого ты даже не знаешь и уж точно не думаешь, что ты ему чем-то обязан. Многие просто не созрели и ментально не готовы к объективной реальности разработки. Для многих это вообще первый проект в их жизни. Немало из таких разработчиков действительно студенты, которым скучно на летних каникулах.
Четвертая проблема: очень низкая ликвидность. Как бы вы не хотели, но, скорее всего, вы не сможете купить много монет. Крупные ордера, по большей части, нацелены на мимокрокодилов, которые вообще не понимают эту нишу. Это либо очередной изнуренный влошенец, который устал ждать у моря погоды и надеется сбросить нелеквид новому бодрому хомяку/застрял на предыдущей и надеется на еще одну волну пампа или чудо, либо сам дев скидывает частями.
Такие ордера пользуются психологией и нацелены на мысли вроде "о, мелкий проект, девы трушные, еще не было пампа, крупный ордер, в следующий раз такого может не быть и мне придется долго покупать по чуть-чуть, а тут вон как повезло, это знак, я вот сейчас куплю на 1.5 битка, а потом он сделает 100 иксов и у меня будет 150 битков, ух заживу", а оказывается, что 1.5 битка это двухгодовой средний доход дева в его стране и ему больше и не надо. Он забирает 1.5 битка и уходит в закат.
Если ордер после пампа, то классические мысли "ну проект же вырос так высоко, девы все равно пилят, трушные, сейчас куплю со скидкой, как раз хорошо скорректировался, а потом он все равно обновит хаи и ух заживу" натыкаются на суровую реальность, где этот ордер либо влошенца, который уже не надеется, либо девы/манипули скидывают остатки "на дурака". Это только первая часть проблемы.
Вторая часть проблемы на выходе. Даже если вы смогли нааккумулировать много монет, магическим образом дождались пампа и вы "на бирже" в этот момент, все монеты вы не сольете. 90% ордеров при пампе - ордера пампера, как только вы начнете в них лить, он их отменит и сам нальет в оставшиеся «живые», делать он это будет далеко не руками и вполне возможно, что ему еще и подыграет биржа или сама биржа и будет это делать.
И даже если у вас получится что-то слить, то выглядеть это будет примерно так: из 1.5 биткоина ваша позиция превратилась в 150 биткоинов, но слив монет на 2 биткоина по стакану, оставшиеся монеты уже будут стоить не 148 биткоинов или около того, а каких-нибудь 2-3 биткоина в лучшем случае. Если это не эфир, купленный по 1$, который вы пытаетесь продать по 1000$, то у вас никогда не будет ликвидности, чтобы зафиксировать 148,5 биткоинов профита. Хотя бы потому, что вас, таких дураков, на этой монете слишком много, а у пампера нет цели сделать всех богатыми. Именно из-за таких ситуаций и появилась народная мудрость «пока профит не зафиксирован, его нет».
Поэтому, как вы понимаете, нет ни одной рациональной причины покупать много монет. А купив мало монет, ваш профит будет уже сильно отличаться от воображаемых сотен биткоинов. Но риски никуда не пропадут и актив уже не будет таким привлекательным.
Вообще, вся эта ниша и работает на иррациональным желании купить побольше монет. Только благодаря иррациональному поведению мошенники и наживаются, а потом они же форсят красивые истории про тысячи иксов и капиталы из воздуха.
Пятый минус: сами монеты торгуются на третьесортных биржах. Зачастую только на одной бирже. К рискам самой монеты добавляются риски биржи, ведь она тоже может быть проектом мошенников или сделана студентом без опыта - для вас это не принципиально: и в том, и в другом случае своего депо вы не увидите.
Маленькие биржи еще плохи тем, что у них нет финансовой подушки, чтобы компенсировать своим клиентам какие-то ошибки: будь то «хакерская атака», слетевшая база данных, несвоевременное реагирование на проблемы с проектом или сплит сети.
Например, когда был форк эфира из-за ДАО, никто не подумал или наоборот очень хорошо подумал и не ввел защиту от копирования. Получалось что, совершив транзакцию в сети эфира, она дублировалась в сети классика. Если вы заводили эфир с одной биржи на полоникс, то вам зачислялись и эфир и классик в соотношении 1:1. Классик отправлялся бонусом из кошелька первой биржи. В какой-то момент до многих дошло, что проще выводить не с одной биржи на другую, а на том же полониксе ставить вывод на адрес для пополнения своего счета. В итоге кошельки классика на всех биржах были разграблены за несколько дней и единственное, что задерживало трейдеров - это дневные лимиты на вывод. Биржи на это никак не реагировали. Через какое-то время крупные биржи вынудили компенсировать их клиентам потерянный классик, но все равно не все это сделали. У маленьких бирж такой возможности нет.
У проекта могут быть проблемы с ГСЧ и биржевой кошелек из-за этого может оказаться сломан. Можно приводить и другие примеры, но всех их объединяет одно: есть группа рисков, которая почти никак не зависит от биржи и которую биржа либо может покрыть, либо нет.
Такие биржи также очень медленно исправляют ошибки и вы можете «проспать» все движение пока биржа будет решать свои проблемы. Еще один минус таких бирж: они склонны к более наглому манипулированию торгами, т.к. почти все их владельцы анонимны.
Тут же стоит отдельно отметить проблему делиста с биржи. Если ваша монета торгуется на одной какой-то бирже и эта биржа закроется или удалит вашу монету без торгов, то вы ее уже вряд ли где-нибудь продадите. Возможно, разработчики найдут новую биржу, а возможно нет. Одна только новость о делисте может укатать вашу монету так сильно, что даже если ее потом куда-нибудь и добавят, то от вашего депо все равно ничего не останется и вы еще долго будете ждать возможности «выйти в ноль».
Тут можно долго рассуждать «а был ли мальчик», действительно ли девы просто разругались или это спектакль, был ли хакер или сами себя хакнули, маркетмейкер или манипуль накачал цену пока вы спали - на мой взгляд это бессмысленно. Конечный результат один - слитое депо. Да, вполне допустимо, что кому-то не повезло, теоретически одни группы мошенников могут искать закладки в проектах других групп мошенников, чтобы уводить деньги из системы раньше самих «разработчиков» проета, всех собак все равно ведь повесят на них - это звучит даже логично и я уверен, что и такая ниша есть. Вполне логично, что студент может написать реально дырявый код и не ожидать, что его ломанут, все-таки крипта это рай для хакеров - но это все неважно. Вы, скорее всего, никогда не узнаете правду, как и никогда не вернете депо. Нужно понимать инструмент, нужно понимать его риски. А вот какая вам разница, накосячил ли дев или просто разыграл спектакль - я, например, не понимаю. Это вторично и выходит за рамки ваших скиллов. Более того, это часть игры, на которую вы подписались. Такова ниша и такова ее неотъемлемая часть. Вы должны это просто принять без "если".
Как вы понимаете, тут требуются специфические навыки. Вам не нужно искать какой-то прорывной проект или новую технологию, скорее всего, это окажется лютый скам и умелый социальный инженеринг. Вам не нужно быть инвестором и читать мантры про «hodl strong». Вам не нужно разбираться в технологиях или читать код (хотя с такими навыками можно зарабатывать в этой нише, но уже либо на стороне скамеров, либо на стороне скамеров скамеров). Ваша стратегия, скорее всего, будет выглядеть по принципу "найти самое лютое и больное говно и успеть его слить на пампе". Тут лучше недозаработать, чем остаться без стула, когда выключат музыку. Ждать вторую, третью, десятую волну пампа, 10, 20, 50 иксов - такое себе развлечение и те еще нервы. Многие просто оставляют ордера как можно выше и раз в два-три месяца проверяют аккаунт. Раньше это хорошо работало, сейчас же такие ордера могут отменять биржи с течением времени, могут стоять лимиты на максимальную цену продажи для отложенного ордера, а сами биржи могут успеть соскамиться быстрее, чем начнется памп на вашей монетке. Почти все это решаемо с помощью ботов, но это работа и усилия, которые нужно делать.
Вам нужно "чувствовать" хайп, следить за хайпом, анализировать различные скамовые группы, смотреть, куда созывают хомяков, отслеживать предварительные закупы на биржах, перемещения в блокчейнах и тд. А самое главный навык, который вам пригодится в этой нише: это понимание, что здесь нет легких денег. Здесь все создано так, чтобы вы думали, что они есть, но их нет. Здесь нет случайности. Здесь работают профессионалы. Они пользуются психологией, ментальными багами, жадностью, техническим превосходством и они занимаются этим целыми командами не первый год. А ты один и, скорее всего, довольно глуп, раз залез в чужое болотце. Ты думаешь, "ну подумаешь, 100$ потеряю, не велика потеря, а вдруг повезет?", а они только на это и рассчитывают и создают целую сферу под такое "ну подумаешь".
Они в курсе, что "если купить 100 монет по чуть-чуть, то одна из них перекроет потери с остальных 99 и даст заработать". Только все эти 100 монет принадлежат им. Они пользуются тем, что 90% людей махнет рукой на потерянные 50$, потому что из-за них разбираться себе дороже. А если в день получать по таких 50$, то в месяц это уже 1500$, что может оказаться больше твоей месячной зарплаты, раз ты все еще думаешь, что ты умнее других и сможешь здесь заработать. А если у тебя есть 3 монетки, где ты каждый день получаешь по 50$? А если иногда приходит хомяк и скупает жирный ордер на 1.5 биткиона? А если монет реально 100 из 100? 50$ в день за каждую уже не выглядят так смешно? Вот из таких мелочей и складываются очень хорошие суммы, из-за которых ниша и существует. И именно поэтому статистически люди сливают депо и ни одна из 100 монет в портфеле не стреляет или стреляет без тебя.
Если перестать сгущать краски, то это просто один из инструментов, для работы с которым, требуются свои специфические навыки. У него есть свои плюсы и свои минусы. Если им правильно пользоваться, то можно зарабатывать. Можно хорошо жить только на этом инструменте, можно со временем перейти к другим инструментам. А потом вернуться обратно. Или время от времени возвращаться. Или миксовать.
Этот инструмент скорее подходит школьникам/студентам, у кого много времени, нет серьезных стартовых капиталов, много энергии и большая толерантность к ошибке. Если условный школьник однажды все потеряет, то он съест маминых котлет и попробует с нуля еще раз. Если же взрослый человек принесет на такой рынок свои последние пожитки, то это может его раздавить. Этот инструмент требует много времени и сил, а выхлоп зачастую может быть меньше, чем если бы вы это время потратили на раздачу листовок.
Это интересный опыт, это самые задворки криптоиндустрии, это ее трущобы и те самые "дворы". Это путь с низов. И как и в любых трущобах, вы можете озолотиться и сколотить ОПГ, а можете словить отвертку под ребро и на этом все закончится.
Еще этот инструмент можно воспринимать как веселый гемблинг. Один из самых распространенных кейсов: пробовать познавать этот рынок на выручку с подписных. Если вы потеряете эти деньги, то будет не так обидно, т.к. они вам все равно достались за щитпостинг. И там, как раз, в среднем выходят небольшие суммы, которые идеально подходят под этот инструмент. Зачастую сами подписные и проводятся для таких проектов. Так что ниша подписных и данный инструмент очень тесно переплетаются и так или иначе вы все равно можете столкнуться с этим миром, сами того не желая.
Продолжение и другие части статьи на след. неделе!
Спасибо всем кто дочитал.
Вложится в перспективный проект или в биткойн
Плюсы и минусы криптовалют (личные рассуждения)