Признанный гений инвестиций на фондовом рынке. Разберем 6 ключевых правил богатства, которые исповедует "Оракул из Омахи".
На сегодняшний день Уоррен Баффетт занимает третье место в списке Forbes, а его состояние оценивается в более 50 млрд долларов.
Любопытно, что инвестировать Баффетт начал с самого молодого возраста, аж с 11 лет, тогда он занял у отца немного денег и купил 3 акции компании Cities Service по 38 долларов за штуку. Но после того как Уоррен сделал свою первую инвестицию, акции просели почти на треть, он конечно переволновался, и когда бумаги отросли до 40 долларов, он радостно их продал. Но правда спустя несколько дней акции взлетели до 200 долларов и, как признается сам Баффетт, эта история стала для него огромным опытом. С этим первым опытом в сфере инвестиций он твердо решил, что теперь никогда не будет торопиться.
В этой статье я расскажу вам ТОП-6 СЕКРЕТОВ по инвестированию от Уоррена Баффетта, читайте до конца, если хотите их узнать и обязательно поделитесь этой статьей в своих социальных сетях, покажите друзьям и близким, давайте будем вместе повышать инвестиционную грамотность.
№6: ЗАНИМАЙ ДЕНЬГИ С УМОМ
Начнем мы с вами с самого последнего 6-ого правила: “занимайте деньги с умом” - рекомендует Уоррен Баффетт. По его мнению, нужно по возможности избегать кредитных денег, кредитной карты, карты рассрочки ипотеки и других подобных инструментов, это дорога в никуда, потому что жизнь полна непредвиденных моментов и может возникнуть такая ситуация, когда ваш ежемесячный платеж окажется больше, чем ваш доход за месяц, и в таком случае придется брать кредит на кредит и велика вероятность оказаться в долговой яме. Баффетт считает, что кредит - это в первую очередь инструмент для богатых людей, и я не могу с ним не согласится. Ну простой пример, если у вас есть рабочий бизнес или инвестиции, которые приносят стабильно 20% годовых, и вы уверены, что такую доходность выполните и в этом году, то почему бы не взять кредит под 11% годовых, чтобы не вытягивать деньги из оборота. Вот что говорит Баффетт по этому поводу: “я видел многих людей, которые потерпели неудачу из-за алкоголя, но не меньше я видел людей, которые обанкротились из-за излишней тяги к кредитам. Если вы достаточно умны, то сможете делать деньги без займов.”.
№5: ЗАПЛАТИ СНАЧАЛА СЕБЕ
Если у вас есть какой-то базовый доход, который покрывает ваши первостепенные нужды, возьмите себе в привычку сначала заплатить по своим обязательным счетам и потом от оставшейся суммы отложить определенный процент на инвестиции. Сейчас это очень удобно делать, потому что банковские карты позволяют легко настроить автоплатеж и перекидывать сразу на накопительный счёт например 5% или 10% от ваших финансовых поступлений, вы даже не заметите, что у вас остается меньше денег, но при этом вы начнете формировать свой первый капитал. А оставшиеся деньги вы уже можете тратить, банально, но тем не менее очень многие люди пренебрегают этой простой мудростью, и в итоге получается, что у человека может быть прекрасная зарплата, но при этом у него нет абсолютно никаких накоплений, потому что он платит на самом деле ни себе, а каким-то другим людям, которые на нем строят свой бизнес и свое финансовое благополучие, а он просто потребляет в никуда.
№4: НЕ СТОИТ НЕДООЦЕНИВАТЬ СВОИ ДЕНЕЖНЫЕ ПРИВЫЧКИ
Здесь нужно понимать, что наша жизнь и наше будущее формируется из того, что мы делаем каждый день, вот классический пример: девушка живет в большом городе и завела себе привычку каждый день по пути на работу покупать кофе с собой и какую-нибудь очень вкусную булочку. Каждый день она тратит на это 200 руб. Получается, что за неделю это 1000 руб, за месяц это 4.000 руб, а за год это уже 48000 руб. Представьте себе только, что эти деньги она могла бы легко инвестировать и за счет сложного процента через 10 лет сформировать себе неплохую сумму денег на своём брокерском счете. Но нет, эта девушка, во-первых, тратит деньги, а, во-вторых, еще и потребляет лишние калории, что для девушек сейчас весьма актуальный вопрос. Поэтому не нужно недооценивать то, что мы с вами делаем каждый день на ежедневной основе. Если вы хотите поменять свою жизнь, то прямо завтра перестаньте тратить деньги на какую-то ерунду, которая на самом деле вам не нужна и через несколько лет ваше финансовое состояние скажет вам большое спасибо за такую дисциплину.
№3: ЦЕНА И ЦЕННОСТЬ — НЕ ОДНО И ТО ЖЕ
Бенджамин Грэм, автор книги “Разумный инвестор” и учитель Уоррена Баффетта говорил: “цена - это то, что мы платим, а ценность - это то, что мы получаем. Баффетт известен своим экономным подходом к жизни и умеренностью в потребностях, ведь не просто так каждое утро он, миллиардер, завтракает в самом обычном Макдональдсе. Вот, что говорит Баффетт: “неважно говорим мы о носках или об акциях, я иду покупать только тогда, когда цена максимально низка”. Однако Баффетт со своей экономией не перебарщивает и не стремится скупать все по дешёвке, вот его знаменитая фраза: “лучше купить хорошую компанию за справедливую цену, чем купить среднюю компанию со скидкой”.
№2: ИНВЕСТИРОВАТЬ ПРОЩЕ, ЧЕМ КАЖЕТСЯ
Баффетт рекомендует выбирать для долгосрочных инвестиций те компании, бизнес которых вы понимаете и продукты которых вам нравятся. Хороший пример - это инвестиции Баффетта в компанию Coca-Cola, ведь он сам рассказывал, что является большим любителем газировки и всегда отдавал предпочтение Pepsi, до тех пор, пока не попробовал вишневую колу и не влюбился. Потом он вспомнил, что когда в юности сдавал банки из-под газировки, все они были именно бренда Coca-Cola, потом он поспрашивал своих друзей, знакомых, какая самая известная марка газировки, и все в один голос ответили, что это Coca-Cola, тогда Баффетт понял, что нужно копать глубже, он изучил финансовую отчетность компании за последние 80 лет и это действительно интересно, потому что, как правило, сегодня финансовые аналитики довольствуются отчетностью за 1 или в лучшем случае за 2 квартала, а Баффетт разобрался в том, как поступательно развивалась компания, каковы ее дальнейшие бизнес-планы, а также он выяснил, что маржа компании составляет 80 центов с 1 доллара, и это очень хороший результат. В итоге он купил акции Coca-Cola в девяностые годы, когда они стоили 5 долларов, а сейчас выросли практически в 10 раз, и кроме того компания исправно платит дивиденды. Таким образом, Уоррен Баффетт показал, что если инвестировать в тот продукт, который нравится и который ты понимаешь, то результаты могут превзойти все ожидания. Кстати, любопытно, что не так давно в Китае, где буквально боготворят Баффетта, выпустили лимитированную коллекцию баночек Coca-Cola со вкусом вишни с портретом самого Уоррена.
№1: В ПРИОРИТЕТЕ ВСЕГДА ДОЛГОСРОЧНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
Баффетт предупреждает: “новичок может очень легко потерять деньги на краткосрочных колебаниях акций”. Он считает, что приоритет нужно отдавать именно долгосрочным инвестициям, вот его знаменитая фраза: “если вы не планируете держать акцию 10 лет, то не стоит покупать её даже на 10 минут”.
Баффетт - настоящий апологет классической стратегии “купи и держи на длительный срок”. Кроме того, если вы уже купили акции в свой портфель, Баффетт настоятельно рекомендует не проверять, как меняется цена каждый день, каждую неделю, и даже каждый месяц, ведь мы долгосрочные инвесторы, он считает, что все успешные богатые люди инвестируют и забывают о своих инвестициях, а потом может быть раз в год смотрят, как у них идут дела и немного корректируют портфель.
№0: ДЕНЬГИ — ЭТО НЕ ВСЁ
И в качестве бонуса последнее, нулевое правило: как считает Баффетт “деньги - это далеко не всё”. Он признается, что ему очень нравится летать на частном самолете, но вот содержать скажем 12 личных домов - это уже обуза и излишество, которое в реальности абсолютно никому не нужно. Баффетт считает, что самое главное в его жизни - это здоровье и друзья, время с которыми абсолютно бесценно, поэтому, как считает Уоррен, деньги - это далеко не все в нашей жизни и помимо них есть много других очень важных вещей, о которых нельзя забывать. Ну наверное так говорил бы каждый человек, у которого есть 50 млрд долларов.
Напишите в комментариях, какое из правил вам кажется наиболее близким и какое из них вы хотите внедрить в свою жизнь, давайте обсудим и будем потихонечку улучшать свою финансовую грамотность и выстраивать финансовое благополучие своими руками, ведь никто о нас не позаботиться.
Для того чтобы глубинно разобраться в основах инвестирования я рекомендую читать, во-первых, Бенджамина Грэма, это тот самый знаменитый учитель Баффетта и автор классической книги “Разумный инвестор”. Кроме того, у самого Баффетта есть замечательная книга “Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями”, очень рекомендую. Ну и кроме того можно почитать книгу Лоренса Каннингема “Думай как Бенджамин Грэм, инвестируй как Уоррен Баффетт”, здесь автор анализирует подходы двух инвестиционных Гуру и предлагает научиться оценивать фундаментальную стоимость бизнеса, прежде чем принимать инвестиционные решения. Очень рекомендую начать свое знакомство с финансовыми рынками или продолжить именно с этими книгами.
Спасибо, что дочитали до конца, с вами был Олег Карпенко и команда FinUniver. Не забудьте, пожалуйста, поставить лайк и подписаться на канал, если вы еще не с нами, чтобы не пропустить наши следующие полезные публикации. Спасибо, что были с нами, до новых встреч!
_________________________________________________________________________________
Получите еще больше прибыльной информации на канале FinUniver: