Со снижением ключевой ставки депозиты в банках стали совсем не выгодными. Приходится искать альтернативные способы сохранения сбережений. В этой статье мы рассмотрим один из способов сохранения и преумножения капитала путем инвестирования в ценные бумаги.
Итак, для инвестирования в ценные бумаги, например акции или облигации, нам понадобится отрыть брокерский счет. Как следует из названия, счет отрывается у брокера. Брокер - это некий посредник, с помощью которого вы получаете доступ к сделкам на бирже. Через него мы совершаем сделки. Брокер за свои услуги берет комиссий. Тем и живет.
На российском рынке набор брокеров довольно широк. Важно выбрать надежного брокера с лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности. Наиболее известные надежные брокеры:
Логотипы топовых брокеров
Думаю, они все у вас наслуху: ВТБ-Брокер, Сбербанк-Инвестор, Открытие-брокер, Альфа-Директ, Тинькофф-Инвестиции, БКС-брокер. Все они являются подразделениями, либо дочерними структурами крупных банков.
При выборе брокера нужно определить ваши цели инвестиций, интенсивность торговли и длительность инвестиций. Исходя из этого подобрать брокера с наиболее выгодным тарифом.
Нужно обратить внимание на множество псевдоброкеров на рынке, обещающих гигантские проценты доходности. Доверять такой рекламе не стоит, более того, настоящий брокер не будет называть никакие цифры доходности. Это запрещено законом.
Итак, мы открыли брокерский счет у наиболее подходящего нам брокера. Прежде чем начинать торговлю, нужно установить специальное приложение для совершения сделок. Приложения для мобильного телефона у всех вышеперечисленных брокеров есть. Так же все эти брокеры обеспечивают доступ к сделкам через торговый терминал QUIK, который есть в мобильной версии или для компьютера.
Для начинающего инвестора проще будет мобильное приложение от брокера, так как оно имеет более дружелюбный интерфейс. Программа QUIK рассчитана на пользователей, которые уже имеют представление о работе на бирже.
После ознакомления с приложением, становится понятно как технически совершать сделки, где посмотреть портфель - раздел, в котором хранится список ваших ценных бумаг, список совершенных сделок и котировки биржевых инструментов (цены акций, облигаций, валюты...).
Перед тем, как совершить первую сделку нужно выбрать интересный для вас инструмент (например, облигацию), которая соответствует вашим интересам. Для того, чтобы начать немного ориентироваться на бирже и не совершать распространенных ошибок, почитайте мои статьи
И другие мои статьи. Думаю, они будут интересны как начинающим инвесторам, так и тем, кто немного уже ориентируется в биржевой торговле.
После понимания основных принципов биржевой торговли можно пополнять брокерский счет и совершать свою первую сделку.
Начинать инвестирование не обязательно с крупных сумм. Для начала инвестирования будет достаточно и 100 с небольшим рублей. Например, сейчас депозитарная расписка Группы Эталон стоит 111 рублей. Вы можете купить даже одну расписку, Или 10 000 акций ВТБ по текущим котировкам стоят 375 рублей. Как мы видим, для начала инвестирования не нужны гигантские деньги.
Начинать можно с наименее рисковых инструментов, например с облигаций. Сейчас они приносят доход 4-6% годовых. Так же на бирже широко представлены различные паевые инвестиционные фонды, которые вкладывают средства в различные биржевые активы. Можно выбрать фонд, вкладывающий в золото или в акции зарубежных компаний, есть и фонды, оперирующие с иностранными облигациями. Инвестиции в фонды могут принести убыток, в случае снижения стоимости паев, но как правило, фонды на длинных горизонтах времени всегда растут опережающими темпами, так как реинвестируют дивидендный или купонный доход, тем самым увеличивая собственную капитализацию.
Наиболее рисковый актив на фондовом рынке - это акции. При удачном инвестировании они могут принести ощутимый доход в случае роста. Так же большинство эмитентов выплачивает своим акционерам дивиденды. Выплаты по дивидендам часто существенно выше ставок банковских депозитов. На длинных горизонтах инвестирования это, как правило дает хороший доход. Для инвестора, сроки вложения средств, обычно измеряются годами. Ближайший горизонт инвестирования, как правило берут не менее трех лет. На более коротких интервалах времени работают трейдеры-спекулянты, но начинать торговлю на бирже с этого не стоит. Лучше сначала набраться опыта и знаний.
Средняя годовая доходность портфеля инвестора, обычно не превосходит 20%. Громкие лозунги о том, что кто-то заработал 500% за день, не имеют под собой долгосрочных перспектив. Сегодня трейдеру повезло и он смог показать доходность 500% за день, но на протяжении года будут и убытки. Поэтому, наиболее вероятным сценарием таких агрессивных инвестиций будет околонулевой результат по итогам года или убыток.
Консервативный портфель инвестора обычно состоит из акций на 30-40% портфеля, облигаций на 40-60%, фондов 10-20%. Суммарный доход инвестора с таким портфелем будет на уровне 15-25% годовых.
Вот, так, без сказок и лозунгов мы подготовились к биржевому инвестированию!