Не все бизнес-партнеры одинаково благонадежны. Кажущийся на первый взгляд надежным контрагент оказывается мошенником, фирмой-однодневкой, находится на грани банкротства или имеет плохую репутацию. Проверка контрагентов дает относительную гарантию их добросовестности, что позволяет минимизировать риски.
Контрагенты — кто они?
Законодатель единого определения понятия «контрагент» не дает. По сути, контрагент — это бизнес-партнер, с которым была совершена или планируется к совершению гражданско-правовая сделка. STALOGISTIC различает контрагентов-подрядчиков и контрагентов-клиентов. Проверка и тех, и других производится самым тщательным образом, но осуществляется сотрудниками различных структурных подразделений Компании.
Зачем нужна проверка контрагента
Проверка контрагента до начала сотрудничества с ним, а также периодические проверки уже в процессе совместной работы с контрагентом являются элементом «гигиены» компании, а не острой необходимостью.
Нынешнее состояние рынка транспортно-экспедиционных услуг и риск сотрудничества с недобросовестными контрагентами заставляет держать специалистов, задействованных в проверке, в постоянном тонусе. При этом источники проверки все время дополняются, а методики совершенствуются. Тот объем знаний о контрагенте, который был достаточным для уверенности в его благонадежности вчера, сегодня не всегда является гарантом спокойствия.
Основные риски, с которыми сталкивается любая логистическая компания в современном мире, — это добросовестность контрагентов и их платежеспособность. Причем последнее актуально не только для клиентов логистической компании, но и для подрядчиков, так как в случае некачественно оказанной услуги подрядчик становится обязанным компенсировать убытки своему заказчику, то есть логистической компании, а размер убытка может даже превысить стоимость перевозимого груза.
Алгоритм проверки: частный случай
Более 10 лет в компании STALOGISTIC действует регламент по активации поставщиков. Он содержит перечень документов, которые в обязательном порядке подлежат истребованию у подрядчика.
Регламент периодически претерпевает изменения. Тем не менее незыблемым остается требование о запросе максимально полного пакета документов у подрядчиков.
В обязательном порядке у подрядчика запрашивают:
· регистрационные документы: свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о присвоении номера налогоплательщика, выписку из торгового реестра и т. д.;
· разрешительные документы: лицензии, допуски, дозволы, разрешения и др.;
· документы, подтверждающие членство потенциального поставщика в международных профессиональных сообществах и ассоциациях;
· полис страхования ответственности подрядчика с обязательным приложением списка застрахованных транспортных средств.
В особых случаях, если возникли сомнения в представленной контрагентом информации, Компания запрашивает и другие документы, перечень которых в каждом конкретном случае определяется индивидуально.
Большую роль в выработке правил активации поставщиков сыграли рекомендации страховщика ответственности STALOGISTIC как логистического оператора. Опыт (пусть зачастую и неудачный) их многочисленных клиентов — поставщиков логистических услуг позволяет «докручивать» требования, которые Компания предъявляет своим контрагентам.
Общая информация о поставщике проверяется в специализированных сервисах, а также в разных источниках в Интернете. В связи с тем, что значительное количество государственных реестров стали открытыми, делать это теперь намного проще, чем раньше. Так, в Российской Федерации можно проверить не только паспорт гражданина России на предмет его действительности/недействительности, но и транспортное средство по VIN-номеру на предмет его возможного угона, нахождения в залоге, в розыске и даже участия в ДТП.
Некоторые страховые компании позволяют проверить действительность полиса страхования ответственности перевозчика/экспедитора онлайн. В последние несколько лет вырос риск работы с подрядчиками, включенными властями США и Европейского Союза в санкционные списки. Вся эта информация находится в общем доступе, и в STALOGISTIC ей уделяют серьезное внимание.
Запрос на активацию контрагента с заполненными данными оперативный департамент и риск-менеджер департамента юридической поддержки направляют в финансовый департамент, где коллеги изучают представленную информацию и в случае необходимости ее дополняют. После прохождения проверки запрос возвращают в департамент юридической поддержки, сотрудники которого на основе всех собранных данных принимают решение о возможности активации поставщика и допуска его к работе с грузами наших Клиентов.
Географические особенности проверки
Процедура проверки является единой для всех поставщиков вне зависимости от страны их резидентства. Единственной проблемой может стать корректное наименование регистрационных документов, которые необходимо запросить у потенциального контрагента, так как в разных странах эти документы именуются по-разному.
Ряд сложностей существует с проверкой и активацией подрядчика — резидента «экзотической» страны, например, если Компания получает по своему запросу документы на арабском либо китайском языке. В этом случае сотрудники Компании обращаются за помощью к иностранным партнерам либо к своему страховщику, который может помочь ознакомиться с содержанием представленных документов.
Благодаря действующей системе проверки контрагентов клиенты STALOGISTIC могут не сомневаться в надежности выбираемых нами партнеров для обслуживания их заказов.
Читайте больше новостей на сайте www.stalogistic.com и соц.сетях: facebook, linkedin, instagram.
По дополнительным вопросам или перевозке обращайтесь на почту sta@stalogistic.com