Каждый кто приходит на фондовый рынок за прибылью! При этом не все начинающие инвесторы осознают, что высокая потенциальная доходность ОБЯЗАТЕЛЬНО связана в высокими рисками! Чем доходнее актив, тем более он рискованный, т.е. велика вероятность потерять частично или полностью вложенные в него средства.
Инвестиционный риск - возможность полностью или частично потерять вложенные в инвестиции средства
Какие риски есть у инвестора, который пришел на биржу:
- деловой риск (неграмотная политика менеджмента компании)
- операционный риск (то, что мы видим с ГМК Норникель)
- инфляционный риск (обеспенивание денег в результате инфляции)
- событийный риск (то, что мы наблюдаем в Беларусии)
- валютный риск (обесценивание активов в валюте)
- риск ликвидности (невозможность быстро продать актив (классический пример неликвидного актива -квартира или дом)
- рыночный риск (уменьшение стоимости актива в портфеле.)
Как видим рисков много и они совершенно разные
Как минимизировать риски инвестора:
К счастью, 90% рисков можно решить с помощью грамотной диверсификации.
Диверсификация - выбор разнообразного набора инвестиционных инструментов, которые имеют между собой низкую корреляцию ( т.е. изменения в одном активе не связано и изменениями в другом)
Виды диверсификации:
- по классам активов ( в портфеле должны быть акции, облигации, депозиты, кэш)
- по отраслям экономики ( нужно чтоб активы в вашем портфеле были из разных отраслей: добыча полезных ископаемых, ритейл, IT и т.д.)
- страновая диверсификация (активы разных стран
- по валютам ( в портфеле должны быть активы в нескольких валютах)
Чтоб соблюсти все принципы диверсификации нужно:
1) быть очень опытным и знающим инвестором и определить точный набор необходимых инвестиционных инструментов, найти точку входа (покупки) их в стой портфель, понимать как проводить ребалансировку портфеля. чтоб поддерживать выбранный баланс активов в портфеле
2) иметь большой портфель (чтоб купить минимум по 10-15 акций России, США, Китая, стран Евросоюза; 10-15 облигаций этих же стран; вложиться в денежные фонды, купить металлические счета; положить часть средств на депозит - потребуется ни один миллион рублей!)
3) инвестировать с помощью EFT
ETF – переводится с англ. как "Биржевой инвестиционный фонд". Эти фонды вкладывают деньги в индексы – определенный набор инструментов одной страны или отрасли ( в акции или облигации). Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса ( есть ETF на рынок акции РФ, рынок облигаций США, рынок акций IT компаний США и т.д.) Покупая ETF, инвестор получает долю (акцию) в общем "котле" (Например, ETF на индекс Мосбиржи вкладывает средства в акции 40 российских компаний, которые входят в этот индекс. Инвестор, купивший 1 акцию такого ETF приобретает маленькую часть в этом "винегрете" из акций 40 компаний и становится владельцем доли всех компаний, входящих в индекс, потратив всего 1000-2000 рублей. В то время как покупка всех акций 40 компаний по отдельности потребовало от инвестора вложение нескольких сотен тысяч рублей рублей
Как соблюсти принцип диверсификации с помошью ETF фондов:
1) диверсифицируем портфель по классам активов:
покупаем ETF разных по классов активов ( например: FXRU - фонд на облигаций; FXRL -фонд на акции; FXGD - фонд на золото; FXMM - фонд на денежный рынок) 4 фонда - по 1-3тыс рублей
2) диверсифицируем по странам:
покупаем ETF на российский рынок ( RXRL) рынок США (FXUS), Китая (FXCN), Германии (FXDE) 4-6 фондов - от 2,5 до 4 тыс рублей
3) диверсифицируем по валютам:
почти все ETF можно купить и в рублях и в долларах и в евро, а значит покупаем часть указанных выше ETF в рублях. а часть в евро и долларах
И ВСЁ)
Итого даже на 50 тысяч рублей можно составить годный диверсифицированный портфель c помощью ETF
Какую доходность можем получить с помошью ETF:
Доходность каждого вида ETF различна, т.к. зависи от того какие активы в составе фонда. Самую большую доходность в 202г. более 88% годовых дал ETF на рынок акций IT компаний США, а фонд на денежный рынок FXMM дал чуть более 5% за год). Подробно можно посмотреть годовую доходность и доходность за всю историю существования фонда тут, в среднем доходность в районе 15% годовых получить вполне реально даже начинающему инвестору!
Конечно доля каждого ETF будет отличаться в зависимости от ваших целей, срока инвестирования, возраста и склонности к риску. Если интересно можем рассмотреть конкретные кейсы портфелей. состоящих из ETF на любую интересующую вас сумму )Пишите в комментариях, если вам интересно
Было полезно? Жмите лайк!
Еще больше полезных статей о финансах читайте на моём канале Инвестор в юбке
Жмите СЮДА, чтобы подписаться!