Мы достаточно много пишем об инвестициях в акции и о том, какие риски сопутствуют этому. В сегодняшней статье мы обсудим такую необычную вещь как альтернативные инвестиции. Существует целый мир инвестиционных вариантов, которые существуют за пределами фондового рынка. В этой статье мы разберем потенциальные преимущества альтернативных инвестиций, чем они отличаются от традиционных классов активов и обсудим обширный список альтернативных инвестиций, которые вы можете начать изучать уже сегодня.
Альтернативными инвестициями, обычно считаются любые инвестиции, сделанные в другие классы активов, кроме акций и облигаций. Существует надежный список альтернативных инвестиций на выбор, начиная от материальных активов, таких как искусство и драгоценные металлы, и заканчивая финансовыми активами, такими как венчурный капитал и инвестиции в недвижимость. Альтернативные инвестиции не торгуются на публичных рынках, таких как Dow Jones или NASDAQ, вместо этого они традиционно инвестируются через более эксклюзивные каналы, такие как хедж-фонды или компании по управлению активами.
Интересный факт: Доходность от инвестиции в сумки Hermes за прошлый год составила 13%. А десятилетняя доходность от инвестиций в редкий виски достигает 564%.
Данные: Индекс инвестиционной привлекательности предметов роскоши
Отличия от инвестиций на фондовом рынке
Поскольку альтернативные инвестиции не торгуются на публичных рынках, существует тенденция к меньшей прозрачности ценообразования, а также меньшей ликвидности. Например, легко узнать, насколько прибыльны акции Amazon, но не так легко понять, насколько хорошо работают нишевые активы, такие как сельскохозяйственные угодья. Аналогично, продать 5000 акций Amazon проще, чем 5000 гектаров сельскохозяйственных угодий. Однако это не обязательно плохо. На самом деле, поскольку альтернативные инвестиции не отличаются волатильностью, они не двигаются в след за рынками. Альтернативные инвестиции могут быть хорошим способом диверсификации портфеля.
Какие инвестиционные стратегии использовать
Различные инвестиции могут обеспечить различную ценность для вашего портфеля. Однако, в общих чертах, вы можете рассматривать альтернативные инвестиции как попадающие в одну из трех категорий:
- Доход-это инвестиции, которые дают вам доход от наличных денег. Примером доходной инвестиции может служить покупка франшизы какого-нибудь бизнеса.
- Рост-это инвестирование в товары или товары, которые не приносят дохода, но потенциально могут иметь большое повышение цен. Примером инвестиций в рост может служить искусство, вино, монеты или золото.
- Баланс - эти инвестиции обеспечивают как доход, так и рост. Примером сбалансированной инвестиционной стратегии может быть покупка недвижимости, которую вы затем сдаете в аренду, чтобы получить доход, а также получить выгоду от ее роста из-за повышения цен на жилье.
Наиболее распространенные варианты альтернативных инвестиций
- Недвижимость – это, вероятно, является одна из самых известных и привлекательных альтернативных инвестиций. Во первых, данная инвестиции относится к 3 типу. А значит будет приносить доход и, скорее всего, расти в цене. Именно из-за динамики цен важно понимать разницу между классами активов недвижимости и типами недвижимости, для проведения качественного анализа потенциальной стоимости. Недвижимость также считается инвестицией, защищенной от инфляции, что делает ее инвестицией, которая может помочь диверсифицировать ваш портфель. Существуют также налоговые льготы для покупки недвижимости.
- Сельскохозяйственные земли. Как и в случае с недвижимостью, потенциальным плюсом для покупки сельскохозяйственной земли является удорожание. Однако вы также можете арендовать или совместно использовать свои сельскохозяйственные угодья, чтобы получить прибыль. Аналогично недвижимости, данная инвестиция относится к 3 типу.
- Лизинг оборудования. Лизинговые фонды оборудования являются также являются альтернативными инвестициями. Это означает, что вы объедините свои деньги в портфель с другими инвесторами, на которые будет приобретено различное оборудование и затем будет сдано в аренду компаниям. Лизинговые фонды оборудования обычно работают в течение 7–10 лет, пока оборудование не обесценивается и не распродается.
- Произведения искусства и предметы коллекционирования – это альтернативные инвестиции, которые требуют большого знания рынка и терпения. Обычно, такие инвестиции совершаются на очень длительный срок. Но, как показывает статистика, это достаточно доходный способ инвестирования доходы достигают 8–11% годовых, в среднем. А если вам удалось разглядеть самородок на рынке, стоимость этого предмета искусства может вырасти в несколько раз всего за год.
- Венчурный капитал – еще один вид альтернативных инвестиций. Венчурный капитал похож на прямые инвестиции. Основное различие между ними заключается в том, что венчурные капиталисты, как правило, берут на себя значительно более высокие риски, в надежде получить огромную доходность.
- Фонд фондов – это инвестиционный фонд, который инвестирует в другие хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, взаимные фонды или венчурные фонды для получения прибыли. Эта альтернативная инвестиция дает людям доступ к средствам, которых у них не было бы из-за высоких минимальных сумм инвестиций, которые обычно могут позволить себе только крайне состоятельные люди. Инвестируя в фонд фондов, Вы доверяете команде фонда принимать решения о том, куда будут направленны ваши средства.
- Франшиза – она может стать идеальной альтернативой инвестициям для тех, кто хочет попробовать себя в бизнесе. К примеру, такие гиганты как: Mcdonald’s, Dunkin’ Donuts, Subway. Все они развиваются по франшизе. Однако, это отнюдь не пассивная инвестиция. Каждый отдельный франчайзи управляет своей собственной точкой. Основной минус такой инвестиции заключается в высоком уровне операционного риска.
- Проблемные долги – это приобретение долга обанкротившейся компании в надежде превратить его в прибыль. Эти альтернативные инвестиции обычно осуществляются хедж-фондами или фондами прямых инвестиций из-за огромных затрат, которые накапливаются для обанкротившейся компании. Физически лица также могут приобретать долги как ЮЛ, так и других ФЛ. Однако, стоит помнить, что инвестору сложнее получить долг, поскольку он обладает крайне ограниченными рычагами воздействия.
Основные плюсы и минусы
Плюсы:
- Помогают диверсифицировать инвестиционный портфель
- Являются средством инфляционного хеджирования
- Имеют высокую доходность
Минусы:
- Трудно оценить
- Зачастую неликвидно
- Нерегулируемый рынок
- Высокие риски
Реальный пример
Инвестиции в такой неожиданный актив как конструктор Lego также могут приносить существенный доход. Так произошло с конструкторами из серии Star Wars. Если бы вы купили его в 2014 году за $3,99, в 2015 могли бы продать на eBay за $28,46. Прибыль – 613%. Не теряйте возможности и следите за конструкторами J.
Для минимизации рисков важно хорошо диверсифицировать инвест портфель. Именно с такой целью можно использовать альтернативные инвестиции. Подробнее о том, какие альтернативные активы выгоднее покупать и на каких площадках это делать мы расскажем совсем скоро в наших курсах. Следите за обновлениями в нашем телеграм-канале - @stonks_island 🔥
